谈谈对证券市场的认识篇1

今年暑假，经过重重关卡——简历筛选，面试考核，我很荣幸被华泰证券股份有限公司录取为暑期实习生，分配到公司旗下最大、历史最悠久的、也在公司的作为标杆性的营业部——止马营营业部进行了为期一个月的实习。在这短短4个星期多的实习生活，自然是收获颇丰，不仅对证券公司的日常工作流程有了实地的、细致的了解，更重要的是结识了一批有十几年的证券从业经验的专业人士（在此，我应该称他们为指导老师），在与长辈们和同龄人的交流中以及自己的实习期间的耳濡目染和亲身体会，我对于证券行业有了一些颇深的认识。另外，这次实习经历也让我感觉到了自己今后事业发展的方向，也明确了自己当前的不足，以及自己需要在学校为未来做些什么。

感谢面试我的人力资源总监李总，谢谢您给了我这次实习的机会；感谢营业部总经理马总，谢谢您对我们实习生的大力支持和鼓励；感谢实习生团队带头人季总，谢谢您每天晨会上对我们工作的细致指导和尊尊教诲，特别感谢我的指导老师——张总，谢谢您对我的关心，和不厌其烦地解答我奇奇怪怪的问题的耐心，您的解答让我对证券行业有了更深层次的认识，您的言行和工作态度让我无形中也懂得了许多简单而深刻的道理。还有有幸一起实习的伙伴们，和你们交流和学习，并肩作战的时光很充实，很快乐！

记得刚刚进入华泰的时候，公司给我的第一印象就是内部控制严格，招聘暑期实习生层层把关，严谨而高效率，面试成功后，还签订实习协议，.记得实习的第一天我们被请到华泰证券大厦进行上岗培训，请了华泰的高层老总们给我们讲话，并请业内专业人士给我们做培训，井井有条，培训严谨而不失活泼。下面是我从网上找的华泰的简介：

"以客户服务为中心、以客户需求为导向、以客户满意为目的"是华泰证券坚持的服务理念。华泰证券拥有证券经纪服务、资产管理服务、投资银行服务、固定收益服务和直接投资服务为基本架构的完善的专业证券服务体系，以及研究咨询、信息技术和风险管理等强有力的服务支持体系。XX年年，华泰证券在"高效、诚信、稳健、创新"核心价值观的基础上，明确提出了"做最具责任感的理财专家"的品牌精神，得到了市场和社会各界的广泛认同。华泰证券的市场地位和品牌影响力不断提升，正在成长为具有核心服务优势和较强市场竞争能力的综合金融服务提供商。

首先是投简历，记得我是到截止日期那天才看到的招聘信息，本以为最后一天没希望了，后来还是在鹏鹏哥哥的鼓励下鼓起了勇气，凡事得勇于去尝试，才会让自己不后悔！（感谢鹏鹏哥哥！）

面试还算顺利，也结识了好几位一同去面试的南大同学。李总的和蔼、淡定、亲和力给了我很轻松的面试氛围。相信我充满概括力的总结和层次清晰的分析，一定给他留下了不错的印象。他总是给人一种谦和的感觉。我想人力资源总监都会是这种处世风格的吧。因为他的工作是和人打交道，协调好各种不同职位上的人的关系，让最适合的人到最适合他的岗位上。他以极具亲和力的姿态和员工相处，了解他们的特点，进行适当的调配，让人力资源发挥最大的效率。另外和他的交流中发现他对公司原则毫不退让的坚持，他的措辞可以相当地无懈可击和圆满，没有任何窜空子的余地，似乎外交官的风范，他对公司立场和利益的坚决扞卫以及在细节上的灵活、人性化的处理，可见其素质之高，真让人深深敬佩！

值得谈的是季总，作为客户经理，他每天和各种各样个性的客户打交道，帮他们处理各式各样奇奇怪怪的问题，还要管理我们这群不太懂事的实习生，可谓工作繁琐至极，但他总能处理地井井有条，他有几乎让每一个怒气冲冲的客户到他那谈完之后，笑眯眯、乐呵呵的回去的本事。他很注意说话的语气、措辞和分寸，并且很有自己的风格，他说一句话同一个意思，不同的语气可能把人说得发彪，也可能说得舒舒服服的，说话是一门艺术。

