风险内控合规心得体会篇1

加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。

银行内控合规学习心得体会1在前段时间对内控合规文化的学习中，我深刻认识到，农行事业的成长离不开合规经营，更与防控经营相伴，推进合规文化建设必将为农行经营理念和制度贯彻落实提供强有力的依托和保障，也是风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。

三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。

一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。

在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。

三要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

银行内控合规学习心得体会2自20xx年“合规建行知行合一”活动开展以来，我行开展了专项治理、内控合规经营各项制度的学习，开展了合规四讲，通过员工人人开口实讲，合规管理水平得到了前所未有地提升，同时也使我对合规有了更深地认识：

合规经营是银行防范操作风险的需要，是规范操作行为，防范违规违纪问题和案件的发生，全面防范风险，有效的合规经营能将风险消除于无形；合规经营是完善银行制度体系的需要，银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于生产质量和效益的每个环节，源于每个岗位的每个员工，银行的发展要以合法，合规为前提，才能从源头上预防风险；合规经营是银行实现发展目标的重要保证，是为了更好的促进业务发展。.在发展和开拓业务与同业竞争中，只有遵循合规经营的理念提高管理质量，才能确保银行业务的经久不衰，在金融领域立于不败之地。

再次通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》加强了遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识，做好风险防范，合规建行人人践行，合规创价值，加强合规操作不是空谈，我在工作中坚持按操作规程处理每笔业务，严格制度，学习文件，把习惯性的合规操作嵌入各项业务之中，让合规成为习惯，在工作中及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的业务警惕负责，坚持规范的流程是是防范资金风险最有效的方法，并做到遵纪守法，严以律己，恪守职业道德做个遵纪守法的建行人。

银行内控合规学习心得体会3通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。

（1）加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。

（2）提高自身业务素质，加强风险象环生防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。

（3）强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。

（4）深入开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范意识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。

通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。

银行内控合规学习心得体会4在前段时间的学习教育活动中，我深刻认识到，农行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。

第一，要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。“基础牢固，稳如泰山；基础不牢，地动山摇”。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的.价值才能够体现。

传价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，让全体员工了解资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系，自觉转变观念，将自身工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中，引导和带领全行员工形成规范操作，防范风险的良好氛围，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿，就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。

第二，要更新服务意识。现实看，银行的业务基础是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展，加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。从我行看，我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但这些转变还仅仅停留在表面层次上，缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的情况下，要突破原有的局限，创造个性化服务，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场意识，善于研究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场，善于竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特别是要准客户定位，牢固树立为优质客户服务的意识，因为20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。

第三，要着实提高风险管理水平与技能。一方面，从我行自身来看，在银行成本上受到诸多限制，包括财务成本、税务成本、拨备成本、资本金成本、风险损失成本等。在计划经济体制下，我们很长一段时间忽略了成本的制约因素，盲目地增人增机构增规模，不计成本造成了相当程度的浪费。此外，我们的内部管理在成本约束上也存在漏洞，缺乏控制节约成本的有效措施，许多领导到员工没有很好地树立节约成本的意识。实践证明，无约束下的经营，就会增加经营风险。

因此，我们要改变以往盲目地追求规模和数量的增长，重规模、轻效益，重发展、轻风险，重投入、轻产出，重短期效益、轻长期效益的局面，要把各种成本制约的理解贯彻到各级行管理层，要学会在有成本制约条件下的健康发展，每项业务都要讲成本管理，每项经营活动都要讲成本制约，认真测算评估投入与产出的数额比例，追求效益的最大化。另一方面，国外先进银行强调的“风险管理意识和能力是以客户为重要支撑”的理念是我们缺少的。作为一名员工，特别是作为一名领导，只有风险服务意识还不够，还要有风险服务技能。

要采取有效措施，积极培育员工的风险意识，让员工明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，使警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入每个员工的心中，进一步加强内部控制，增强自我约束和自我发展能力，为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障。

