打击网络诈骗的重要性篇1

摘要：作为网络犯罪的一种，网络诈骗是指以非法占有为目的，利用互联网采用虚拟事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。本文针对网络诈骗立足于刑法学的立场，分析了网络诈骗的概念、与传统诈骗的区别、诈骗的特点以及近几年诈骗主要形式，最后提出网络诈骗的防范措施。关键词：网络诈骗;形式;防范

r>在计算机网络技术日趋成熟的今天，国际互联网的日益推进和迅猛发展，为全人类建构起一个快捷、便利的虚拟世界，依托于网络的发展，社会经济、文化、政治生活正经历一场史无前例的变革，但由于网络经济的安全保护和法律保障体系存在严重缺漏，网络成为一种新型的犯罪工具、犯罪场所和犯罪对象。网络诈骗犯罪是计算机网络技术不断发展与运用中的负产品”，运用网络技术和知识实施的犯罪成为世界性的灾难，网络诈骗便是网络犯罪主要表现形式之一。

一、网络诈骗

(一)网络诈骗的定义

由于网络诈骗是一种比较新型的犯罪方式，，因而对其的研究也处于初步阶段，随着网络技术的发展，网络诈骗的类型也在不断增加，对网络诈骗的理解也存在不同的见解。

目前基本上形成了两种不同的观点，一种是把网络诈骗看作是传统的诈骗犯罪的一种新形式，另一种是把网络诈骗看作是一种新型的犯罪形式。从犯罪学意义结合刑法中的规定有一个比较统一的概念认为网络诈骗是以非法占有为目的，利用互联网作为重要的犯罪工具，用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。

(二)网络诈骗犯罪与传统诈骗犯罪的相同及不同之处

不同之处

不同之处主要在于实施犯罪的方式不同，即取得财物的方式不同。传统的诈骗活动，犯罪行为人与被害人之间至少有一面之交。犯罪行为人是通过人—人对话”方式达到诈骗目的的;而网络空间的诈骗则不然，犯罪行为人与被害人之间没有正面的交流，犯罪行为人是通过人—机对话”的方式，达到犯罪目的。

(三)网络诈骗采取的方法

由于从事网络诈骗需要丰富的电脑网络知识和娴熟的网络技巧并进行复杂的网络诈骗程序的研究和设计，因此它是一种典型的高科技犯罪活动。从网络诈骗的对象来看，它包括实物产品、数字化产品、出版发行的产品和服务以及信用卡等。网络诈骗所采取的手法可以分为这样几种类型：

文件伪造

这是指在计算机以及网络上非法地建立有关部门的正式文件或修改其有关记录。以此作为正式的、有效的文件或记录的犯罪行为。

3、虚假网络信息

这是说通过在互联网络虚假的商业信息诱导他人或公司与之签订合同，从而进行诈骗或敲诈的行为。

4、程序的擅自编制和篡改

这主要是指网络犯罪者通过网络对计算机程序进行擅自编制和篡改，从而通过向计算机输入非法的指令来达到从网络骗取钱财的目的。

(四)网络诈骗的特点

由于网络空间的虚拟性，人与人之间的交流是通过网络中介实现的，而非面对面直接交流使其具有特殊性。所以网络诈骗特点明显：方法简单、成本低、行骗面广，高隐蔽性，时空性、形式多样性，难以取证性、侵害后果的严重性等。

二、网络诈骗犯罪的形式

(一)网络诈骗主要种类

网络抽奖、中奖诈骗犯罪的主要形式是：具有一定网络知识及游戏经验的犯罪嫌疑人，提前注册大量QQ号码、网络游戏账号，使用上述账号以系统信息”、客服”等官方管理系统类的网名登陆网络游戏，通过参与游戏等方式对其他玩家进行观察，选择作案目标后，以系统信息”、客服”等官方名义向玩家发送虚假抽奖、中奖信息，所涉及奖品主要为网络游戏装备、网络游戏虚拟货币、高档数码、通讯产品等，吸引游戏玩家点击登录其创建的虚假信息网站，进一步实施诈骗。