而且，在每天的晨会上，他总能为我们觉得枯燥的工作注入鲜活的动力。说实话，在实习中，每天开晨会，对客户做电话营销及回访，账户清理，做创业板开户，前台支持……终于体会到现实中日常工作的单调和枯燥。其实，真实的工作就是这样，没有每天所谓的"新鲜".比如，公交车司机会几十年如一日地在同一条线路上，绕着一圈又一圈，只是每天旅客不同罢了；商场的售货员每天也在同一个小柜台前穿着同样的服装，说着同样的话，一年又一年；中国移动客户服务中心的小姐们每天都只是坐在电话机前回答着已经被问过上千遍的问题，只是声音不同罢了……"但你得在其中找到乐趣，摸索做得更有趣，更有效率的、更好的方法",季总如是说，比如，在账户清理的同时，看着那一页页发黄的客户档案，从明细程度和法文规范的变化，都能体会到中国证券行业的沧桑巨变，中国证券行业市场的逐步健全过程，窥斑见豹。再比如，准备一个记事本，开会时记笔记，有客户打电话来，记录好，将一天要做的事，条理清晰地记录下来。好记性不如烂笔头。如雷贯耳！

谈谈对证券市场的认识篇2

大家好！今天我竞争的职位是。

我是，从年开始接触证券行业，年调入深交所，担任任场内红马甲，就在这一年就被评为乐年度优秀出市代表；年才回来，之后一直在客户服务部任客户经理；年取得了证券经纪从业资格。

这次参加竞聘，是对我以往工作的回顾，也是对我今后工作的促进。我有信心，也有决心面对这次挑战。我觉得自己有以下三方面优势：

一、具有良好的思想品德，廉洁奉公，遵纪守法，为人忠诚实在，有爱岗敬业、团结协作和无私奉献精神，有善于和他人合作的良好职业道德。

本人忠于证券事业，某证券公司曾以优厚的待遇许诺，让我加入他们的团队，但我谢绝了，因为十几年来我与证券公司、与我们的客户、与我们的同事，建立了深厚的感情，而且我也坚信证券公司的明天一定会更好！我热爱证券事业，勤奋工作，尽心尽责，高质量、高效率地完成各项任务。在历次基金销售中，共销售基金五百多万，名列营业部前茅，特别是基金的销售达100万，受到公司总部的嘉奖，获得“先进个人”称号；在理财2号的销售中，也销售了110万。

二、具有良好的沟通能力和亲和力，服务文明、热情周到、耐心细致，想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧，最大限度地满足客户的需求。给客户留下了诚实守信的良好印象，多次受到客户的好评，客户满意度较高。

三、具有证券从业资格、良好的证券业务知识，精通业务，了解各类证券业务的运作模式和操作流程。具有丰富的市场营销管理经验，对金融产品的营销有较强的实际操作经验。

下面谈谈我对职位这一职位的理解

职位主要是负责柜台日常事务的具体操作，负责客户一般问题的解决与处理，做好日常客户服务工作，认真执行各项业务制度，注意防范风险及对新员工的柜台业务传授与指导。

工作设想方面

我认为职位除了按照其岗位职责认真做好日常工作外，最重要的就是要做好客户服务工作。

众所周知，客户是营业部生存和发展的基础，市场竞争的实质就是争夺客户资源。要建立与维持同客户的良好关系，就必须树立客户利益至上的观念。客户服务工作的好与坏代表着营业部的整体形象和综合素质，与营业部利益直接挂勾。

我认为应从以下几方面做好客户服务工作：

第一，必须熟练掌握专业知识及问题处理技巧；第二，要和蔼可亲，容易接近客户，与客户产生共鸣；第三，要对客户以诚相待，言行一致，不能夸夸其谈，做到名副其实；第四，要努力做客户的向导，把握客户的真实需求，站在客户立场来帮助客户；第五，要积极处理客户的意见，以平和的心态认真地听取客户的抱怨，提出稳妥的解决方案以期客户的认同，来获得客户的理解，并表示非常重视与客户保持良好的合作关系。总之，必须在工作上牢固树立真诚为每位客户服务的理念，不断提高营业部的诚信度，构筑整个营业部服务工作的诚信体系。

谈谈对证券市场的认识篇3

感谢面试我的人力资源总监李总，谢谢您给了我这次实习的机会;感谢营业部总经理马总，谢谢您对我们实习生的大力支持和鼓励;感谢实习生团队带头人季总，谢谢您每天晨会上对我们工作的细致指导和尊尊教诲，特别感谢我的指导老师——张总，谢谢您对我的关心，和不厌其烦地解答我奇奇怪怪的问题的耐心，您的解答让我对证券行业有了更深层次的认识，您的言行和工作态度让我无形中也懂得了许多简单而深刻的道理。还有有幸一起实习的伙伴们，和你们交流和学习，并肩作战的时光很充实，很快乐!