第四，要树立全面协调均衡的经营理念。目前，我行利润的主要来源还是依赖客户业务，但仅仅依靠这一传统业务远远无法达到市场的需求。随着资本一级市场的发展，企业的融资渠道逐渐拓宽，一些优质客户已不再需要银行的融资渠道。利率市场化的推进、客户需求的日益多样化，都迫使我们去思考今后的发展问题，真正的优质商业银行应该在为客户提供资金融通服务的同时，也能够向客户提供资金清算、财务顾问、财富管理服务等中间业务。

现在，中间业务的内涵在迅速扩充，提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘，要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。同时，由于中间业务的发展不受资本金约束，可以弥补资产负债业务发展受到的限制，因此协调资产、负债和中间业务的发展，既是市场经济法则对商业银行的要求，也是商业银行经营规则的内在要求。为上经，我们农行在发展业务的同时，要全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的合规文化建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，让合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心。让依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症，及时消除基础管理工作存在的隐患得到，增强防范风险的能力，为业务持续健康地发展创造了良好条件。

风险内控合规心得体会篇2

第一段：介绍内控和内控风险的概念（200字）。

内控是指在一个组织中为实现组织的目标，对资产、财务、业务和运营、安全等方面进行管理、监督和控制的一种管理方式。内控风险是指在组织运作过程中，由于内部控制不完善、制度不规范或人员因素等原因，导致组织无法达到预期目标的潜在风险。在现代社会中，各种内控风险给企业和组织带来了巨大的挑战和压力。

第二段：内控风险的影响和危害（200字）。

内控风险的出现给组织带来了很多负面影响和危害。首先，内控风险可能导致组织的业务受到重大损失，影响企业的生产和经营。其次，内控风险可能导致资产的丢失或财务损失，造成企业的负债增加。此外，内控风险还可能导致企业在市场竞争中失去竞争优势，丧失信誉度和品牌价值。更为严重的是，内控风险可能违反国家法律法规，导致法律风险和政治风险。

第三段：内控风险的原因和现状（200字）。

内控风险产生的原因主要有内部控制制度不完善、管理不规范以及人员失误等方面。内部控制制度不完善是导致内控风险的主要原因之一，缺乏明确的流程和制度，导致组织运作中出现安全漏洞。管理不规范是另一个导致内控风险的重要原因，管理者缺乏必要的风险意识和管理手段，无法及时发现和应对潜在的风险。此外，人员失误也是内控风险产生的重要原因之一，员工在工作中疏忽大意或违规操作可能导致内控风险的发生。

第四段：内控风险管理的重要性和对策建议（300字）。

内控风险管理是组织管理和运营的重要组成部分，对于降低风险、改进组织运作和提高效益具有重要意义。首先，组织应建立完善的内部控制制度和规范，明确工作流程和权限分配，有效避免内控风险的发生。其次，组织应加强管理，建立规范的内控风险管理制度和流程，确保风险能够及时被发现、评估和应对。此外，组织应加强员工培训和教育，提高员工的风险意识和内控素质，减少人员失误所带来的风险。

第五段：总结（200字）。

内控风险是现代组织运作中不可忽视的存在，对组织的稳定和发展具有重要影响。为了降低内控风险的发生，组织应建立完善的内部控制制度，加强管理、培训和教育，确保内控风险能够得到有效控制。只有通过规范和完善的内控风险管理，组织才能在竞争中立于不败之地，实现可持续发展。

风险内控合规心得体会篇3

安全管理是一个动态的过程，要求我们每一名干部职工了解一个时期内的作业项目、人员变化，提前对作业进行计划，对关键人员进行安全教育，做到有序可控。抓好安全，所有的举措最终要落到现场作业上来，所以现场作业组织是保证安全的前提。当前集团公司、段具有针对性的出台下发了许多安全措施，我们必须做好现场作业组织，对作业的不安全因素提前进行预想预防，制定对应措施，在现场作业过程中坚决执行，把不安全因素掌握在一个可控的范围内，才能做到有的放矢。不随着个人的'意志为转移，尊重客观事实，不只凭主观臆断是有效保证作业安全的前提。