(二)网络诈骗的主要形式

、虚构中奖网络诈骗这类诈骗是网络中最为常见的诈骗手段之一。不法分子通过向互联网QQ用户、MSN用户、邮箱用户、网络游戏用户、淘宝用户发送中奖信息，诱骗网民访问其开设的虚假中奖网站，再以支付个人所得税、保证金等名义骗取网民钱财。为体现中奖的权威性和可信度，一般会采用类似官方的域名、制作精美的网页，起到迷惑群

众的目的。

2、冒充身份网络诈骗

这类诈骗通常是不法分子先通过技术手段盗取他人QQ号码、MSN帐号、邮箱等个人帐号，盗取成功后以帐号主人的身份登录互联网，并以有急事等用钱用为借口，向帐号里的好友借钱。警惕性不高的受害人会立即按要求给指定帐号汇钱。有的不法分子采用欺骗或黑客手段获取受害人亲友QQ号等网上联络方式，然后冒充受害人亲友借钱，更有甚者，播放受害人亲友的视频聊天录像，以达到取信受害人目的。有的不法分子通过欺骗或黑客手段获取了受害人商业伙伴的电子邮箱后，利用该电子邮箱或注册用户名极为相似的邮箱名，冒充其商业伙伴对受害人实施诈骗。

3、低廉网购网络诈骗

网络购物在给予人们快捷方便的同时，也为违法犯罪提供了平台。这是目前一种比较常见的诈骗方式。作案人在互联网交易平台开办网店，或在淘宝、易趣等交易网站上开设网络店铺，以出售商品的名义、以明显低廉的价格在网上兜售商品，诱使网民与其联系购买，进行网络诈骗。一旦有人与其联系，作案人就会要求购物者首付部分的订金然后才发货，货到后购物者再付足剩余的钱。网民往往被低廉的价格所诱惑，从而步入作案者所布下的圈套。在此类诈骗中，还有个比较特殊的情形，就是以销售游戏装备等虚拟物品或游戏辅助软件为名实施的诈骗。现在国家未出台有关游戏中虚拟物品的法律，网民遇到此类诈骗情况一般默不作声、自认倒霉。

类似以上的诈骗形式还有财色诱惑网络诈骗、非法传销集资网络诈骗、无抵押贷款为诱饵网络诈骗等。随着网络的继

续发展，网络诈骗的形式依然严峻，新型的网络诈骗层出不穷，作为广大的网民们应该提高自己的防范意识。

三、网络诈骗的防范

(一)网络诈骗的防范措施

完善网络技术，堵塞漏洞

技术发展的弊端应由技术来克服，法律规范仅仅是技术不能状态下的暂时补充。先进的科技预防是预防网络诈骗犯罪的最有力的武器。就目前而言，特别要注重研究制定发展与计算机网络相关的各类行业产品，如网络扫描监控技术、数据指纹技术、数据信息的恢复、网络安全技术等，这些将利于网络诈骗犯罪的侦查与证据的取得，在很大程度上将网络诈骗阻挡于萌芽状态。

四、结束语

网络的的广泛应用成为可以创造财富的生产力，因而也就出现了所谓的网络经济。但是网络诈骗正作为它的的负产品滋生和蔓延，已经严重地影响了我国网络经济的建设步伐。由于相关法规制度的不完善使其快速发展的势头和日益增长的危害性难以得到有效控制。因而，期盼法律修改和完善，不断丰富打击网络诈骗犯罪的内涵，惩治各种网络犯罪分子，严厉打击犯罪分子的犯罪行为，净化和完善互联网环境，提高公民对网络诈骗犯罪的认识和防范意识，对于切实保障公众的合法权益，确保推进互联网的健康发展，国民经济的可持续发展及社会的和谐稳定，都具有重要意义。

1.郭玉锦.王欢.网络社会学.北京：中国人民大学出版社，2008.03

2.赵春霞.法制与社会.中攻如东县委党校，2011.05

3.杨燮蛟，魏彬，赵雪.行政与法.浙江大学，2011(3)

4.陆旭.论网络诈骗罪及其预防措施.中国政法大学，2011(4)

