反电信网络诈骗法培训篇1

关键词：公民个人信息法律保护网络监管宣传教育

一、案例导入

相信看过陈凯歌导演作品《搜索》的人都会被其故事情节深深吸引。它讲述了一个人肉搜索获取个人信息引发的不可挽回后果的故事。由高圆圆饰演的叶蓝秋在得知自己患有癌症后，由于心情不佳，在公交车上没有为老年人让座。公车事件被王珞丹饰演的记者拍成视频，并被姚晨扮演的陈若兮做成新闻报道报道出来。一个简单的视频，让众网友挖出叶蓝秋的所有信息，并对其本人进行各种形式的攻击。电影探索的是一个严肃的问题，其中涉及了网络媒体、舆论群众甚至人性善恶，联系到本文，笔者想谈的是个人信息保护的问题，因为在现实中，个人信息被侵犯的现象时有发生。

（一）徐玉玉案：嫌犯攻击报名系统盗取考生信息

2016年8月19日，山东省临沂市高考录取新生徐玉玉被不法分子冒充教育、财政部门工作人员诈骗9900元，徐玉玉在报警后因心脏衰竭死亡。案发后，公安机关经全力工作，查明了电信网络诈骗团伙情况和信息泄露源头。经查，犯罪嫌疑人杜某利用技术手段攻击了“山东省2016高考网上报名信息系统”，并在网站植入了木马病毒，获取了网站后台登录权限，盗取了包括徐玉玉在内的大量考生报名信息。

7月初，犯罪嫌疑人陈某在江西省九江市租住房屋设立诈骗窝点，通过QQ搜索“高考数据群”、“学生资料数据”等聊天群，在群内个人信息购买需求后，从杜某手中以每条0.5元的价格购买了1800条2016年高中毕业学生资料。同时，陈某雇佣郑某、黄某等人冒充教育局、财政局工作人员拨打电话，以发放助学金名义对高考录取学生实施诈骗。8月19日16时许，该团伙诈骗徐玉玉9900元，在徐玉玉向嫌疑人冒用他人身份证开设的银行卡账户汇款6分钟后，陈某即操控在福建泉州的犯罪嫌疑人郑某某组织熊某、陈某某等人在泉州市一银行ATM机上取走赃款。公安机关进一步查明，犯罪嫌疑人彭某通过网络多次向陈某犯罪团伙售卖非实名手机卡，供犯罪团伙作案使用。目前，以上8名犯罪嫌疑人均已被抓获。

（二）蔡淑妍案：嫌犯利用钓鱼网站获取个人信息

2016年7月19日，广东省惠来县高考录取新生蔡淑妍收到不法分子假冒“奔跑吧，兄弟”栏目组发出的虚假中奖短信，蔡淑妍回拨短信中的电话号码，被嫌疑人诱骗点击登录钓鱼网站，并填入相关个人信息。随后，嫌疑人又以缴纳“保证金”、“个人所得税”等理由诱骗受害人向嫌疑人提供的账户汇款，分三次共汇入9800元。蔡淑妍从8月28日起失联，29日下午，她的遗体在惠来靖海海边被发现。蔡淑妍留下遗书，称遭遇诈骗，“无颜面对父母”。

案发后，公安机关查明犯罪嫌疑人陈某组织林某、熊某在海南海口设立短信群发和钓鱼网站窝点，指使高某、范某在海南儋州设立话务诈骗窝点。犯罪嫌疑人首先使用电脑软件群发虚假中奖短信，然后由话务窝点人员诱导受害人点击钓鱼网站获取精确个人信息，再以各种理由诱骗受害人向嫌疑人提供的账户汇款。公安机关进一步查明，陈某团伙用于诈骗取款的银行卡由陈某某提供。目前，以上6名犯罪嫌疑人均已被抓获。

二、个人信息的概念与特征

（一）个人信息的概念

个人信息包括自然人的姓名、出生年月日、身份证号码、户籍、遗传特征、指纹、婚姻、家庭、教育、职业、健康、病历、财务情况、电话号码、网上登录账号及密码、社会活动及其他可以识别该个人的信息。

（二）个人信息的特征

1.关联性：公民个人信息之所以能成为个人信息，它必然能够与公民个人的特征相联系，能够反映公民某一个部位、领域或全部的特征。

2.专属性：公民个人信息是公民个人所独有的、专属于其自身的信息，如身份证号码、指纹、出生年月及银行账号密码等信息。

3.商业价值性：正是因为公民个人信息具有关联性和专属性，所以对于某些行业而言，掌握这些信息即意味着掌握巨大的资源和商业价值，例如电话营销行业、教育培训行业等。

4.法律主动保护性：我国立法明文规定要保护公民个人信息，并且对于个人信息的使用，除了公民个人自身同意或国家出于公共利益的需要外，任何组织和个人均不得擅自侵犯公民个人信息。

三、个人信息保护存在的法律问题

（一）非法收集、出售信息渠道多样

一方面是由于人们对个人信息保护不够重视，另一方面就是非法收集出售信息渠道多样，让人防不胜防。有一个真实的案例，王某有一次在下班等公交车的时候，看到有一个摊位上写着扫一扫，免费拿礼品，王某本就是个爱占小便宜的人，就凑过去看，原来是让用微信扫一下，然后就可以拿礼品，王某也没有多想，就拿起手机打开微信扫了码，而且填写了手机号。没过多久，王某的手机上就收到了一条诈骗短信，让其给某人汇款。庆幸的是，王某最终没有汇款，但却将个人信息泄露。这样的例子在我们的身边有很多，如果我们能够提高警惕，注意防备，就会大大降低个人信息泄露的可能性。

（二）通过网络媒体泄露个人信息日益增多

这些年可以称为“网络年”，网络媒体一方面给我们带来了非常多的便利，在特定的情境下，如果网络的核心媒体，不管是门户站点、论坛还是博客，对一条新闻或是一个被忽略的议题产生关注，这些网络媒体本身就可以成为主流媒体和人物的聚焦点，形成强大的议程设置力量。目前，网络媒体已经引发了有关农民工问题、司法改革及反腐败等话题的全国性讨论，这是网络媒体的巨大作用。但另一方面，通过网络媒体曝光个人信息的案件时有发生，轻则涉及侵权行为，重则涉及刑事犯罪，而且通过网络媒体导致个人信息泄露的行为影响非常广，因为我国现在的网民人数非常之多，如果个人信息被某些别有用心的人拿去利用，对当事人来说会造成不可估量的影响。

（三）侵害行为隐秘导致调查取证困难

当代社会科技进步，网络发达，侵害个人信息的行为往往具有技术性、隐蔽性的特点，不易察觉，个人信息被搜集往往是在当事人并不知情的情况下进行的，是一种无形的侵害，既找不到明显的侵害现场，又很难判明侵害的时间，甚至通常会出现被害人既不知道犯罪人，又不知道犯罪的源头，网络的介入，犯罪地和结果发生地经常不一致，或者有多个结果发生地，让司法人员取证很困难。