记得刚刚进入华泰的时候，公司给我的第一印象就是内部控制严格，招聘暑期实习生层层把关，严谨而高效率，面试成功后，还签订实习协议，。记得实习的第一天我们被请到华泰证券大厦进行上岗培训，请了华泰的高层老总们给我们讲话，并请业内专业人士给我们做培训，井井有条，培训严谨而不失活泼。下面是我从网上找的华泰的简介：

华泰证券股份有限公司前身为江苏省证券公司，1991年5月26日在南京正式开业。华泰证券是中国证监会首批批准的综合类券商，是全国最早获得创新试点资格的券商之一。XX年年7月，华泰证券在券商首次分类评级中被中国证监会评定为a类a级券商，2010年7月被评定为a类aa级，成为全国十家获此评级的券商之一。华泰证券旗下拥有南方基金、友邦华泰基金、联合证券、长城伟业期货、华泰金融控股(香港)有限公司和华泰紫金投资有限责任公司，同时是江苏银行的第二大股东，已基本形成集证券、基金、期货和直接投资为一体的、国际化的证券控股集团雏形。

“以客户服务为中心、以客户需求为导向、以客户满意为目的”是华泰证券坚持的服务理念。华泰证券拥有证券经纪服务、资产管理服务、投资银行服务、固定收益服务和直接投资服务为基本架构的完善的专业证券服务体系，以及研究咨询、信息技术和风险管理等强有力的服务支持体系。XX年年，华泰证券在“高效、诚信、稳健、创新”核心价值观的基础上，明确提出了“做最具责任感的理财专家”的品牌精神，得到了市场和社会各界的广泛认同。华泰证券的市场地位和品牌影响力不断提升，正在成长为具有核心服务优势和较强市场竞争能力的综合金融服务提供商。

首先是投简历，记得我是到截止日期那天才看到的招聘信息，本以为最后一天没希望了，后来还是在鹏鹏哥哥的鼓励下鼓起了勇气，凡事得勇于去尝试，才会让自己不后悔!(感谢鹏鹏哥哥!)

面试还算顺利，也结识了好几位一同去面试的南大同学。李总的和蔼、淡定、亲和力给了我很轻松的面试氛围。相信我充满概括力的总结和层次清晰的分析，一定给他留下了不错的印象。他总是给人一种谦和的感觉。我想人力资源总监都会是这种处世风格的吧。因为他的工作是和人打交道，协调好各种不同职位上的人的关系，让最适合的人到最适合他的岗位上。他以极具亲和力的姿态和员工相处，了解他们的特点，进行适当的调配，让人力资源发挥最大的效率。另外和他的交流中发现他对公司原则毫不退让的坚持，他的措辞可以相当地无懈可击和圆满，没有任何窜空子的余地，似乎外交官的风范，他对公司立场和利益的坚决扞卫以及在细节上的灵活、人性化的处理，可见其素质之高，真让人深深敬佩!

值得谈的是季总，作为客户经理，他每天和各种各样个性的客户打交道，帮他们处理各式各样奇奇怪怪的问题，还要管理我们这群不太懂事的实习生，可谓工作繁琐至极，但他总能处理地井井有条，他有几乎让每一个怒气冲冲的客户到他那谈完之后，笑眯眯、乐呵呵的回去的本事。他很注意说话的语气、措辞和分寸，并且很有自己的风格，他说一句话同一个意思，不同的语气可能把人说得发彪，也可能说得舒舒服服的，说话是一门艺术。

谈谈对证券市场的认识篇4

大家好!我竞聘的岗位是柜台经理。我叫,从年开始进入证券业,年被派到深交所任命为场内红马甲,当初被评选为年度杰出出市代表;年回来后就始终在客户服务部任客户经理;年取得证券经纪从业资格。

这次参加竞聘，是对我以往工作的回顾，也是对我今后工作的促进。我有信心，也有决心面对这次挑战。我觉得自己有以下三方面优势：

一、具有良好的思想品德。

廉洁奉公，遵纪守法，为人忠诚实在，有爱岗敬业、团结协作和无私奉献精神，有善于和他人合作的良好职业道德。本人忠于证券事业，某证券公司曾以优厚的待遇许诺，让我加入他们的团队，但我谢绝了，因为十几年来我与证券公司、与我们的客户、与我们的同事，建立了深厚的感情，而且我也坚信证券公司的明天一定会更好！我热爱证券事业，勤奋工作，尽心尽责，高质量、高效率地完成各项任务。在历次基金销售中，共销售基金五百多万，名列营业部前茅，特别是基金的销售达100万，受到公司总部的嘉奖，获得“先进个人”称号；在理财2号的销售中，也销售了110万。