打击网络诈骗的重要性篇2

与此同时，“网络安全宣传周”还吸引了国内相关领域的顶级企业的积极参与，展示各自在网络安全方面开的工作和成果。于腾讯而言，这是一次整体展示腾讯大安全的理念、能力和社会责任的机会，可以让政府和公众更多了解腾讯在保护用户网络安全方面所做的努力和贡献。

腾讯安全

――推动中国互联网安全开放平台

诚然，拥有15年能力积累及8亿用户海量大数据运营经验的腾讯安全，经过互联网海量的淘洗，已成为中国最为领先的互联网安全产品、安全服务提供者之一。但腾讯安全觉得自己还能做更多。

网络安全在不同的人眼中代表的方向不同：对于国家而言，包括网络空间战、间谍攻击等等，但最终目的还是为了国民的安全;对于民众而言，需要努力提高自我保护意识和技能，以及对网上虚假有害信息的辨识和抵抗能力。“而对于互联网安全企业而言，应该尽最大努力研发技术、教育民众，为国家网络空间安全贡献力量。这即是能力也是责任。”腾讯副总裁丁珂如是说。

除了作为企业的责任感，腾讯安全用“差异化”来形容自身的战略变化。针对当前复杂的网络安全问题，传统的终端级防护、单点防御的安全解决方案能起到的作用甚微。同时，对于网络空间安全来讲，也不能孤立的依靠安全软件。“腾讯希望通过互联网安全开放平台的形式，将安全能力输出给产业链的合作伙伴，让腾讯安全变得无处不在，为连接一切保驾护航同时，也推动网络空间安全建设。”丁珂表示。

前期推出的互联网安全开放平台战略。目前已经落地化为多个产业联盟，比如，针对电信诈骗联合警方、银监、运营商等推出的反信息诈骗联盟、为了给移动支付产业链安全提供系统解决方案牵头成立了移动支付安全守护计划、为了保护用户登录WiFi安全建立了安全WiFi联盟等。

而将安全能力输出给产业链的合作伙伴的这一想法也开始付诸实施，“我们的核心安全能力会有一个逐步输出的过程，目前已经把产业链上的企业和腾讯安全云库对接，并把基本安全模块分享了出去。”丁珂说。腾讯安全希望通过与产业链上110余家企业、单位建立安全联盟的方式，将腾讯云查杀能力、漏洞修复能力、上亿恶意号码库等安全能力输出给产业链，共同打造移动安全生态环境。同时，推进“腾讯安全”品牌，以腾讯安全为基点，建成连接政府、金融机构、电子商务、运营商、安全企业等各方合作伙伴并服务大众的安全产业链。

资料显示，腾讯已经有15年网络安全运营和防护经验，同时还每年投入上亿元资金在核心网络安全技术方面。近期，腾讯自主研发的TAV杀毒引擎获得国际认可，通过AVC、VB100等国际权威评测。在安全开放平台方面，腾讯安全相继打造了腾讯雷霆行动、反信息诈骗联盟、移动支付安全守护计划、WiFi安全联盟等六个安全联盟。

TAV杀毒引擎

――自主研发引领国内杀软市场

杀毒引擎是杀毒软件等信息安全产品的核心技术之一。近几年杀毒软件在国内获得了迅速的发展，但由于大部分杀软都是通过OEM的方式缺少核心技术，国内杀毒软件产品现状并不乐观。

腾讯电脑管家自主研发的TAV杀毒引擎的出现，打破了国内杀毒软件市场的现状。

据介绍，腾讯TAV杀毒引擎是国内首款自主研发的，具有三高一低性能――高性能，高检出，高处理能力，低消耗的杀毒引擎。采用虚拟机技术对各种感染型以及木马病毒进行快速的查杀，采用多模匹配算法对各类脚本病毒进行快速识别，并且国内首创机器学习病毒查杀技术。

用网友的话来说就是“杀毒快、占用内存小、查杀率高，有强大的复合文件处理能力，还有动态模拟技术。无论病毒的伪装有多好都能轻松查杀。”腾讯反病毒实验室负责人马劲松表示，腾讯电脑管家自主杀毒引擎项目从产品推出以来就开始立项，杀毒引擎团队聚集了国内最顶尖的技术人才，也受到了公司的极大支持和关注。