四、加强个人信息保护的对策

（一）完善个人信息保护的立法

当前，随着网络的发展，个人信息被侵犯的事件频发，为了减少此类事件发生，保护个人信息权和隐私权，必须完善个人信息保护的立法，一方面是要从国家宏观的层面进行立法，完善《个人信息保护法》等相关法律规定，同时要对侵犯公民个人信息的行为及造成严重后果的行为加大惩罚的力度。另一方面则是要细化我们的法律条文，明确规定或列举侵犯公民个人信息行为的种类和特征，以增强执法中的可操作性，避免加强公民个人信息的保护的法律条文最终成为无法执行的一纸空文。

（二）加大个人信息保护的执法力度

在立法完善的情况下，我们应该着重加强公民个人信息保护的执法力度，由于公民个人信息的泄露和遭受侵害大多是人们在已经受害的情况下才报案的，故而公安执法机关执法应该更为主动，一方面应加大宣传力度，同时鼓励收到诈骗短信或信息的公民积极向公安机关举报，以便于公安机关提前介入查处相关的犯罪分子。另一方面则是公安机关在对侵犯公民个人信息的犯罪分子进行处罚时应当从重处罚，加大罚款的力度，增加犯罪分子的违法成本，以起到以儆效尤的作用。

（三）进一步强化网络安全监管

在如今信息爆炸的年代，网络已经成为人们生活不可或缺的重要部分，大部分侵害公民个人信息的案件都是发生在网络上或是与网络有关，那么公安机关的网监部门应加强巡查，对一些异常的网站和未进行合法注册登记的链接及时进行清理，对网上和传播的一些潜在的可疑的信息进行相应的调查和处理，不给犯罪分子在网络上侵害公民个人信息留下任何藏身之地。

（四）加大对公民的宣传和教育力度

从近年来新闻报道的相关侵犯公民个人信息的案件来看，大多数受害者都是由于两个原因造成最终受害：一个是防范意识较弱，轻易相信网上或陌生的电话或短信的信息内容；另一个则是过于贪心，相信天上会掉馅饼。故而我们在做好立法和执法工作的过程中，应该进一步加强对公民的宣传和教育。联合街道、社区、学校、各种新闻媒体及其他公共服务提供机构，向公民宣传各种侵犯公民信息的常见手段手法和防范措施，以及提醒公民不要轻易相信网上的各种“优惠”或“中奖”等信息，对于涉及财务转账等信息一定要提高警惕等。

另外，针对时下比较流行的网络反腐，结合本文所谈的公民个人信息保护，笔者认为应当注意二者之间的权衡。法律赋予公民民主监督的权利，所以公民有权对公职人员的有关信息如其道德操守、家庭收入，以及廉政勤政等方面信息进行了解，从而发挥监督的作用。但公职人员从根本上来说其身份也是公民，和其他普通的公民一样享有自身应有的权利，其有权保证自己的隐私信息不为公众所知晓，自身生活的安宁不被侵扰，这样就产生了一种冲突。要解决此矛盾，国家就应当建立一种平衡机制，在保证其人格不受侵犯的前提下，考虑其隐私部分涉及公共利益的多少，对政府官员的隐私权中的部分内容加以限制，例如与人身权利相关的如个人基本信息、个人道德操守状况、家庭成员及亲属状况等；与财产相关的如家庭财产状况、动产与不动产等；与公职行为相关的如工作表现和成绩等内容，如此才能达到网络反腐与个人信息保护的平衡。

五、结语

公民个人信息遭受侵害的问题已越发严重，对公民个人信息进行保护迫在眉睫。同时我们应该注意到，对于公民个人信息的保护并不应该仅仅只是一个法律问题，而应该是一个社会问题，尽管法律在其中扮演了一个非常重要的作用，但我们应该从整体的角度来思考这个问题的解决方法，吸纳社会多方力量参与进来，多措并举，减少公民个人信息的侵害，维护社会稳定。

参考文献：

[1]何春中.为何会有大量公民个人信息泄露.中国青年报，2013年6月20日11版.

[2]孙昌兴，秦洁.个人信息保护的法律问题研宄.北京邮电大学学报社会科学版，2010（2）.

反电信网络诈骗法培训篇2

“这是一个神秘的民间组织，在这十年当中，他们用自己的努力，为中国互联网安全做出了巨大的贡献，他们之所以神秘，是因为所有的志愿者都有三个特点，他们无名、无偿而且自愿。”1月11日，在一档《十面埋伏――致敬真心英雄》特别节目中，主持人撒贝宁解说道。

这个“神秘”的民间组织正式名称叫作互联网安全志愿者联盟，是一支来自民间的强大力量。十年间，他们为互联网安全做出了重大贡献。这支不为人知的神秘战队，无偿、无名地守护着互联网上一方净土。特别节目以《十面埋伏》武侠评书的方式，打造了一场武林高手的峰会来向这些高手们致敬。那么这群隐藏在我们身边，埋伏在网络中保卫互联网安全的人是怎样的一个群体呢？

联盟的诞生

互联网正改变着人们的生活，从城市到乡村，一条条光纤，连接着3.66亿个家庭，这个数字已超过欧盟的人口总数。3G和4G基站总数量294万，网民总人数7.1亿，“互联网+”已成为人们生活中不可或缺的全新模式。

然而，危险常常会暗藏在便利的身后。2007年，“熊猫烧香”病毒袭击全国上百万台电脑，千余家企业网站陷入瘫痪。2009年，“顶狐结巴”木马疯狂窃取网银账户信息，并以此制造假冒银行卡提款，巨额资金被盗取。2014年，黑客对国内两大物流公司的内部系统发起网络攻击，非法获取快递用户个人信息1400多万条并出售给不法分子。2015年，上海、山西、贵州等多地卫生和社保系统，出现高危漏洞，数千万社保信息因此泄露。2016年，一名女大学生徐某被诈骗电话骗走学费9900元，伤心郁结，最终导致心脏骤停，不幸离世。

近三年来，全国共发生被骗千万元以上的电信诈骗案件104起，百万元以上的案件2392起，互联网上的陷阱让人防不胜防。除了公安机关的大力打击之外，一些志愿者们也开始为互联网的安全维护献出自己的力量。

“2005年，阿里巴巴集团成立安全部，并逐步建立全面的账户安全、信息保护、反欺诈等管理机制，利用大数据构建强大的实时风险防御能力。”互联网安全志愿者联盟的负责人魏鸿介绍道。因为安全部平时低调神秘，安全部里的“小二们”也同样如此并各个身怀绝技，阿里安全部也因此被称为“神盾局”。

“神盾局”成立后，2007年，阿里巴巴再度成立“杭州市反欺诈服务队”，旨在倡议以民间公益组织的形式，志愿者自发进行打击网络违规犯罪行为，维护互联网诚信公平环境，传播互联网安全理念。

魏鸿介绍说：“杭州市反欺诈服务队成立之初只有不到20人。2016年1月在中央综治办、中央网信办、公安部和团中央的指导下，正式升级为互联网安全志愿者联盟。”安全志愿者们的主要任务是线上实时举报各类违法违规信息，线下实时解密各类电信网络诈骗最新骗术，并协助调研网络黑灰产业链。

现在，联盟活跃志愿者超过5000人，分别来自“全国高校联盟”“政法院校联盟”“全国诚信商盟”“中国残联联盟”等多个民间组织。

每个人都“身怀绝技”