二、具有良好的沟通能力和亲和力。

服务文明、热情周到、耐心细致，想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧，最大限度地满足客户的需求。给客户留下了诚实守信的良好印象，多次受到客户的好评，客户满意度较高。

三、具有证券从业资格、良好的证券业务知识。

精通业务，了解各类证券业务的运作模式和操作流程。具有丰富的市场营销管理经验，对金融产品的营销有较强的实际操作经验。

下面谈谈我对职位这一职位的理解

职位主要是负责柜台日常事务的具体操作，负责客户一般问题的解决与处理，做好日常客户服务工作，认真执行各项业务制度，注意防范风险及对新员工的柜台业务传授与指导。

工作设想方面

我认为职位除了按照其岗位职责认真做好日常工作外，最重要的就是要做好客户服务工作。

众所周知，客户是营业部生存和发展的基础，市场竞争的实质就是争夺客户资源。要建立与维持同客户的良好关系，就必须树立客户利益至上的观念。客户服务工作的好与坏代表着营业部的整体形象和综合素质，与营业部利益直接挂勾。

我认为应从以下几方面做好客户服务工作：

第一，必须熟练掌握专业知识及问题处理技巧；

第二，要和蔼可亲，容易接近客户，与客户产生共鸣；

第三，要对客户以诚相待，言行一致，不能夸夸其谈，做到名副其实；

第四，要努力做客户的向导，把握客户的真实需求，站在客户立场来帮助客户；

第五，要积极处理客户的意见，以平和的心态认真地听取客户的抱怨，提出稳妥的解决方案以期客户的认同，来获得客户的理解，并表示非常重视与客户保持良好的合作关系。

谈谈对证券市场的认识篇5

论文摘要:证券市场的监管是国家规范证券市场的有效手段。我国证券市场起步比较晚,还存在一系列的不足。本文以最近被证券市场炒的沸沸扬扬的杭萧钢构事件为案例,谈谈作者对中国证券市场的监管的一点看法,寻求更好的监管中国证券市场。

一、引言

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证券监管是指证券市场管理机构运用行政、经济和法律手段,对证券的发行、交易以及证券经营机构等市场主体及其行为的规范性的监督管理活动。多年来,证券市场发展的经验教训表明,市场与市场主体的成熟与否与证券监管的成熟与否是相辅相成的。伴随着金融对外开放,我国证券市场的发展必将面临新的

机遇与挑战,而有效的市场监管就显得尤为重要。杭萧钢构事件充分说明了如何建立适应我国的证券监管体制,已成为一项十分急迫的任务。

二、杭萧钢构事件

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(一)事件概况

从2007年2月12日起,杭萧钢构(600477)就开始连续涨停,直至3月16日已经连续10个涨停(期间包括2次临时停牌),涨幅超过159%。其背后究竟怎么样呢?

2月12日到2月14日3个交易日,杭萧钢构连续3天涨停板,期间并无任何消息披露,直至15日因《上海股票交易所上市规则》中相关规定(公司股票价格连续三个交易日内日收盘价格涨幅偏离值累计达到20%,出现异常波动)临时停盘一个小时,公司公布了“公司正与有关业主洽谈一境外合作项目,该意向项目整体涉及总金额折合人民币约300亿元”,而15日这一天公司的股票基本属于无量涨停。不论公司公布的消息的准确于否,真实于否,仅以上所说我们是否就应该好好的想想,为什么在上市公司没有任何消息披露的情况下其公司股票就能创下连续3天涨停?这其中是否就就包含了我们常说的内幕操作?庄家在之前震荡

中就首先吸收好了筹码,之后就开始强力拉升?之后的连续无量涨停,到3月16日(之后就停盘至今)前后一共10个涨停板,尤其引人注目的是3月16日当天的成交量361451手(即3514.51万股,为平时成交量的3倍),成交金额为38831.15万元,其换手率达到了惊人的34.23%!一个上市公司的股票一天的换手率达到34.23%相信每个股民都知道这个意味着什么。是否庄家获利出货呢?的确,34.23%的换手率已经足够让庄家顺利出手持有的大多数股票,获利抽身。这些都值得我们这些中小股民仔细的思考一下,并且思考一下中国证券市场信息不对称问题。杭萧钢构的股票自3月19(星期一)起被上海证券交易所临时停牌,中国证监会的高层人员透露说“哪天把问题说清楚,哪天才复牌”。为什么在上市股票都已经出现了10个涨停后有关部门才有所发现,才对其临时停牌,准备解决问题?为什么不在其股票出现异动的时候就有所表示呢?从这里我们应该对我国证券市场的监管的有效性提出置疑。

