金融理财规划书范文

出会的领导有：第十届全国人大常委、民建中央副主席、原北京市政协副主席、中国注册理财规划师协会主席朱相远，中国人民大学重阳金融研究院高级研究员、国家外汇管理局原副局长魏本华，中国人民银行金融研究所所长姚余栋，中国人民大学重阳金融研究院执行院长王文，机械工业信息研究院、机械工业出版社党委副书记、纪委书记周宝东，中国就业促进会专家副主任陈斯毅，机械工业信息研究院副总工程师、经营计划处处长朱长福，中华职业教育社总干事王金宝、副总干事韩晓光，中国政法大学民商经济法学院教授、互联网金融法研究院院长、中国法学会银行法会副秘书长、北京市经济法学会理事李爱君，安邦保险集团社区金融事业部总经理兼普惠金融事业部副总经理马生聪，国财集团董事长、北京海上丝绸之路经济研究院常务院长、中国注册理财规划师协会秘书长郑惠文，亚洲金融学会常务副主席、中国注册理财规划师协会副主席陈建邦，中国注册理财规划师协会副秘书长张敬媛，大众理财顾问杂志社社长、主编李鸿。

领导、专家热议互联网金融下的财富管理

近年来，随着互联网技术和信息通信技术的发展，互联网与金融加速融合。互联网金融在提高金融资源配置的同时，也为财富管理行业提供了新的渠道和手段，成为理财模式创新的重要元素之一。《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十三个五年规划的建议》（以下简称《建议》）明确提出的“创新、协调、绿色、开放、共享”五大发展理念中，“创新发展”居于首位。2015年7月18日中国人民银行等十部委联合的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》（以下简称《意见》），被认为是对我国对互联网金融业务模式进行规范的“基本法”。如何判断我国经济与社会发展的宏观趋势，把握互联网金融这一金融创新业态的走向及风险所在，互联网金融模式会对财富管理的服务方式创新产生哪些影响，是当前社会关心的重点话题。

本次论坛围绕“互联网金融对财富管理的新机遇”主题，邀请政府官员、权威专家及行业领袖机构，以解读《建议》和《意见》为重点，分析我国经济现阶段发展特征，探讨金融业创新之道，宏观、中观、微观相结合，多视角、多层次、系统性地回答了我国经济金融的热点问题。

朱相远在致辞中表示，中华职教社金融专业委员会的成立，有利于提高我国大众投资者的投资水平，推动金融理财行业适应当前中国经济的发展和形势变化，进而为推动我国金融业的发展贡献应有力量。

周宝东在致辞中指出，金融是经济的核心，金融系统是现代赖以运行的血脉。十多年来，《大众理财顾问》杂志见证了我国财富管理市场的风风雨雨，亲历了中国金融理财市场的快速成长，未来，机械工业出版社仍将大力支持《大众理财顾问》杂志为中国金融专业人士素质的提高做出新的贡献。

魏本华指出，从国际货币基金组织总裁拉加德的发言中可以看出，人民币加入SDR具有深远意义，不但表明了国际货币基金组织对中国过去几年改革货币和金融体系取得进展的认可，而且也相信，人民币加入SDR会支持全球经济的增长和稳定。

姚余栋指出，从《指导意见》对出台时机的把握、贯穿全文的理念上，充分体现出其在全球范围内的先进性，将会对我国互联网金融行业产生深远的影响。

王文认为，实体经济需要工匠精神，互联网金融同样需要工匠精神，认真服务好每一个对象，服务于真正有需求的人，做精做细每一个产品，这不仅是实体经济的要求，同样也是互联网金融的要求。

李爱君指出，互联网金融是通过信息技术及网络技术提供的金融服务的商品和产品，这表明互联网金融的本质还是金融，因为它没有改变原有的交易结构的法律关系，也没有改变金融的核心风险。