清华大学化学系的博士、中国刑警学院的研究生警官、Y深淘宝卖家、自学平面设计的残障人士、阿里神盾局安全小二……这群素不相识的普通人，因为相同的正义感和热心肠，相继加入了互联网安全志愿者联盟，他们来自于各行各业，也许就隐藏在我们身边。

成为一名合格的互联网安全志愿者并不简单，互联网安全志愿者联盟负责人魏鸿对记者说，来自各行各业的志愿者每个人都“身怀绝技”，网络安全公益在他们看来是非常专业的事情。互联网安全志愿者联盟去年年初开始从全国政法类院校招募专业志愿者，素有“中国福尔摩斯”摇篮之称的中国刑警学院首批加入。来自政法类专业院校的志愿者，正积极参与各类网络黑灰产技术软件分析、网银资金安全、网络诈骗举报、打击黄牛及伪基站等行动。

晓帆是一名在网络上行走多年的IT男，平时乐于寻找网络中的安全漏洞。一次，他好友银行卡中的钱被盗，经过推演后，他发现好友银行卡的网络账号被盗，于是，他便利用技术手段在网络中搜寻，并发现了一个在网络中专门盗取他人信息来窃取钱财的不法团伙。为了获取更多的犯罪信息，他交了入会费，打入团伙内部，发现他们已经形成一条复制他人的手机卡，再盗取其网络身份及账号来实施犯罪活动的产业链。每次一出手，便有3000元左右遭盗取，组织庞大，分工精细，令他震惊。由于势单力薄，他邀请了其他朋友一起，最终锁定了这个组织的地址，并将所有线索交给警方。

在这之前，警方也接到多起相关案件线索，正苦于搜集罪证过于庞大，而又进展缓慢，晓帆提供的线索无疑是雪中送炭。最终，这个犯罪组织被破获，犯罪嫌疑人253名，打掉黑产平台3个，关联卡商1个，涉案“黑卡”703万张，现场缴获数以千G的涉及公民个人信息的数据。

“网络电信诈骗形形，除了公安机关的打击之外，众多志愿者也利用他们的业余时间，直面网上的各种诈骗。”晓帆说道。

“打击互联网的有关犯罪，单靠公安机关单打独斗是不行的，还需要有很多的志愿者参与，尤其是精通互联网的志愿者的参与，这对于我们非常重要。”公安部刑侦局副巡视员陈士渠如是评价，作为互联网安全志愿者联盟的代言人，这个联盟在配合公安机关打击互联网相关犯罪方面，发挥了关键的作用。

人人都可以是益行侠

随着互联网的兴盛，色情黄毒如影随形，腐蚀着青少年的身心健康。网络直播这种形式的兴起，让人们能观看各种形形主播。在一家直播平台上，一个女主播甚至用污秽的言语去调戏9岁幼童。好多主播为了赚钱，直播各种违规内容。而联盟中的志愿者们也没有闲着，为了维护健康的网络环境，他们筑起了保护屏障。

一位叫赵康的志愿者，自幼身患重病，行动不便，言语不畅。经过阿里安全专家的培训后，他与300位残疾人志愿者掌握了相应的互联网知识，成为一名网络鉴黄师。

他们负责审核算法模型图片、在线视频监测等工作，平日最常做的就是，捕捉电脑中的。为了更好地找到这些图片，他和其他人一同建立了一部“江湖宝典”，宝典运用先进的计算机技术，通过大量数据筛查对比，智能抓取，可将大部分黄毒图片杀干净，但一些善于伪装的图片还是需要人工搜寻。

成为志愿者的三年间，他们累计审核的图片两亿五千多张，同时还提高了宝典精准率超过20%，多个互联网平台投入使用，成为阻击网络色情的一道屏障。

除此之外，全国商盟知识产权团队、武汉理工大学、浙江传媒学院、杭州市残联等，这些团队也和残疾人志愿者团队一样，是网络安全的维护者。

“像神盾特工游戏开发团队，他们用技术创新开发了寓教于乐的网络安全课堂，用大学生喜闻乐见的手机游戏方式，开创了志愿者线上培训，任务，沟通交流的渠道，赢得了全国高校大学生的喜爱。”魏鸿介绍道，全国商盟知识产权团队，他们坚定地维护着网络诚信空间。武汉理工大学、浙江传媒学院代表着全国286所高校的安全志愿者，他们关注校园灰黑产，产出了多篇有思想、有深度的网络安全调研报告。杭州市残联，是一支残疾人组成的安全志愿者团队，他们与智能机器人联手清扫网络黄赌毒。

“网络安全靠每一个人，只有我们越来越多的人参与到这个行列来，网络空间才会越来越清朗，安全。”中央网信办社会工作局副局长孙爱萍说道。

侠义无敌

常青和易武在志愿者中是一对好搭档，他们平日里会在网上寻找网络犯罪的端倪，并亲自深入到犯罪组织中去。在一次日常的网络搜索中，通过梳理散落在论坛和社交媒体上的大量投诉，分析受害人和诈骗窝点在全国的分布，他们查到了一个犯罪团伙的藏匿点，然后二人便乔装打扮去进行了暗访。

经过一番询问后，他们向公司交纳了管理费用，取得了骗子的信任，然后成了“其中的一员”。“整个房间有二三十台电脑，每个人挂多个QQ，就像一个黑网吧一样，而且每个屋都这样，没有实际库存和库房，也没有货。”常青回忆道。

在对行骗区域及受害人遭遇的经济损失等情况深入调查后他们发现，在这栋大楼中，像这样的组织多达500多家，每天都有源源不断的受害人给骗子公司打钱，这些公司自称是淘宝、京东、亚马逊等知名网站的客服，帮助消费者在电子商务平台上，代开网站、代管理、代运营，承诺只需交纳一到两千元不等的管理费，就可以轻松拥有一家自己开的网店，店铺所有的经营与维护，都由这些公司打理，不用操心，店主就能获得月收入数千甚至上万的不菲收益。

“跟受害人的交流主要围绕着尽快把钱打到公司账户里面来，都非常有激情，类似于传销。”常青的搭档易武说道。经过一番明察暗访，他们将骗子的招数，摸得一清二楚，并⑺有证据整理成册，一并交给警方，警方由此展开了大规模围剿，刑拘了3200多名犯罪嫌疑人，牵扯出了一桩波及全国26个省市的惊天大案。

除了这对“龙虎搭档”外，五年间举报线索百发百中的普通大学生方舟，也是网络世界中的功勋志愿者。方舟是一名大二女生，她凭借自己的经济专业知识，已经举报网上违法信息数百条，其中不乏网络售卖枪支、假钞等重要违法线索，“红牛、青蛙、红黄、紫货、小额”这些假钞交易的黑话，她如今已了然于心。

方舟说，互联网安全守护已经成为自己生活的一部分，通过联盟结识了很多志同道合的朋友更是意外收@。方舟所在的杭州师范大学是首批加盟的高校，如今已经有包括浙江大学、清华大学等286所高校和全国40所高等师范院校相继加入。