(二)焦点关注

事件目前还在调查之中,事实的真相我们还无法过早的下结论。但是引人关注的一个焦点是,安哥拉驻华使馆表示:从没有听过杭萧钢构这个公司。这是不是意味着杭萧钢构在开“国际玩笑”?其中对杭萧钢构巨额订单的质疑声中,长江证券及其两个营业部也成为关注焦点之一。据市场分析人士介绍,股票如果开盘即被巨量买单封住涨停,投资者买中机会非常小,类似于新股中签。因此,杭萧钢构的最佳买入时机在2月12日前或者2月12日、13日开盘时候。上海证券交易所2月14日公布了杭萧钢构2月12日到14日的交易信息,长江证券有限责任公司杭州市建国中路证券营业部的成交额名列前三个交易日累计买入金额之首,三日累计成交额高达以3563.87万元。同时有媒体报道,2月13日,长江证券有限责任公司上海东方路证券营业部以1207.31万元的成交额名列当日买入席位第一名,而到了2月14日,累计买入额前五名的营业部中已经不见长江证券上海东方路证券营业部的身影。在杭萧钢构停牌前的最后一个交易日3月16日,上交所公布数据显示,该营业部又以7970.63万元的卖出额名列当日卖出席位第一名。另外,长江证券曾接管大鹏证券,而大鹏证券又是杭萧钢构IPO的主承销商之一,现在长江证券两个营业部出现的这种巧合,为市场传言的“内幕交易”提供了想象的空间。

(三)证券市场监管现状分析

首先,在二级市场上,机构投资者往往利用其资金优势、持股优势和信息优势,蓄意操纵股价,或散布虚假信息,引诱中小投资者跟风操作,致使中小投资者的利益受损。由于缺乏保护中小投资者利益的有效机制,相关的法律法规仍然比较欠缺。因此,证券的监管就缺乏有效行,使得有关部门不能及时的做好监管

工作。而且监管机构执法成本高昂,惩处缺乏威慑力,处罚结果执行难。在杭萧钢构事件中,我们隐隐约约看到了长江证券以及背后的庄家利用信息优势,蓄意操纵股价,散布虚假信息,并且在最后的时候引诱中小投资者跟风操作,在3月16日(临时停牌前最后一个交易日)使得中小投资者跟风买进股票,致使中小投资者的利益受到了严重的损害。

其次,证券交易所和证券业协会的自律没有发挥应有的作用。1997年8月,深圳和上海两个证券交易所划归中国证监会直接管理,证券交易所既是中国证监会的监管对象,又是中国证监会的下属机构。这种关系使证券交易所在组织市场和管理市场方面丧失了应有的独立性,不利于确立证券交易所对其会员和上市公司监管的权威性和有效性,影响了证券交易所自律性管理功能的充分发挥,也大大限制了交易所在市场发展、市场创新方面的引导与推动作用。

第三,监管人员是法律的执行者和实施者,有没有足够数量的监管者、监管者的素质是否符合有效监管的要求,将直接影响监管能否及时到位以及监管能否达到预期的效果。从现状看,尽管我们每年都在扩充证券监管人员队伍,采取各种方式加强对监管人员的培训,提高其监管水平,但目前证券市场监管人员的素质和数量还不能满足市场规模迅速扩展和证券业务日益复杂的现状。

最后,证券市场的监管过于依赖官方的监管机构,这是政府纠正市场缺陷的一种做法,但并不能解决全部问题。这是因为,在中国目前的经济体制下,政府并没有完全超然物外。政府更多的目的是把证券市场当成一个政策工具,或者是用以推动经济改革,解决经济改革中遇到的具体问题,如帮助国有企业脱困;或者是促进实现宏观经济政策目标,如利用证券市场调节宏观需求。这样,中国的证券市场就不是作为一个纯粹的市场在运行了。

由杭萧钢构事件我们可以看出,我国的证券市场的监管还存在着很多的问题,其监管力度还不够有效。并且其监管效率也十分有限,与中国证券市场发展的要求还存在明显的差距,也与国外发达的证券市场也有很大的差距。由于证券市场的高风险和市场监管的复杂性,呼唤着更高的监管能力和监管效率。尤其是对正处于转型期的新兴的中国证券市场,需要以更严格和有效的监管作为呵护市场的基本手段。