组织好了现场作业，安全才能在一个可控的范围之内，而不是靠运气。安全是一个长期的、复杂的、艰巨的工作，我们每个人都是安全工作的重要一环，对待安全工作必须要有敬畏心理，上道作业前没有一个人觉得自己会出事故，但是实际发生的那些血淋淋的事故还是夺走了许多职工的生命，许多家庭为此而支离破碎，所以安全工作非同小可，事故告诉我们切不可麻痹大意、掉以轻心，我们每一名职工都要参与到安全管理工作中来，这样才能达到一个我为人人、人人为我的安全局面。

风险内控合规心得体会篇4

合规，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中，它还有更深沉的内涵和外延。此刻我们银行业中存在这样一些现象，表现为：一些地方存在重业务拓展，轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规管理;有的甚至不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风险；一些单位有章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出，虽然很多的操作风险主要表此刻操作环节和操作人员身上，其深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺，内控合规管理没有渗透到日常管理和决策中。这些现象问题需要引起我们足够的警惕，并在接下来的工作中查缺补漏，防范于未然。综上所述，强化员工内控合规教育，引导全体员工牢固树立正确的发展观，风险观，业绩观十分有必要。

如今，经济在飞速而迅猛的发展，也带来了诸多问题和风险。以利益最大化为目的，不遵守商业游戏规则的行为，屡屡发生。曾几何时，那高悬于公堂之上的“合规文化”，在利令智昏的灰尘里，成为仅供观赏的卷轴。在我们银行界，有很大一批以往忠实奉献的员工，没有经受住诱惑而不惜违纪违法，将自我钉上人生的耻辱柱。还有其它发生在我们身边的许多案例，都在令人扼腕的一次次给我们敲响警钟。时刻刻刻提醒着我们，必须不断完善内控合规文化建设，并矢志不渝的去遵守和实施。

有一句名言，叫做思想有多高，路就能走多远。一种好的思想文化，对于行动，意义之深不容置疑！作为我们每一名工行人，都应当看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。作为一名工行一线员工，我们每个人都是内控合规建设万里长城中的一块砖，仅有从我做起，从身边做起，才能严把日常工作中的操作风险，树立全行内控合规管理的第一道防线！

风险内控合规心得体会篇5

通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。

合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。

合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。

对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。

提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范意识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。

通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。

风险内控合规心得体会篇6

随着市场竞争的日益激烈，企业面临的风险也越来越多样化和复杂化。为了保障企业的发展和持续经营，风险内控成为了企业管理的重要环节。近期，我参加了一场关于风险内控的讨论，深感其重要性，并从中获得了一些心得体会。

首先，有效的风险内控可以帮助企业识别和评估风险。在讨论中，我们了解到风险内控应该是一个系统性的过程，包括风险识别、风险评估和风险应对三个主要环节。通过这个过程，企业可以全面了解自身所面临的风险，并对其进行合理的评估。只有清晰地认识到风险的特点和影响，企业才能有针对性地采取相应的措施，从而降低风险带来的不确定性。

其次，风险内控有助于明确责任与流程。在讨论中，有一位企业高管分享了他们企业的经验。他提到，风险内控需要明确责任的分工，并且制定详细的流程和规范。这样一来，每个岗位的人员都清楚自己在风险控制中的角色和职责，从而形成了整体协同的效果。另外，流程和规范的存在可以使风险内控变得更加规范和系统化，避免出现漏洞和疏忽的情况。

除了识别和评估风险外，风险内控还需要及时应对和纠正风险。在讨论中，有一位企业的风险管理专家分享了他们所采取的方法。他们建立了一套风险应对的机制，包括形成应急预案、定期组织演练、建立风险修正的标准和措施等。通过这些应对措施的采取，企业可以在风险发生时快速做出反应，降低风险造成的损失和影响。同时，及时的纠正措施也可以帮助企业不断改进内部管理，提升运营效率。

最后，风险内控需要全员参与和共同努力。在讨论中，大家一致认为，风险内控不应该仅仅是管理层的职责，而应该是企业内每个员工的责任。每个员工都应该有风险意识，并且在日常工作中积极负责地参与到风险内控中去。只有全员共同努力，企业才能形成一种风险管理的文化，从而将风险降到最低。此外，我们还讨论了一些激励机制和培训计划等，以激发员工的积极性和主动性。