团中央青年志愿者工作部副部长黄英锋评价说：“网络安全志愿者，是幕后英雄，作为志愿者的娘家人，我要向他们特别致敬，向他们点赞，我也相信，会有越来越多的朋友会和我们的志愿者一样，加入到志愿服务的行列中来，贡献出自己的力量。”

一群人在一起做有意义的事

“一直以来，在互联网安全方面，互联网安全志愿者联盟的志愿者们做出了积极的贡献，在他们的努力下，公安机关和社会各界才能更好地形成合力为网络空间守住一方净土。”公安部刑侦局政委曾海燕说道。

十年风云变幻，在互联网和每个人密不可分的同时，互联网安全志愿者联盟也悄然壮大，从2007年在杭州孕育而生最初的20人，发展成如今的上万人，10年间，安全志愿者举报境内外各类违法违规信息16亿次，内容涉及电信网络欺诈、知识产权保护、网络信息安全、涉黄内容识别等，为网络生态安全，做出了巨大贡献。

仅2016年，安全志愿者就协助公安部及各地执法部门办理各类案件上百起，挽回受害人经济损失近100亿元。他们利用自身的专业知识，深入互联网中的龙潭虎穴，他们也曾深陷恐吓威胁，但依旧初心不改。正是这些无名志愿者，努力使得我们的互联网，成为一方净土。

反电信网络诈骗法培训篇3

  针对防诈骗，今天我想给大家分享两点自己的看法。

  1.什么样的人更容易被骗。

  2.想不被骗就要形成一个重要的观念那就是时间>金钱

  首先说第一点：什么样的人容易被骗?

  答案是主要有两类人。

  第一，无所事事的人

  一位美国总统曾说过，没有什么比无所事事更让我筋疲力尽的了。所以，对于几乎每一个无所事事的人在大概率上会自己找事。那我们这些手机不离手的大学生如果无所事事会干些什么呢?要我说，很可能是找存在感和找刺激。只刷刷手机不用出力就可以赚钱的好事他们多半会感兴趣。加上自己确实缺少一些钱来满足自己非必须的欲望——像充钱买皮肤、买某个喜欢的战队的手办、买某个喜欢的歌手的专辑，再加上我们在此时想着自己可是大学生”的智力优越感。再加上心存着我身边不少人在刷单也没见谁被骗啊”的侥幸心理，天时地利人和全部占齐，我们就成了诈骗者眼中即将上钩也必然会上钩的鱼而不自知。

  第二，坚决不相信自己会被骗的人。

  之所以会说这类人是因为我们村有好几个被称为比猴还精的人都被骗了。其实细想一下，也很容易理解，那些人的聪明只是停留在别人是笨蛋自己最聪明”或只抱着搏一搏单车变摩托”的心理的看似勇敢但毫不实际的伪聪明层次上。没错，的确是伪聪明，跟小聪明都没法比，因为小聪明”多少还算是聪明的一种，只不过是太小了，而他们的聪明”是真愚蠢。我们都是普通人，谁也不比谁聪明多少，谁也不比谁笨多少，凭什么你会如此坚定的相信自己就不会被骗呢?你是觉得你比其他被骗的人包括大学生聪明呢?还是你比那些比你多花费无数时间、精力，掌握了一整套诈骗方法、技术和实战经验的诈骗者聪明呢?这么一想，那些坚决不相信自己会被骗的人不是自信，而是自大和自以为是。这类人自有了自己不会被骗的想法时便已经算是被无知和自大蒙蔽了双眼，失去了理智，他们不被骗那才叫没天理呢!最重要的是，他们在认为自己不会被骗时”，也在无形之中把自己的注意力转移到了网络诈骗这件事上。每个人都有被骗的可能，这是外因，你再把注意力放在这上面，这是内因。这就像一辆车，有了不为零的加速度和足够长的跑道，只要时间足够长，就一定会发生悲惨的事故，这是毫无疑问的。不相信?等着吧，未来有你哭的时候。

  刚刚我提到的这两类人被骗最重要的原因都是把注意力放在了网络诈骗上，这就引出了我接下来要说的话题：在脑中形成一个把注意力放到时间上面，时刻记住时间的重要性大于金钱”的观念。

  现在的我们还不是挣钱的时候，或者说现在还不是我们必须把一部分精力用在挣钱上的时候。退一万步说，即便选择挣钱也不能用刷单这种不仅风险高，而且挣的也不多的方式。咱们在座的各位谁也不会穷到真的缺少刷单那几个钱就过不下去的地步吧?!所以，我们应该把时间放在提高自己的竞争力上，多学习一些专业和非专业知识，最大化发展自己!

  我的演讲完毕，谢谢大家!

 防诈骗安全演讲稿范文

  大家好!

  我是坪地派出所反诈骗宣传员，今天把大家召集在这里，就是简单地跟大家讲解，如何预防好"诈骗"和消防安全知识。

  如今，诈骗分子手段多变新颖，即使大家真的遇到，也很难分辨出真伪，可以说是防不胜防，记住一句，天上不会掉馅饼，只会掉陷阱。

  为了有效的提醒大家做好"诈骗"预防工作，给大家派发的反诈骗宣传资料，基本就是(最常发生案件)，希望大家都能仔细看看。

  现在，我们就以接触性诈骗、非接触性诈骗两类诈骗手段，各举一例，进行一个简单的讲解。

  1、在短信看到自己中奖了，点击链接填写了自己的信息，不法分子又以木马病毒方式盗取银行卡密码，刷取银行卡存款;遇到这种情况，我们首先要不看不点不理会，或者给自己手机装一个360安全

  2、掉包诈骗被人骗5600元。)

  在路边看到有人故意掉钱包，捡起来就会有人跑来问，帅哥见着有份一起分钱哦?大家千万记住一点，路边看见这种情况不要去贪小便宜，没有免费的午餐，反而得小失大!

  给大家讲解这些案例，无非是想让大家通过这些案例，举一反三，找出为什么被骗的原因。

  当然，预防诈骗，不仅仅是地方派出所的事，也是大家的事，只有警、民联动起来，才能有效的遏制诈骗。即使加再大力度去宣传，也很难达到预期效果。希望大家能行动起来，做个义务宣传小标兵，把今天讲的、发给大家的讲给自己身边的亲人和朋友，也让他们懂得如何预防好诈骗。

  当然，即使大家遇到不法分子，拨打反诈骗热线81234567,坪地派出所快速出警电话:84094009。

  也鼓励大家多举报各类违法犯罪活动，我所会根据案件的不同，对大家进行相应的奖励。

  反诈骗就讲到这里。

  现在下面给大家讲消防安全知识。

  消防安全"四个要点

  四个能力：

  1、如何预防火灾

  2、火灾发生后如何逃生;

  3、消防器材如何正确使用

  4、遇到火灾事故如何正确报警。

  首先我要告诉大家，火灾是可预防的。

  1.在我们日常生活中，最常用到的有煤气和天然气.