三、如何加强证券市场监管



总之,10年多来,中国证券市场监管能力和执法水平是不断完善和提高的过程。同样不容否认的是,中国证券市场的监管能力和执法水平还存在明显的甚至是严重的不足,对此,应有清醒的认识。

(一)在信息披露制度上的市场监管

这需要完善信息披露制度健全的信息披露制度和统一的市场监管体制。杭

萧钢构事件主要的原因就是因为信息不对称引起的。要改变这一现状要从以下几个方面加以完善:

1、加强对上市公司信息披露的监管。年度报告和中期报告是上市公司披露信息的重要方式,临时报告是上市公司的信息渠道,故应对上市公司上述三种报告的真实性完整性及时性加以严格的审查。

2、加强对媒体信息披露的监管。媒体信息披露存在的主要问题是:信息内容缺乏权威性和可靠性,而且往往误导投资者;信息内容一般没有深度加工,信息大量重复,价值不高;缺乏系统性和完整性。这种状况应该尽快得到重视并改善。

3、保证信息披露的时效性和信息分布的均匀性。证监会和交易所在加强对上市公司信息披露监管的同时应建立信息即时公布制度,并保证信息传输的通畅性。

4、证监会应筹备建立全国性的中央信息系统,以保证信息披露的统一性、准确性和均匀性。

(二)加强风险意识

与此同时还要强化风险意识,中小投资者跟风现象在这个事件中表现十分明显,看到庄家大单封住好几个涨停就盲目的尾随其后,结果受损失的还是投资者本身。在我国目前证券市场风险的防范与控制在我国证券市场中,主要存在以下几个方面的风险:

1、上市公司经营效率低下的风险。上市公司业绩是股票价值的基础,上市公司业绩普遍低下,股市盈利过高,必然造成泡沫经济,这方面我国的股市存在潜在的危机。

2、证券经营机构的经营风险。证券经营机构的经营风险有资本金少、规模小、券商抵御风险的能力小、券商违规经营普遍(如为投资者透支、操纵市场、内幕交易)、风险资产比重小等。

(三)证券监管部门要要提高自身监管工作能力作为证券监管部门要做好以下几项工作:

1、坚持在规范中求发展、发展中促规范的原则,完善证券管理制度。

2、进一步加强对证券中介机构和机构投资者的监督管理,严厉打击各类违法违纪的市场行为。

谈谈对证券市场的认识篇6

周梅森事件始于2005年10月22日，金丰投资的董事会通过股改方案，对价是10送3．2股。周梅森对这个对价水平不太满意，他从2002年开始持有这家公司的股票，之后不断增仓，截至2005年9月，共持有70．25万股，是第一大流通股股东。他起初只是想向董事会表达不同意见，维护自己作为一个股东的权益。于是他采用了在外界看来比较温和的方式――给金丰投资董事长阮人旦发了一封电子邮件。

问：您在邮件里写的是什么?

周：大概就讲我认为需要大幅度提高对价。因为这只股票是在2002年以11．55元增发的，按我的计算，这只股票应该10送10。因为不可能要求绝对公平，选一个中间项，它也应该在10送4-5的水平，结果公布10送3．2，我就非常失望。第二天我早上还在睡懒觉，金丰投资公司的电话就打到我家来了，说董事长今天过来跟你沟通。阮人但先生、董事局董事会秘书包永镭先生和券商欧华国际的保荐人代表，一行五、六个人就过来了。

问：您意外吗?

周：不意外。我觉得他们应该来，因为我是第一大流通股东。

问：他们第一次跟您是怎么沟通的?

周：保荐人代表解释了这个方案是怎么做出宋的，我就解释双方的持股成本。大家都很诚恳。但是他说有政策摆在那里，也不好偏太远，我说起码你得10送4，再低10送3．8，还要有一个承诺，4．6、4．7元不要减持。当时阮人旦先生和保荐人都讲是完全可以理解的。

问：当时双方都认为有调上去的可能?

周：完全有，谈得非常好。

然而，事情的发展大大出乎周梅森的预料。尽管金丰投资作了调整，把对价水平提高至10送3．8股，但这一方案却最终没能得到国资委的批准，因为这个水平超过了国资委设定的10送3．5股的对价底线。11月2日，金丰投资公布修改后的股改方案，对价是10送3．5股。

问：您看到这个方案后是什么心情?