TAV杀毒引擎的出现也为腾讯电脑管家提供了核心技术支持。“网络的普及让安全问题延伸到了各个领域，病毒从PC端到手机终端的融合也成为显著的趋势，单一的软件已经满足不了网络安全的需求。除了杀毒软件和安全软件的使用，用户的安全意识和安全防护措施也很重要”马劲松如是说。

他认为，移动终端的大量普及使手机病毒将会是下一个“爆发点”。而移动终端的病毒相较PC端的隐蔽性更强，使得在病毒判别上的投入会更大，对手机安全软件公司的后端分析能力要求更高。

而TAV有单日千万级别的病毒样本量，处理样本量达到百万级，正是在如此海量样本的全体系支撑基础上，后台云计算平台提供病毒DNA解析大数据处理，支持TAV智能打击恶意病毒。

8亿腾讯用户所面临的网络安全及管理问题，为电脑管家团队提升提供了第一手资料，这是电脑管家产品持续提升的关键基础。腾讯庞大的产品生态链和8亿用户基础，是成就电脑管家杀毒能力的天然优势。

“专注核心能力、持续创新，为用户提供一流的安全产品和服务，是腾讯电脑管家的使命。”马劲松认为，腾讯之所以在杀毒引擎技术方面走在国内前列，与腾讯做安全的基本理念和安全大数据积累密不可分。

“天下无贼”反信息诈骗联盟

――践行腾讯社会责任

随着网络的发展，个人信息越来越多的被使用，安全问题变得越来越突出。当前信息诈骗不法分子利用伪基站等高科技手段进行欺诈短信发送，诱骗群众登录钓鱼网站进行诈骗，线上、线下联合行骗等新现象，给执法部门查处工作带来新难题。

据统计，在众多的网络诈骗中以中奖钓鱼类诈骗、假冒亲友房东转账类、冒充通知类、手机窃听监控类诈骗为主。而近日娱乐圈明星连遭电信诈骗，汤唯被骗21万余元，李若彤100万被一卷而空。

对于腾讯发起反信息诈骗的原因，业内人士分析，作为具有8亿在线用户的腾讯来说，反信息诈骗既能保障自身用户权益也是践行了自身作为有责任企业的社会责任。

在反信息诈骗联盟成立之初，腾讯就曾表示反信息诈骗并不是一两个安全厂商或者警方能够单独完成的，需要全社会共同参与。在这样的背景下，反信息诈骗联盟正式成立。

反信息诈骗联盟旨在动员全社会力量，通过标记诈骗电话和短信，数据共享、案件侦破受理及安全防范教育等深度合作，向日益猖獗的信息诈骗产业链发起全面反击。

打击网络诈骗的重要性篇3

关键词：电信网络诈骗特点手段对策

电信网络诈骗是指犯罪分子利用移动电话、固定电话、网络等通信工具以及现代的网银技术编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为②。在全国各地，几乎每天都在发生电信网络诈骗案件。因此，有必要对电信网络诈骗犯罪的相关问题进行研究和探讨，为打击、防范、治理电信诈骗犯罪活动提出一些建议和意见。

一、常见的电信网络诈骗形式

各类电信网络诈骗手段经过多年翻新衍生，从以前简单的中奖诈骗、电话诈骗到现在利用网络等高科技手段进行诈骗，手段不断提高，类型也多种多样。对于这类犯罪，有些文章作者提出了不少犯罪形式，也比较全面，本文不再赘述，主要对以下几种诈骗形式进行剖析。

（一）电话诈骗

电话诈骗，顾名思义就是犯罪嫌疑人利用拨打电话进行诈骗的活动，捏造虚假信息，让受害人上当受骗，从而达到骗取财物的目的。电话诈骗有许多形式，本文主要对以下几种具有代表性的案例进行分析：