  用完一定要记得关掉，如外出三天以上的要把总阀关掉，还有我们常不离手的手机，就有许多人边充电边玩，导致手机电池发烫引起爆炸就会容易发生火灾。家用电器也是一样的，在我们身边就有一个案例，电单车充电导致爆炸事件，要记住电单车充电一定要放置室外。

  2.在遇到火灾现场大家不要慌，往往火灾都是因为浓烟中毒导致呼吸困难然后死亡，首先找到一条棉布之内的打湿水捂住鼻子，找到消防安全通道以半弯腰半伏地姿势靠着墙边疏散，不要乘坐电梯等，在人多的时候一定要有秩序的疏散，以免造成踩踏事件。

  如火势迅速蔓延开来，无法下楼!我们可以往高处走(如楼顶)，用颜色明显的衣服或者其他东西在高处呼救等待消防官兵赶赴现场救援!

  3.在火灾的初期我们可以使用消防灭火器材进行扑灭

  (消防器材实操演练)

  4.遇到火灾或发现火灾我们可以拨打110或者119

  拨通电话后，为了使消防队能够迅速到达火场，应讲清起火单位或居、地址、起火部位、燃烧物质、有无被困人员、有无爆炸和毒气泄漏、火势情况、报警人的姓名、电话号码等，并说出附近有无明显的标志，然后派人到路口迎候消防车。

  今天消防安全知识及培训就讲到这里，耽误了大家宝贵的时间，希望大家经过这次反诈骗和消防培训能更好的保护自己，谢谢大家!

  防诈骗安全演讲稿范文

  敬爱的老师、亲爱的同学们：

  最近馒头一直处于在消极的状态，发现这个社会，人心太过于黑暗，太过于丑陋。

  网络，二字是个很深的话题，我不知道说什么才能写进你们的心里，今天我就写网络的骗子吧。

  网络是个虚拟世界，也是人类的第二世界，在如今社会才能决定一切，到哪里工作，到哪里出差，到哪里聚会，往往我们讨论最深的一个话题就是网络”二字，因为我们离不开网络了。

  电脑，手机，这些东西已经成为了我们生活中必不可少的，但是我们正因为这些虚拟的东西，让我们迷失在浩瀚的网络诈骗中。

  或许我们自认为，自己已经很强大了，正因为这样，往往面对一次欺骗，我们将会不堪一击，因为自大，我们损失了执着，因为自大，我们损失了坚持，因为自大，我们损失了一切。

  网络世界，很庞大，并不是懂得简单的搜索，就能懂得什么是网络，如今网络诈骗贩很多，防不胜防，他们这些骗子，总是以人们贪图便宜这个方面，紧紧的抓住我们的心里，以此来欺骗我们。

  他们已经丢失了当初的纯真，丢失了人性，如果和他们讲良心，呵呵，我敢说良心是什么？难道可以拿来挡吃挡喝吗？

  下面我就揭秘下他们的骗法吧：这是馒头亲身经历的，网络上有个苹果手机销售者，他每天他的空间都会有业务截图，或许你会感觉这是很真实的交易图，但是你错了，如今有一种东西叫做网络兼职，他们可以雇佣一些人然后聊天，装成买手机的样子，然后通过PS修改下聊天记录就行了，或者是他们直接把被骗人之前的聊天记录截图上去，然后你会把这交易当成很真实，接下来恭喜你你心动了，因为价格太便宜了。

  然后你就会去购买他们的产品，最后说最近查的严，然后让你继续汇款，说这是保险，因为你之前已经汇过款了，接下来你不得不汇，如果不汇，前面的钱打水漂了，如果汇了，你会继续受骗，他们就是通过抓住我们贪便宜想买好东西还不肯掏大价钱这种心里，然后成功的我们就会被受骗。最后他会把你拉黑，或者直接删除掉，到那时你醒悟了这是个骗局，已经晚了。

  这个骗子，有些时候你感觉他的号那么短，应该不是骗人的，你错了，号码不能决定一切，真正决定的还是你自己想贪图这个小便宜。我不知道怎样去说，才能让各位真正懂得什么是网络，网络太浩瀚了，有些时候或许因为只是一个简单的窗口你点击进了里面，你就会损失很多钱，所以馒头劝解各位上网需注意。

 防诈骗安全演讲稿范文

  敬爱的老师、亲爱的同学们：

  大家上午好！我是李辉。今天我演讲的题目是《防火防盗防诈骗》。

  我知道，同学们都会唱《好人一生平安》等的祝福歌曲；我相信，同学们也都理解平安是福、平安是金等话语所包含的对生命的思考；我断定，同学们也都曾用健康、平安等吉祥的词语对父母、好友表达过良好的祝愿。是的，安全重于泰山，它历来都是个人、家庭集体社会最基本的.生命线，更是维系个人享受生活和集体保持稳定的最重要的保障线。

  一、防火

  119”这个数字大家都知道它是火警报警电话，所以，1月19日也是我们的消防安全教育日，提到消防二字我们必然会想到火灾。脑海中便会出现浓烟毒气、熊熊烈火这样的场景。其实，引起火灾的原因无非两种——用电和明火。2011年11月14日，上海商学院学生因使用热得快”爆炸，导致4名女生坠楼身亡；2007年1月11日东北师范大学学生干洗衣服时着火，最终导致500多学生被困；2003年2月20日，武汉大学学生违规使用大功率电器导致三楼22间寝室被烧毁。2001年5月16日，广州市一所寄宿学校几个男生抽完烟随手扔掉烟头，导致沙发引燃，后来火势猛蹿，造成正在准备高考的8名学生死亡，25名受伤；1997年5月23日，云南学生侯应香在文章内点蜡烛看书引发火灾，造成21人死亡，2人受伤面对这惨痛的教训，趁着它还未发生在我们身上，请大家务必做好以下防范（5不2熟悉）：

  1.不要在宿舍抽烟，更不要乱扔烟头

  2.不擅自使用大功率电器、违章电器

  3.不私自拉电线，不乱接电源

  4.不要将热源放置被褥、衣物等易燃物附近

  5.不在封闭空间使用明火

  熟悉消防器材的放置地点和使用方法

  熟悉安全出口和通道

  二、防盗

  说起盗窃，大家也许觉得离我们好远，可就在大家熟悉的浙江大学——2011年1月6日，一个学生9点35分将笔记本放桌上，从宿舍出来到教室上课，12点35分回到宿舍发现笔记本被盗；2011年5月29日，王某将书包放在操场的休息凳上便去跑步，三、五分钟后回来书包还在，可包内的数码相机却被盗了；2009年2月17日，李某等4位同学丢失书包内的银行卡和现金。所以，请大家务必做好以下几点：

  1.现金存入银行且密码不能跟生日和常用密码相同

  2.贵重物品（手机、笔记本、照相机等）不使用时务必妥善保管，及时上锁

  3.人员离开寝室及时锁门

  4.不留宿非寝室内的人

  5.陌生人进入寝室（教室的时候要特别留意）

  6.校园卡、电话卡身份证要随身携带

  7.骑车上下学的学生要注意电动车、自行车的安全停放

  三、防诈骗

  对某些犯罪分子来说，他们特别留意我们大学生，特别是大一新生。因为我们初入大学校园，不再受到父母直接的约束，又有现金在我们手中，可是我们刚进入这个社会缺少的是社会经验，更容易上当。所以，我们应当提高自己的自制力，切莫在邪恶的欲望的驱使下触碰了法律的底线；远离传销，平安从我做起；崇尚科学，洁身自爱，远离黄赌毒，远离邪教。现在在网上也会有好多人假店真营销，现实生活中也会有冒充特殊身份的人进行实名”诈骗。然而，大学生预防诈骗相应的也可以有三部曲：警惕，试探，报警。举一个大家都有