周：我就非常恼火。

问：您怎么知道是国资委的意见?

周：是他们保荐人告诉我的。他说我们真的是没有办法，这也不是大股东的事，大股东已经找到了国资部门，国资部门就这样批了。我问他，这么说来，国资委那边没有回旋的余地了?他说没有了，我们能做的沟通全做完了。当时我就说这意味着战争。这激起我的愤怒。我就开始起草我的第一封公开信。

11月5日，周梅森《致全国流通股股东的一封公开信》刊登在《大众证券报》的头版显著位置。在信中，他用了6个排比句表达“我愤怒”。公开信立即引起了轰动，在新浪网上创下了1000多万次的点击纪录。11月12日，周梅森又发表了第二封《致非流通大股东并国资管理部门的公开信》。11月19日，第三封《致管理层并证券决策部门的公开信》发表。三封公开信引起了轩然大波，从刚开始的表达不满、捍卫权利，到后来，周梅森将矛头指向了整个资本市场的陈疾。

周：从我的第一封信发出来，它就与金丰投资没有关系了。问题在于国资部门仍然坚守着它的底线。第一封信发出来以后，我就不是较真于金丰公司，我较真的是整个中国股改，是国资委。第一封公开信中，我已经暗指过国资部门，第二封就明确指向国资部门。李荣融先生讲，他和我一样，和广大中小流通股东一样，都是出资者，我们是平等的。那么我就要找一找平等的感觉。我这人特较真儿。我想李荣融先生和我们的国资部门肯定会给我这种平等的感觉，但遗憾的是，我没有找到，于是，战斗就不能停止。

问：但也有人说，中小投资者强调的是成本论，但是大股东，比如说国有控股部门，强调的是资本额，就是同股其实是不同价，也是不同权的，比如说大股东出资1000万元，但是在企业经营中承担的风险要大于1000万元，这些风险是普通流通股东所不能承担的。

周：你讲的就是一个创业溢价问题，这在真正健全的资本市场中是非常正常的一种行事准则。比如说金丰投资，我承认它的创业溢价。金丰投资的前身是嘉丰股份，是一家经营非常困难的纺织企业，它1块钱的净资产当时以3．5元(当时还没拆细)卖给我们，这里面，有250％的创业溢价。第二年它就配股，拆细以后配股．配股价4．5元，给没给创业溢价?这两个创业溢价给完以后的结果是什么?破产，ST，完蛋，老百姓血本无归。这时候上海地产集团进来了，实质性的重组，把它破产的那一块扔掉，把优质资产置换进来，置换的成本是2．1元多。地产集团跟我谈判时就谈了创业溢价的问题，我说我承认创业溢价，但是就这只股票而言，创业溢价早就给过了。他说那是嘉丰股份，不是我们。我说不，是你们，为什么讲是你们呢?现在是两类股东在谈判，我继承的是从嘉丰股份开始的全部流通股份的历史，你继承的全部是控股股东的历史，而且你们老板都是一个人，国资管理部门，怎么没给你溢价呢?给过了，你0．7元，我5．8元，我姑且再让一步，再给你一个百分之百的溢价，就按1．4元算，你也应该给我10送8，不是3．8。所以，我们其实是在承认创业溢价的情况下，谈恺撒欠人民的太多太多了。

问：如果有机会让您跟国资部门来谈的话，您会跟他们怎么谈?

周：迄今为止，他们没跟我对过话。要跟我对话，我想可谈的事情太多了。起码我们可以一起回顾一下，中国证券市场是怎么诞生的，在什么条件下诞生的；我们可以回忆一下，我们证券市场是怎么养育了我们的国有上市公司，我们国有上市公司历年来从这个市场拿走了多少资金；可以讨论一下它给我们这个市场，给我们投资者多少回报；可以清算一下，你们国资部门投入多少，老百姓投入多少。这次股改，你们为对价制定底线，基本上以10送3作为一个对价底线，合理吗?合法吗?有没有起码的良知?可讨论的问题很多，但是正因为如此，我想他们永远不会和我讨论的。

批评并非为了炒作

11月28日，金丰投资股改投票结果显示，流通股东通过率为59．0734％，没能达到66．67％的最低标准，股改方案正式被否决。然而，在许多人看来已经取得胜利的周梅森，却没有想像中的兴奋。

周：金丰并不重要，金丰方案被否决应该讲是个悲剧。

问：您现在持有它的平均成本是多少?

周：现在又降低了，到目前大概5元左右吧。

问：那股价涨到高出您的成本时，您会不会抛?