1.冒充网购客服诈骗

2015年8月24日，王某在单位接到一个陌生男子的电话，电话里的男子说王某在苏宁易购网上商城上购买的某件物品订单出现了问题，需要王某添加其给的售后工作人员的QQ，并点击该售后给王某的链接进行操作才能解决问题。王某挂完电话后，便加了那名售后工作人员的QQ，加完QQ后，对方给王某发了一个链接，王某登陆该链接按照网页上的指示填入了自己的身份信息以及银行卡号和手机验证码，最后发现被骗了27000元。同年5月1日21时许，王某满接到号码为400836*****的号码，对方自称是苏宁易购网上商城的员工，现因王某满购买商品的信息与商家的信息弄错了，导致了苏宁公司的经济损失，需要王某满本人向对方账户汇款，后王某满按照对方电话里头的指示向对方账户汇款了2000元，当日23时，王某满电话咨询苏宁易购客服电话，发现被骗。

冒充网上商城客服进行诈骗，犯罪团伙的作案时间不限定，可以全天候，而且他们团伙作案，分工明确，有的是拨打虚假电话然后引诱受害人按照其指示来进行诈骗的。大多数受害者在网购过程中安全意识较低，这极大的提高了犯罪团伙的诈骗成功率。

2.冒充领导诈骗

2014年8月19日，周某接到自称是公司徐总的电话，称要用钱，让周某给其账号转账30000元，因对方声音像周某工作单位的徐总，周某于2014年8月19日10时左右在ATM机上向指定银行卡汇款三万元。同年8月17日，另一受害人孔某报警所称，接到一个自称是孔某单位的领导刘某要以送礼方式但自己一时半会脱不开身为由让孔某汇款。孔某先后分5次向对方指定账号汇款53400元。

网络信息覆盖广泛，内容丰富，且对外开放，故受害人手机号、单位信息甚至是自己同事、领导的信息很容易泄露，从而被犯罪分子利用，模仿受害人同事或领导的声音，获取受害人信任，冒充受害人领导或同事称急需用钱，让受害人给其汇款进行电话诈骗，且多为重复作案。

3.冒充公安机关诈骗

2014年4月11日上午8时许，张某荣接到电话，对方自称是邮政局工作人员，告知张某荣有一张信用卡欠费9831元，涉嫌诈骗案，后对方把电话转到“上海嘉定公安局”，后张某荣按照对方电话步骤，在建邺区集庆门大街工行ATM机上将钱转入对方账号，后发现被骗，损失人民币150611元。

犯罪分子利用受害人害怕犯罪的心理，冒充公安机关，给被害人拨打电话，称被害人涉嫌犯罪，然后要求被害人根据电话语音提示到ATM机上操作汇款，这样才能免除犯罪，被害人很容易因此上当受骗，让作案人由此得逞。

4.冒充相关单位工作人员实施诈骗

2013年12月27日14时，姜某在自己经营的“蒸功夫”店里接到电话，对方自称是上海分公司的财务职员方连荷，称公司财务系统出了问题，要求门店将营业款汇到个人账户上缴纳电费，姜某于27日、28日两次到建设银行ATM机上给对方账户汇款3900元，后发现被骗。

这类案件中作案人的针对性极强，均为全国较有名气的餐饮、服装门店，都是事先预谋，通过一定的渠道获取相关店面的前台信息，以分公司财务人员的身份通知其水电等缴费系统出现问题，需要通过个人账户进行统一缴费，并要求受害人转账至指定账户。受害人往往不加以验证对方的身份，便信以为真给对方汇款，最后导致被骗。

（二）短信诈骗

短信诈骗是指犯罪嫌疑人利用手机短信发送给受害人，虚造事实骗取金钱或财务的行为。随着人们认知水平的提高，短信中的语言和内容也是日新月异，不断变化③。

1.以建设银行“95533”短信积分兑换为由诈骗

2015年7月12日，报案人称其手机收到95533发来的信息，信用卡账户已满5万元积分可兑换5%的现金。登录手机网站兑换，报案人根据网页的要求先后填写银行卡号和密码，后被骗10000元。

同日还发生类似3起该类案件，报案人到所里都称收到了95533发来的信息，并根据其指示操作，后损失钱财。报案人收到“95533的积分兑换”信息，因为轻信诈骗短信中的“积分兑换现金的活动”，点入链接后，在网络中轻易暴露自己的银行卡号和密码，使犯罪分子有机可乘，且犯罪分子使用伪基站下发短讯与网络黑客相结合④，作案目的明确，采用群发类似的“广泛的撒网”，然后等待防范心理不高的群众“上钩”，且有自己一套专门的“班子”，分工明确，给我们公安机P侦查破案带来了一定困难。