总结起来，风险内控对于企业的长远发展极为重要。通过有效的风险识别和评估，明确责任与流程，及时应对和纠正风险，并全员参与和共同努力，企业可以更好地应对各类风险，提升自身的竞争力和可持续发展能力。参加这次讨论，我对于风险内控有了更深入的了解，并且也从中受益良多。

风险内控合规心得体会篇7

第一段：引言（200字）。

风险内控是现代企业管理中的必备工作，它旨在通过识别、评价和应对可能影响企业实现目标的各种风险，确保企业持续获得稳定的盈利。在我的工作经历中，我深刻认识到风险内控的重要性，并积累了一些心得体会。

第二段：风险识别与评估（200字）。

风险识别与评估是风险内控的核心环节。在实际工作中，我学会了根据企业的行业特点和经营模式，制定详细的风险清单，并将其与内控指标相结合，为企业制定合理的风险控制措施。同时，我也意识到风险识别应该是一个全员参与的过程，公司各部门应该密切合作，共同识别和评估风险，以最大限度地降低未来可能发生的损失。

第三段：风险控制（200字）。

风险控制是风险内控的核心目标，它旨在采取一系列措施来避免或减少风险的发生和扩大。在我的工作中，我发现最有效的风险控制方法之一是建立健全的内部控制制度。这些控制制度可以涵盖从财务管理到生产流程的各个方面，确保企业在日常运营中遵守法律法规和公司制度，提高工作效率并减少风险。此外，风险控制还需要及时的风险监测和报告，以及及时的风险应对和纠正措施。

第四段：风险应对与管理（200字）。

即使做了充分的风险识别和控制，风险仍然是无法完全避免的。因此，企业需要制定应对风险的紧急预案和管理方案。在我的工作中，我学会了建立完善的风险管理体系，包括风险责任分工、风险管理流程和风险管理工具等。这些措施可以帮助企业有效应对风险事件，减少损失。同时，我也认识到风险管理是一个动态的过程，需要不断地学习和实践，以提高应对风险的能力。

第五段：总结与展望（200字）。

在风险内控的工作中，我明白了风险管理不仅仅是一个单一的部门或个人的职责，而是全员参与的工作。只有企业内部形成共识，携起手来共同应对风险，才能真正达到风险控制的目标。未来，我将继续加强对风险内控的学习和实践，不断提高自己的专业能力，为企业的可持续发展做出更大的贡献。

总结（200字）。

通过对风险内控的实践和体会，我认识到风险内控不仅仅是为了符合法规要求，更是为了保证企业的可持续发展。风险内控需要全员参与，需要有效的风险识别和评估，需要建立健全的风险控制和管理机制。只有做到这些，才能使企业在面临各种不确定因素时能够稳定运营，实现长期的盈利。我将继续努力，以提高自己的专业能力，为企业的风险内控工作贡献更多的力量。

注：本文共1200字，其中每段约为200字。根据实际需要，可以适当增加或减少段落内容，保持文章的连贯性和逻辑性。

风险内控合规心得体会篇8

通过集中学习、晨会、夕会等各种形式，并结合实际情况对于总行下发的《上海农商银行运营风险事件案例汇编》开展了深入学习，诠释了相关制度，更加正确深入理解制度，进一步提升了自我的合规和案防意识，现有以下心得体会：

首先，风险意识的淡薄。上述案件的发生，柜员普遍存在案防责任和风险防控意识的疏漏，工作中存在麻痹大，流于形式。我们要时刻秉持新员工时期的干劲和恪尽职守，不仅要时刻遵守银行的相关规章制度，更要坚持按制度、按原则办事。但是随着自己对工作的日益熟练，开始产生了懈怠的思想，慢慢放松了对自己的要求。智能柜员机现已普遍推广，与客户面对面的服务，更加要求我们提高服务质量的同时，不要忘记风险把握，切不可过度服务客户。无论是偶尔还是一次，代客操作都是绝对杜绝的行为。案例中的错误行为让我深思，自己在为客户提供厅堂服务时，要更注重方式、方法，注意自己的态度，在遇到自己无法解决的问题时，要懂得向领导、同事寻求帮助，切不可自己冲动行事，触碰红线。