周：可能会抛掉一部分，但是低位我又会把它捡回来．我会长期地持有这只股票。股改方案被否以后，它有个下跌过程，从3．8元跌到了3．6元，在3．6元的价格上我又增持了10万股，我仍然看好它。

问：有人说，你在股票操作技巧上有点问题。

周：我一再声明，我是一个长期的理性的投资者，我从来不和任何人讨论技巧。几封信出来以后，有很多好心的朋友来教授我一些技巧，我都谢绝了，我说我对此毫无兴趣。

问：市场上对您的评价也有两种声音，当然第一种声音是绝大多数的，说您是英雄，还有一种评价，说您是借机炒作自己，您对第二种评价有什么感想?

周：我有必要炒作自己吗?我想得到什么?我是券商吗?我是保荐人吗?我是期货大户吗?我什么都不是。它能给我带来什么利益?也没有。如果说真是炒作的话，我应该好好炒作我的每一本书，好好炒作我的每一部电视剧，这些既能给我带来职业声誉，又能带来丰厚的收入，我为什么跑到证券财经界来炒?不是我炒完以后我的股票就升值了。

问：您对这种议论生气吗?

周：不生气，无所谓的。我的行事原则是，我不生气，我让他们去生气，我何必自己生气呢，我要真生气我就开始写文章骂人了。

要有公民意识与股东意识

三封公开信发表后，一些媒体开始把周梅森当作为中小股东维权的旗帜，评价他正在唤醒中小股民的维权意识。在金丰投资后，另一家上市公司深纺织的股改方案被前十大流通股股东全体反对。于是，又有评论说，周梅森效应开始在股改中显现。

问：当您看到有上市公司因为流通股东的反对票，股改方案相继被否，心里是什么感觉?

周：很好啊，双方都要妥协，妥协的迹象我看到了，因为后来很多公司的对价相对有所提高，另外，还有一些很差的公司的对价方案被否掉。

问：很多普通的中小股东觉得您很伟大、很勇敢，因为您在资本市场上以自己的话语权保护了自己的利益，但是很多普通的中小股东并没有您这样的社会地位，他们也没有能力持有这么多的流通股，所以他们即便投了反对票也无济于事。

周：我只是做了我该做的，一个普通投资者和一个作家该做的事情，如此而已。我虽说是第一大流通股东，但是我持有的股份也不多，区区几十万股，和大股东所有的1．5亿股怎么比?

问：对普通老百姓来说已经很多了。

周：这个量区别不大，关键的问题是，我觉得应该要有两个意识，第一要有公民意识，不要有臣民意识，当你的权利受到侵害的时候，一定要拿起法律武器进行斗争，而不要一味躲避；第二个是多点股东意识，少点股民意识。股东要很清楚，这家公司是我的，我哪怕只买了100股，也是你们的老板，你们董事会管理层是给我打工的。有些人买了很多股票，但是股民意识，觉得反正我明天就卖掉了，就没有把公司当作自己的产业，不太关心。

对股市的失望与期待

周梅森1994年进入证券市场，曾是江苏最早的10个大户之一。1997年写作长篇小说《天下财富》时，他不仅热情讴歌中国新生的证券市场，还号召人们通过买股票去分享改革开放的成果，那时的他对中国股票市场充满了美好期望。

问：对股市的讴歌是发自内心的?

周：当时是发自内心的。那时候大家都赚钱，股市欣欣向荣，情况都挺好。

问：您现在回想一下当年您写《天下财富》时候的心情，再对比一下当下股市的现状，是一种什么样的感受?

周：我有一种被欺骗的感觉。我们的市场违背了健康证券市场的规律，它的发展方向完全出乎我的意料之外，这是我值得愤怒的主要原因之一。

问：您对现在的市场失望吗?

周：很失望，所以说我们才要发出自己的声音批评它，揭露它，刺激它，促使它早日走上健康的轨道。我现在再写《天下财富》就不会这样写了。

问：您会怎么写?

周：我会把这个资本市场的原罪、血泪、制度性缺陷、给广大流通股东造成的灾难，都非常真实、客观地写出来。生活决定了我的笔该怎么写。

问：以后对股市，对中国的资本市场有什么样的期待?

周：当然我期待它是一个健康、健全的，既属于融资者又属于投资者的真正的市场。但是这个市场会往哪个方向发展，我不知道，这要靠我们的管理层、国资部门、上市公司和全体股民一起来努力。

问：您怎么描述个人对股市的感情?

周：我对股市是爱之深，恨之切。