2.冒充航空公司工作人员实施诈骗

2015年9月6日，张某在家手机收到一条短信，短信内容说其预定的航班因故取消，并留了一个改签专线，张某也刚好有预定这班的航空，张某便拨打了短信内的改签专线与对方联系，并按照对方的指示给对方汇了3万元，后发现被骗。

犯罪分子利用受害人过低的防范意识，编造受害人所预定的航空取消的事实，受害人由于害怕航空延误耽误自己的行程，不加以验证便信以为真，按照作案人的指示给其汇款，最后导致被骗。

3.冒充熟人实施诈骗

2013年4月28日，赵某在家收到一个老家里的朋友发的信息，短信内容里说他遇到了些事，急需用钱，希望赵某能出手相助，并留下了银行账号，由于赵某与其的关系较好，赵某遂在网上向对方账号汇款35000元，后发现被骗。

作案人往往会利用受害人的好心以及会对该类信息不加以验证的心理，虚造受害人好友有难的身份，对受害人提出需要帮助的理由，受害人相信对方便给对方汇款，最后导致被骗。

（三）网络诈骗

网络诈骗是指以非法占有为目的，利用互联网虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。网络诈骗与一般诈骗的主要区别在于网络诈骗是利用互联网实施的诈骗行为，没有利用互联网实施的诈骗行为便不是网络诈骗⑤。

1.盗用社交软件账号冒充熟人诈骗

2015年8月13日，唐某在家中收到其先生给她发的QQ消息，消息主要内容是唐某先生的朋友有事急需用钱，让唐某给其账号汇款，唐某随后在ATM机上给指定账号转账5万元。唐某后来发现被骗，原因是唐某先生的QQ号被人盗号。同日，另一受害人黄某在公司上班，有个客户的QQ被他人盗用，随后联系到黄某QQ，让黄某把之前货物的款打过去，黄某看是客户，便不做考虑，用手机银行给对方给的账户汇款2万元，后来发现被骗。

盗用社交软件账号冒充熟人进行诈骗，犯罪团伙的作案时间不限定，可以全天候，而且他们团伙作案，分工明确，作案目标多为喜欢上网聊天人员，年轻人居多。犯罪分子利用黑客软件盗取QQ及有关资料，然后在被盗QQ号上群发消息，如果有人回复就会选择为目标冒充熟人与事主聊天，利用事主对该QQ熟人的信任，以各种理由诱骗事主汇款给指定账户。

2.利用网络代刷信誉，骗取兼职人员本金、佣金

2014年11月19日，张某在家中上网，通过网络弹窗看到一则招聘刷信誉的广告，在淘宝网上购买商品为卖家刷信誉，当日下午通过自己的支付宝向对方提供的链接支付54000元，后发现被骗。同年10月22日，王某在赶集网上求聘兼职，后一个QQ号码与其联系，承诺王某购买移动充值卡协助刷信誉并给其一定的返利，后王某按对方要求购买了42张移动充值卡，并在对方提供的网络链接转账付款4536元，后发现被骗。

犯罪分子在网上通过一些虚假的招聘广告，对求职者没有半点学历要求，且给予的报酬颇丰，刷单流程又极其简单，受害者受其诱惑后主动与对方联系。对方要求受害人代购游戏卡、充值卡等，并承诺会在之后给与受害人本金和返利，在刷单过程中，犯罪分子会给受害人发虚假的支付链接，受害人信以为真，为犯罪分子支付钱款，最后导致被骗。

3.网络招聘实施诈骗

2015年3月2日，大学生闫某在宿舍通过网上找到兼职信息，随后和对方在社交软件上交谈，并按照对方的要求在网站内购买联通卡卡密做任务，闫某通过支付宝转账一共做了两次任务，共计1728元，后发现被骗。