  过的经历：生活中总会出现些需要帮助的人”，他们自称是寻亲的人，身上没有现金没办法吃饭了，然后就是想要跟我们要些钱。针对这种情况，首先我们不能急着给他钱，而是要刨根问底，在不辨真伪的情况下宁可信其无不可信其有。如若还不确定他是否真正陷入困境，你就跟他说找导员或者保安商量下，看他是否阻止你，阻止你的肯定就是骗子，你直接报警就好了

反电信网络诈骗法培训篇4

何女士怏怏而回，这一切源于两年前的一次发财机会。2010年1月初的一天，她在网上流览时看到―个“成余和嘉散户联盟公司”的炒股网站，在网站首页上有一则公司简介，成余和嘉散户联盟公司精英打造而成，并拥有证券、投资管理、民间股神等多家实力公司及十多家网点，专为客户提供投资回报率30％～150％的高端业务。

何女士正在为自己炒股赔钱苦恼不已，马上与这家公司取得联系，并进行咨询。咨询后，何女士决定缴费加入，成为其会员。然而，当何女士交了10多万元后，就再也联系不上对方了。何女士这才发觉被骗，遂向当地警方报案。很快，全国各地也陆续收到受害人报案。北京怀柔警方并案侦查，迅速在公司所在地成都，将毛桥卫等人抓获。2011年6月1日，北京市怀柔区人民法院以诈骗罪判处毛桥卫有期徒刑12年。

据权威机构统计，深沪两市有效A股账户超过了一亿三千万个，然而股市的涨跌千变万化，这让许多股民苦闷不已，渴望在茫茫股海中有一盏指路的明灯。曾在证券公司工作过的重庆开县人毛桥卫，瞅准这一发财机会，充当起了股海指路人――通过指导别人炒股来收取咨询费。

开始，毛桥卫因有一定的相关工作经验和知识，还真为不少人出谋划策，选中过几支潜力股和绩优股，他被股民称为“毛老师”，也有人夸他是“股神”。

有了“股神”的名头后，毛桥卫不满足于这样的小打小闹，于2009年3月注册了“轻巧商务咨询公司”，后来感觉用自己的真名注册的公司不方便操作，就废弃了这家公司。随后，他借用亲属和朋友的身份证，分别注册成立了“红黄蓝投资管理有限公司”和“超级信息技术有限公司”，这两个公司的法人都是别人的名字，而实际控制人却是毛桥卫。

因为这两个公司的注册资金都只有3万元，规模太小，而且按照证券管理规定也不能搞证券咨询。为了防止股民上网查询到公司的注册资金等真实面目，毛桥卫灵机一动，又给自己的公司披上了一张很唬人的虎皮――“成余和嘉散户联盟”。在外人看来，这家公司仿佛是成都和重庆(渝与余同音)散户的联合组织。

为了吸引更多的网上股民，毛桥卫又创建了一个名为“成余和嘉散户联盟公司”的网站，自封为这个联盟公司的总经理。随着这个网站的开办，毛桥卫陆续招收来多名员工进行培训，组建起了以他为核心的诈骗集团。

为了发展客户，毛桥卫针对部分客户不愿意上网站浏览的习惯，公司还建立了多个QQ群，向客户各种股市信息。

“成余和嘉散户联盟公司”在内部管理设置上，从表面看很正规，下设销售部、客服部、研发部和人事部四个部门，经营范围包括投资信息咨询、教育信息咨询、商务信息咨询等。

除了对外吸引网民外，在内部招聘时，毛桥卫也穷尽下属的一切能量，为自己的公司效力。成都女孩田小丽被招聘进公司后，担任总经理毛桥卫的助理。上任第一天，毛桥卫就让她找三个公司以外的人开办了中行、建行、农行、工行和邮政储蓄银行等多张银行卡。毛桥卫还特别叮嘱说：“这几张银行卡用3个月就要更换新卡，开卡前买几个新的手机号留给银行，平时不用，只用于银行开卡前查询资料，用完后就销毁。”

没什么社会经验的田小丽正为刚应聘就当上总经理助理而兴奋，她哪里想到其中有陷阱。于是，她找来表弟、表姐和朋友的身份证，一共办了15张银行卡。

然后，毛桥卫让田小丽把手机号和银行卡号报给下属的业务部门，这样如果股民汇钱，营销人员就会通知她，她去银行把钱取出来交给毛桥卫，或按毛桥卫的指示把钱存入一个账户上。

田小丽在公司工作期间，按照毛桥卫的指使，从那15张卡内取了100多万元。

“成余和嘉散户联盟公司”的核心业务一开始就非常明确，高价出售股票投资信息。

在具体的操作过程中，毛桥卫先后通过网络购买了10万多份股民的资料，这些资料包括股民的姓名、电话、家庭收入等。在获取这些资料后，他都交给销售部，由销售部员工与股民电话联系，并以向股民提供潜力股票信息作为诱饵，吸引股民参与。

在骗取股民信任后，针对一般客户，他们以需先缴纳会员费成为会员后才可提供更多资料为由，收取会员费和资料费。而对部分收入高的客户，他们还推出高端业务，许以超过30％的利润回报，收取高额费用。

而公司所谓的研发部，则只有三名被称为“老师”的人收集一些信息资料，然后进行加工整理和分析后，形成推荐意见。其中为高端客户提供专门指导的“经理”，也由客服部人员担任。按照经营流程，由销售部向客户电话推荐，在收到客户交纳的各类资金后，由客服部汇总，再提供相对应的售后服务。

为了增加股票推荐的可信度，毛桥卫在对“成余和嘉散户联盟公司”精心包装后，推出了免费推荐3至6支潜力股股票的优惠政策。这其实是一个诱饵，为以后的骗局铺路。客户自然会关注这些股票，当看到股票涨的时候会买进。赚到钱的客户就会相信他们，认为他们推出的股票有内幕信息，就会主动出钱购买公司的推荐信息，成为会员。如果赔了，即使打电话也找不到他们，因为他们使用的都是假名和假的办公地点。

毛桥卫还针对不同客户推出不同档次的服务，当然，服务费也随之水涨船高。他们针对投资小的股民推出3800元一套的普通信息资料；如果是投资大的股民，需要更详细的服务，公司就会向他们推出6800元一套的信息资料；而针对资金量特别大的客户，则需要在25800元资料费的基础上另行收取所谓的保证金。

这样的暴利，让毛桥卫的公司财源滚滚而来。

除了出售股票信息，毛桥卫公司另外的生财渠道还包括收取加盟费和保证金。这部分主要由公司的“老师们”进行操作。所谓老师，就是公司里股票分析技术能力比较强的人，但他们只在公司内部被认可，并无国家的相关资质。

年仅22岁的甘肃兰州人姚龙，就被公司培养成了一名“主任级”的“老师”。2009年初，大学刚毕业的姚龙在某人才网站上发现了毛桥卫公司的招聘信息。经过简单面试后，姚龙被正式录用进入员工培训班。几天的培训除了一些股票的基本知识之外，主要的内容就是传授怎样与客户沟通的技巧。