其次，业务素质的降低。作为一名柜员，要对自身工作性质的有充分的认识，对存在的风险隐患有一定的认识，对于工作保持严谨、认真的态度。应随着业务变化调节自身业务素质，切不可在日常工作中存在懈怠、怕吃苦的心理。应努力做到对工作严格把关，对自己工作认真管理，始终保持高标准、严要求。虽然这仅仅是近几年发生的个案，但是同时也反应了假使一旦柜员对自己要求不严，没有严格按照制度约束自己，没有把银行的规章制度放在首位的结果，违背作为柜员的职责，忽略四十禁的要求，存在侥幸心理，不仅会辜负了上级领导对自己的教育和培养，还会触碰风险的红线，从而滋生更多的'操作风险。

虽然案例中的事件目前未造成严重后果，但给青年员工的我们教训是极其深刻的。我一定要牢记以上种种惨痛教训，不断改进工作作风及方法，树立风险防范意识，尽职尽责做好本职工作。一是加强思想认识，树立正确的人生观、价值观及世界观，认真学习银行的相关工作制度，细化和规范工作流程，履行好自身职责；二是增强责任意识，认真落实相关的岗位责任制度，加强自己的思想工作教育，规范工作行为，避免为银行带来损失；三是强化风险意识，加强对风险意识的学习工作，树立严谨、认真的工作作风。金融工作事无巨细，任何一个疏忽都可能给银行、给客户、甚至给国家造成重大损失，一定要从日常抓起，防微杜渐，警钟长鸣。

在今后的工作中，我会以此为镜，时时自省，从思想上、态度上提高认识，从实际工作中进行改进，牢固树立责任意识和风险意识，全面提升客户服务能力，脚踏实地，确保各项工作的顺利开展，为农商银行稳健经营、高效发展添砖加瓦！

风险内控合规心得体会篇9

自xx年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。

现将全行内控管理情况报告如下：

一、内部控制管理的基本情况支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构，另设6个储蓄所。到10月末全行员工人，其中长期合同工人，短期合同工人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离在岗位配置上做到人员落实、职责明确在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。

二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：

1、领导重视，组织落实，xx年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计次，参加人员人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了主任、分理处主任任期内的责任审计储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务审计工作重要岗位责任移交个人次支持分行审计处人员调用对监管中发现的问题进行延伸检查建立了问题整改台账督导了内控评价自查自纠工作。

2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。

3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了、、委员会，调整了审查委员会、委员会、领导小组、领导小组出台了年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、工作质量考核办法修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。

5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚人次，金额元。

6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。

合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器，通过全行开展的内控制度学习，是我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，作为中国银行的老员工，我深刻体会到合规经营意思重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：

一、爱岗敬业、无私奉献：

在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的`职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。

“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要靠我们广大的员工严格执行，规章制度的执行，不是靠某一人来执行的，而是要靠一个集体相互制约、监督来实施的。

通过“内控制度活动”的学习，增强了本人遵纪守法的自觉性，显示了遵纪守法的必要性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识，使我们广大职工在日常的工作中“细到项目，认真到成因”，自发地以“自重、自省、自警自励”严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的农行人，为实现中国农业银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。

风险内控合规心得体会篇10

人的生命是宝贵的，生命只有一次，生命高于一切。违章害人又害己，违章就是对自己、对家人、对同事的不负责。

一是主动承担起自己的责任，让安全不再是一句空话，带头学习规章，带头遵守规章制度！对自己、对家人、对同事承担起应有的责任。

二是作为车间班组的一份子，要为车间班组的.安全生产贡献一份力量，生产的前提就是安全，安全大于天，安全重于泰山，安全无小事，只有从小事做起，让不安全的因素消灭在萌芽状态。

三是进一步提高自己对安全的意识、认识、认知，要不断地学习，不断充实自己。认真学习规章制度，学习段、车间下发的文件通知，让自己知道什么该做、什么不该做、什么可以做、什么不可以做！