犯罪嫌疑人首先通过各类网站虚假招工信息，假借虚构招聘单位的名义，让受害人与其联系后以刷信誉、做任务、购买点卡等方式让受害人汇款至指定账户，又因为大部分受害人是急于找工作的无业人员，且文化程度较低以及法律意识淡薄，很容易受到犯罪嫌疑人的诱惑，最后导致被骗。

二、电信网络诈骗犯罪的特点

（一）作案手段[蔽性较强

电信网络诈骗不同于传统的诈骗方式，犯罪分子在实施诈骗的过程中，他们都不会和受害者直接见面或者直接接触，受害者被骗后对犯罪分子的身份信息一无所知，往往只能向公安机关提供作案人的手机号、汇款的银行账户信息等一些极少的有关于作案人的信息。像电话号码、银行账户一般都是未登记姓名的电话卡或者犯罪分子批量购买的以民工等人员登记的身份信息的银行卡，公安机关仅凭这些信息难以查到作案人来破案，所以电信网络诈骗这一种诈骗是有着作案手段隐蔽性强的特点。

（二）作案对象不特定，受害人分散不集中

电信网络诈骗分子利用了电话、互联网、银行卡等现代化通讯、金融工具，作案时只需要很简单的一些器材，就可以实现面向全国甚至国外作案，其诈骗对象不分男女老少。有打工者被骗掉了多年的积蓄；有大学老师被犯罪分子以是其在外国工作的丈夫身份骗钱的；有退休的教师或者干部被骗掉积蓄的；也有正在上大学的学生被骗的；更有甚者，有一位病患者被骗掉了自己要用来看病的钱。

（三）犯罪集团组织严谨、分工明确

在当前的电信网络诈骗犯罪嫌疑人中，大多数以团伙作案居多，团伙间的成员分工明确，各司其职，有的负责提供受害人的信息，有的成员负责虚构事实，有的成员提供用来诈骗的手机号码和银行卡，有的成员在受害人把钱汇进用来作案的银行卡后直接把卡里的钱转走，也有的犯罪分子在境外勾结境内的犯罪分子一起实施诈骗。

（四）犯罪成本低，收益巨大

电信网络诈骗犯罪都有着资金投入少，被警方抓获打击机会小，并几率小于其他刑事案件以及收益巨大的特点。以虚假电话诈骗为例，犯罪分子只要手里有一部手机，购买几张不登记名字的手机卡和银行卡，这些手机卡和银行卡都是办卡公司雇佣民工等人员，用其身份证等证件办理大量的各类银行卡和手机卡，在黑市中以每张一定金额卖给诈骗集团，总共花费不过数千元。作案时犯罪分子利用在电信运营商内部购买的手机用户信息，给其拨打电话，只要有人上当受骗，诈骗成功后获利往往数万元甚至数十万元。诈骗集团运作的电信网络诈骗活动虽然需要支付一定的设备费、网络线路租金、租赁房屋费、人员工资等费用，但由于骗局设计精心，迷惑性强，诈骗规模大，犯罪收益更是非常的惊人。

（五）社会危害性大

电信网络诈骗犯罪的作案范围广，时间快，诈骗所得的数额大，能使受害人瞬间蒙受巨大的财产损失，严重扰乱社会经济秩序。与传统诈骗中“一对一”或者“一对多”的方式相比，电信网络诈骗表现出来的是面对整个电话用户或者特定户群体，其诈骗行为的实施并不是针对某一特点对象，而是广泛散步诈骗信息⑥。有的受害者被骗后由于难以接受事实，采取了极端的方式结束了自己的生命。在今年5月9日，甘肃省天水市秦安县的一名教师由于误中了陌生来电的圈套，致使自己辛辛苦苦攒下来的23万元被骗。5月12日，他以上吊自杀的方式结束了自己的生命，他的决然离去，带给了家人无尽的悲痛。因此，电信网络诈骗不仅带来了涉案数额巨大的后果，其对社会的危害性也远远超过了传统诈骗。