经过几天的培训后，姚龙就在一栋居民楼上，经公司改造、打成隔断的电话间里开始了他的工作。他从主管分发的客户联系名单里，打电话与每一名客户进行沟通并推荐股票，而他的工资与推荐业务量直接挂钩。

前两个月，由于推荐股票不给力，姚龙一共才拿到了1100元工资，这不但让姚龙自己沮丧，也让毛桥卫不满意。在他的授意下，2009年12月底，姚龙在两个主管调教和包装后，他由一个不懂股票的业务员摇身变成负责股票操盘的“金主任”。对外宣传时，他是公司高层，主要搞高端活动，负责大流量资金的操盘工作。至于为什么是

“金主任”，而非“李主任”，主管给他的解释是干这行不能用真名，而且手机号码也一定要随时更换。

在经过一番检验和公司主管的推荐后，“金主任”把目光盯在了一个何姓女士的客户身上。何女士是北京人，家住怀柔区，是大资金量高端客户。号称“金主任”的姚龙对何女士使出了浑身解术，称需要20多万元才能参加这项高回报的投资。由于客户资金不够，无奈之下姚龙再次经过“主管”授意，与何女士一番“讨价还价”后，假意为何女士争取到优惠――“仅先须交2000元的保证金”，并许以150％的高额利润。当然，这所谓的150％回报是诱饵，专为后面的骗术撒下的。

何女士在“金主任”一再的巧说诱惑之下，先后于2010年1月17日、1月18日、1月21日，分三次向“金主任”提供的银行账户汇款3.6万元、5万元和5万元。

当何女士的钱进入公司账户后，“金主任”就神秘失踪了。“金主任”平时主要通过电话联系客户，而他每一次打电话用的都是主管让他出去现买的手机卡号，用完就扔，所以当何女士交了10多万元后，就再也联系不上“金主任”了。此时她才发觉自己被骗了，遂向北京怀柔警方报案。

为了保证公司业务的安全。毛桥卫自该公司成立之日起，便一直不断改变办公地点。股民们几乎都是通过网络和“成余和嘉散户联盟公司”进行联系和交易的，他--们只知“成余和嘉散户联盟公司”的地址为成都市提督街建设银行大厦内，而这只是毛桥卫故意让网民误认其为正规公司的一个假地址。

事实上，该公司的真实地址有三处猛追湾，作人事培训地点及后勤工作地点用；营门口，作销售部办公地点。用；在经营一段时间之后，该公司又增加一个办公点，即百花苑。据警方调查，该公司的三处工作地点均为租用的民房。

案发后，“金主任”姚龙曾向警方交待，连他也不知道公司的详细地址，因为公司地址总换。他去面试的时候，地址在成都的八宝街，后来搬到了猛追湾。而上班时先是在成都的南面双楠区，后又到了西边的营门口，反正一年之内搬了好几次家。

与何女士一样受骗的人遍布北京、广西、宁夏、安徽、四川等地，有近100人，其中广西的黄女士被骗了5500元，安徽的赵某被骗了5800元，广西的薛某被骗了18800元。

在北京市怀柔区人民检察院的书中，被骗人的名单共有98名，涉及金额300多万元。不过，在这份长长的名单中，鲜见成都本地的受害者，因为成都客户发现被骗后，肯定会找上门去的，骗术就玩不下去了，所以“成余和嘉散户联盟公司”的业务员，一般不会给成都客户打电话游说荐股。

然而，狐狸尾巴终有露出来的一天。

实际上，毛桥卫的诈骗计谋并不高明，虽然他们把钱骗到手后就玩失踪，以为受骗人即使报了案，警方也找不到他们，因为是假公司、假网站、假经理

一切都是假的，上哪儿找?可他们的如意算盘打错了。很快，广西桂林警方、宁夏石嘴山警方、北京怀柔警方等众多公安机关相继接到了受骗人的报警电话，提到的诈骗公司均为“成余和嘉散户联盟公司”，而诈骗手法如出一辙。于是，经过协调各地警力，此案并案侦查，由北京怀柔警方执行。

2010年3月，毛桥卫、姚龙等人在成都营门口等地悉数落网。

当警方查封他们的财产时，发现只剩下―辆吉利轿车、16张银行卡、3枚印章、3台旧电脑和2部电话。而他们骗来的钱除用来炒股、发工资、房租等开支外，在被警方冻结的账户中，绝大部分余额只剩下几百元

北京市怀柔区人民检察院认为，毛桥卫、姚龙、高峰等人以非法占有为目的，虚构事实隐瞒真相，骗取他人财物且数额巨大，于2011年2月16日，以诈骗罪向北京市怀柔区人民法院提起公诉。

2011年6月1日，北京市怀柔区人民法院开庭审理了此案。法庭在对本案中116件证据进行了仔细核查之后，对三名被告人作出如下判决：一、被告人毛桥卫犯诈骗罪，判处有期徒刑12年，罚金人民币12万元；二、被告人姚龙犯诈骗罪，判处有期徒刑1年6个月，罚金人民币2000元，三、被告人高峰犯诈骗罪，判处有期徒刑1年6个月。

反电信网络诈骗法培训篇5

近年来，坑骗老人的伎俩在中国农村频现，骗子们利用老年人迫切的情感需求、物质需求，施展手段和心机进行诈骗，而处于信息闭塞和弱势的农村老人，一不小心就上当了。而造成这些现象的深层次的原因，主要有三个方面：

一是老人们迫切的情感、物质需求。保健品与传销，这两个是老年人诈骗案中通用的伎俩，如今在农村也很流行，甚至做得很高调，渗透力很强。他们往往送一些小礼品让农村老人去听课，送洗脸盆、送洗衣粉连续送两三天。四五天后，送东西成了卖东西，最后卖东西成了骗钱。送东西是最基础的，健康讲座、“免费体检”都十分常见。老年人一般对于健康都格外地关注，所以对各种吹得神乎其神的保健品保持强烈的关注度。而深谙此道的保健品公司更是能够挖掘出老年人的情感需求来，组织各种各样的活动，陪他们聊天，带他们去玩，满足老人们。这是老人容易被保健品等骗局迷惑的重要原因。

二是老人们对未来养老的担忧及惶恐。投资传销骗局在老年人这里非常容易得手的原因，其实并非老年人笨或者不谨慎，而是一本万利的吸引力已经盖过了其他。现今，物价上涨，货币贬值，许多靠着退休工资、储蓄存款度日的老年人感受到危机，由此更容易陷入到赚“快钱”的骗局中。老人们对现有经济状况不确定，对未来担忧，获得信息的渠道少容易被骗。对于农村老人来说，这种情况更为糟糕。农村老人的“棺材本”更少，而随着传统观念的淡化，宗族关系的脆弱化，养儿防老也越来越不可靠，老人越发对自己的未来充满着惶恐。老年人想要通过自己能够“挣钱”，来证明自己的价值，这也是金融骗局得手的理由。