互联网金融引领者论道行业路线

大会期间，来自知名互联网金融机构的代表就互联网金融行业发展和对财富管理的意义做了精彩阐述，博得了与会者的强烈共鸣。

91金融创始人兼CEO许泽玮认为，互联网金融之所以能在近几年迅速发展，是因为中国的金融消费者和金融机构之间存在着3个不对称――信息不对称、专业知识不对称和服务不对称。得益于电商、团购和移动互联网的发展，互联网金融开始生根发芽。2015年，行业开始走上规范化道路，到2016年，行业将进入冷静期，不合格的企业将逐渐被淘汰出局，但不会产生大规模并购。

八戒理财CEO徐卫民认为，中国的财富管理行业正面临大的变革，庞大的民间财富需要由专业的人来提供专业的服务，信托、风投、PE行业的发展就是很好的例证，这些行业无一例外都经历了爆发式增长到逐渐回归理性的过程，经过行业的筛选，留下的将是更加专业的从业人员。接下来，互联网金融行业的发展同样将逐渐回归理性。

金融理财规划书范文

一、公司介绍

1、公司简介

2、公司现状

3、股东实力

4、历史业绩

5、资信程度

6、董事会决议

二、项目分析

1、项目的基本情况

2、项目来历

3、证件状况文件

4、资金投入

5、市场定位

6、建造的过程和保证

三、市场分析

1、地方宏观经济分析

2、房地产市场的分析

3、竞争对手和可比较案例

4、未来市场预测及影响因素

四、管理团队

1、人员构成

2、组织结构

3、管理规范性

4、重大事项

五、财务计划

一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。

六、融资方案的设计

1、融资方式

（1）股权融资方式

（2）债权融资方式

（3）债转股的融资方式

（4）房地产信托融资

（5）多种融资方式的组合

2、融资期限和价格

3、风险分析

风险化解方案

4、退出机制

5、抵押和保证

6、对房地产行业不熟悉的客户，需要提供操作的细节，即如何保证投资项目是可行的。

金融理财规划书范文篇3

而在此发展进程中遇到的瓶颈之一，便是沪上积聚的金融人才的不足。譬如，在纽约华尔街的金融从业人数大概40万左右，伦敦也在25万到30万左右，而上海到去年年末大概只有十几万人，这已经引起了管理层的重视。权威认证首次进入大学校园

由上海市职业能力考试院与上海市金融工作委员会联合推出的金融理财师，以培养优秀的金融人才为目的，是上海构筑金融人才高地的实事工程之一，也是上海金融人才能力评价体系推出的重点项目。该证书受上海市人事局、上海市金融工作委员会、上海市金融服务办公室高度认可，优秀学员将被上海市人事局纳入金融岗位人才库备案。

金融理财师自2007年推出至今，受到沪上金融从业人员的青睐。据笔者了解，目前在沪上各大银行如工行上海分行、建行、中行等都有了第一批金融理财师，并已经开始为市民提供专业的理财服务。而今年下半年的金融理财师初级考试，首次允许全日制普通高等院校2009年本科应届毕业生可以参考，这对于广大即将走出校园的莘莘学子，从其就业和职业发展规划而言，无疑是一个非常好的积蓄自身实力的契机。

2008年度金融理财师

(初级)考培安排

开班日期：2008年10月中旬

培训时间：20课时

培训费用：880元/人(教材费用另计)

培训内容：《金融理财基础》

《金融理财筹划》

报考条件：

凡有志于从事金融理财师工作，遵守国家有关法律、法规和本市相关规定，在申请金融理财师专业技术水平认证前三年内未受过刑事处罚或严重行政处罚，且具备大学专科毕业及以上学历或全日制普通高等院校2009年本科应届毕业生，均可以报名参加上海市金融理财师(初级)专业技术水平认证考试。

考试成绩管理办法

参加考试的人员，须一次通过全部应试科目，方可取得由上海市职业能力考试院统一颁发的《上海市专业技术水平认证证书》。

上海理财专修学院――官方指定报名培训机构