三是高科技诈骗让老人防不胜防。现在骗子们的诸多手段也是紧跟科技时代潮流，比如仿冒公检法诈骗、投资理财诈骗等。目前，中老年群体中越来越多人学会上网，但是在网络使用方面尚存一定短板，因此也就成为电信网络诈骗、传销、谣言、食品问题等各类违法犯罪的目标人群。对于网络骗局有所了解的农村年轻人向城市迁移，不能及时帮助老人们识别骗局。中老年群体因为相关知识不足、防范意识薄弱，更易受到诈骗分子的蛊惑，遭受巨额经济损失，影响极其严重。

为此，提出一些建议:

一是促进了农村中老年人的安全教育。组织相关人员针对中老年群体高发的保健品诈骗与仿冒公检法诈骗、当下十分流行的投资理财诈骗、新型网络红包诈骗与免费送诈骗，向老年人群拆解诈骗手法，提供防骗攻略。

反电信网络诈骗法培训篇6

一、新型金融犯罪和传统金融犯罪的关系及区别

新型金融犯罪的概念。所谓“新型”，是相对于《刑法》分则第三章第四节、第五节、特别刑法、附属刑法中所禁止的，或与这些被禁止的金融犯罪行为相类似的，严重破坏金融秩序的行为而言的，即是指当前的金融犯罪具有与以前传统金融犯罪所不同的新的因素。这些新的因素大体上可归纳为犯罪手段、犯罪对象、犯罪客体等方面，成为新型的金融犯罪。新型金融犯罪与传统金融犯罪的关系。新型金融犯罪是社会经济高度现代化、高度社会分工下呈市场化、商品化的条件下，随着现代经济秩序、经济制度的建立而产生的一类经济犯罪。新型金融只能存在于经济高度发展的现代社会。而传统的金融犯罪既存在于经济高度发达的现代社会，也可存在于计划经济形态的社会。两者区别在于：1、犯罪主体不同。传统金融犯罪的犯罪主体大多为自然人，而且犯罪主体不需要有什么特殊的身份条件。而新型金融犯罪的犯罪主体既可以是单位，也可以是个人，而且犯罪主体大多需具有特殊的身份条件，属于智能犯罪、职业上的犯罪。2、违法结构模式不同。传统金融犯罪大多属于自然犯，也即其犯罪之恶是人们通过社会常识和伦理道德就可以评价的；而新型的金融犯罪其违法行为并不是通过其自身行为本身所体现出来或所具有的，而是由于法律法规规定该行为是违法行为而具有的。3、社会危害程度不同。传统金融犯罪行为往往不直接涉及社会的经济活动和经济秩序，社会危害程度相对较低；而新型金融犯罪的社会危害程度及其后果具有延伸性和扩散性，即是其社会危害程度严重性的体现。

二、当前新型金融犯罪的特点及主要表现形式

当前，新类型的金融犯罪形式多样，以利用计算机和网络对金融机构进行侵害的新类型犯罪和金融诈骗犯罪中信用卡诈骗、贷款诈骗为例，即可以看出新型金融犯罪的特点。

1、利用计算机和网络的金融犯罪。此类犯罪因涉及计算机及网络工具的运用，外在形态呈现智能性、隐蔽性、瞬时性、连续性等特征，加上由于网络的存在，利用计算机和网络为工具实施的金融犯罪活动具有国际化的特点，超越传统上以国家为基础的司法管辖。主要表现一是非法进入银行计算机网络系统盗取银行资金或对计算机系统造成损害。犯罪分子利用网络固有的缺陷和管理疏漏侵入其内部，通过篡改数据等方式将银行的资金占为己有。二是截获银行和客户之间交流的有关信息，直接在账户间非法划拨钱款。三是伪造或变造金融凭证实施经济犯罪。利用计算机伪造或修改的存折、对帐单等金融凭证仿真度高，进而实施金融诈骗已经成为新的犯罪热点。

2、利用信用卡诈骗犯罪。常人往往觉得信用卡作为支付工具，在带来便捷的同时也增加了安全性。其实恰恰相反。业内人士指出在我国信用卡使用还存在很多技术上、管理上的缺陷，给犯罪分子造成可乘之机。主要表现为以下几种形式：冒用他人同时遗失的信用卡、身份证进行诈骗；或冒用骗取或代人保管的信用卡进行诈骗。或者使用假身份证、假工作证办理信用卡进行恶意透支；或使用伪造信用卡进行诈骗。

3、利用贷款渠道的诈骗犯罪。国内的改革开放使人民的生活水平大幅提高，追求舒适、时尚、高品质的生活已成为时展的趋势和潮流。扩大内需，刺激消费，用明天的钱圆今天的梦已成为新的消费理念。社会主义市场经济的初步确立和金融机构的改革又为这一理念的实现提供了便捷。车辆、房屋等个人综合消费贷款的应运而生在繁荣市场、活跃经济的同时也为违法犯罪分子所觊觎，出现了贷款诈骗数量剧增、手法更新、隐患陡增的态势，有的伪造二手车价格评估结论书，高估高贷；有的虚报个人收入，编造还贷能力，达到恶意骗取贷款的目的；有的以合法的中介身份作掩护，如以“投资咨询服务公司”等合法身份为掩护招摇撞骗，通常为甲地注册，乙地作案，一旦得逞，或藏匿或逃遁，以逃避打击，或者重新注册，继续蒙骗作恶，危害社会；有的使用虚假的证明文件诈骗贷款；有的使用虚假的产权证明超出抵押物价值担保诈骗贷款。

三、新型金融犯罪的防范对策

新型金融犯罪的防范对策应根据其产生的原因、规律、特点对“症”下药，把各条战线、各个单位和各方面的力量组织起来，多角度、多渠道、多层面地防治金融犯罪的发生。

（一）加强金融机构和司法机关的协作。就现状而言，金融部门和司法机关做了许多工作和努力，但金融机构在管理和制度方面还存在着不少的疏漏和缺失。同时，有的金融机构片面考虑本部门的局部利益，发现金融犯罪往往息事宁人、急于遮丑的做法更加导致打击不力。假如能加强预防，并在一旦发现资金被骗就立即报案，则是减少或追回资金损失的最有效途径。所以，为了从整体上预防金融犯罪，各地应组织由公安、检察、

法院、司法、金融部门和专家组成预防金融犯罪小组，研究各类金融犯罪发生的规律，提出预防对策，对有效预防金融犯罪有着积极的作用。

（二）金融单位应强化监管力度，建立健全行之有效的规章制度，加强管理工作，堵塞工作上的漏洞。制度管理混乱必将给金融犯罪分子以可乘之机。如一些金融部门无章可循、有章不循，管理疏松，公章、私章随处乱放，票据票证无人专管，定期结算走过场，对于贷款不调查不核实，乱批乱贷，导致金融犯罪的发生。因此，金融单位应注意从制度上堵塞漏洞，及时建章立制，改变各项工作制度不健全、管理较混乱的状况。

（三）加强对金融从业人员的培训教育，开展岗位练兵。除了进行政治教育、执业道德、遵纪守法教育外，还要经常加强业务专业知识的培训与教育，积极倡导爱岗敬业精神，广泛开展形式多样切合实际的培训比武，不断提高员工的风险防范意识和专业技能水平，增强其工作责任心和警惕性，形成全员防范的战线，适应社会转型和经济工作调整的形势需要，使防范始终处于主动地位。