三、电信网络诈骗犯罪防治对策

近年来，电信网络诈骗出现了多种新型的犯罪形态。针对这种状况，仅仅依靠行业监管、治安防控和技术防控等措施远远不能缓解电信网络诈骗犯罪的多发态势。要在完善和指定有效的监督、管理措施的基础上，在总结公安部电信网络诈骗专项整治行动经验的基础上，保持对电信网络诈骗犯罪的严打高压态势。根据电信网络诈骗的规律特点，不断创新打击方式方法，建立打击电信网络诈骗犯罪的长效机制，坚持从源头控制到现实打击相结合，有效降低电信网络诈骗犯罪的发案率⑦。

（一）公安机关加大宣传力度

公安机关可通过社区宣传栏、微信公众号、报纸、电视等媒体广泛宣传电信网络诈骗案件的作案特点以及方式，提高人民群众的防范意识，同时督促企业单位要保障好单位员工的个人信息隐私，企业事业内部工作人员也要加强彼此间的沟通，防止犯罪分子利用空当进行诈骗。再者，各派出所要梳理各辖区内案件高发地区，安排社区民警深入小区群众，开展防诈骗知识的宣传工作，并在辖区小区、街道、银行或自动提取款机旁边明显位置粘贴防诈骗警示语，还要请银行工作人员协助公安机关做好防骗宣传工作，对前来办业务的群众做好主动提示，接到群众涉及类似转账汇款的询问应引起重视，及时帮其辨别真伪或告知其前往派出所求助，不要在网络或者虚拟环境中暴露自身的银行卡账号以及密码。

（二）网监部门加强网络监督

公安机关应加强协同互联网监督部门，对网络上的“钓鱼网站”，“钓鱼网页”以及暗藏木马病毒的链接进行查处并清理，防止被不法分子利用进行诈骗。同时，要注意网络上贩卖公民个人信息隐私的行为，要及时处理该行为，并顺藤摸瓜，查明受害人信息泄露的原因，堵塞安全漏洞，从源头上遏制犯罪分子获取公民个人信息进行诈骗，减少此类案件的发生。

（三）加强案件侦办

此类案件具有明显的团伙性、典型性，且都会重复作案，手段典型单一，犯罪分子一旦得手就会变本加厉，故抓住一人往往带出一伙、破获一案往往带出一串，所以我们公安机关要做好案件串并工作。对诈骗案件涉及的银行账号、电话、手机等信息进一步分析、应用，对涉及账户的取款记录、监控进行证据调取、固定，加强信息收集、研判。分析作案手段、特点和规律，从而发现有效线索。

（四）强化预警研判

公安机关要及时掌握其管辖的辖区电信网络诈骗犯罪的新动向，要强化电信网络诈骗的基础信息采集，对接报的相关警情、案件要第一时间纳入平台管理，规范填写诈骗手段、交易信息等主要情况；刑侦部门要对每日警情及相关案件密切关注，及时掌握诈骗新手段、新途径，在此基础上进行解剖研判，形成预警指令向辖区内的派出所进行推送，指导基层有针对性的进行防范工作。

（五）加大科技强警力度

当前，电信网络诈骗的手段越来越先进，技术含量越来越高。因此，公安机关要加大科技强警力度，注重研究、采用、开发与计算机网络相关的行业产品及电话定位、追踪等技术，以便快速锁定作案人员，有效采集与保存相关证据⑧。比如，公安机关可以研发关于防伪基站的设备来配合我们公安巡逻队伍，公安巡逻队伍在巡逻时，一旦发现有犯罪分子在利用伪基站群发诈骗信息，公安巡逻队伍可根据设备查询到的定位信息，第一时间赶往定位地点对犯罪分子进行查处，遏制犯罪的发生。

（六）加大与有关部门协作力度

一是要建立公安C关与银行业深度协作机制。一旦发生电信网络诈骗案件，犯罪分子转移赃款与公安机关冻结账户所需时间往往形成“赛跑”，这是能否第一时间为群众挽回经济损失、制止犯罪的关键。因此，深度协作机制建立的重点就在于银行业能否为公安机关开辟一条绿色通道，实现联动反应，提供先行冻结、深度查询等业务。二是要建立监管责任倒查制度。要明确行业监管责任，建立和实施监管责任倒查制度，对单位或工作人员不作为、慢作为、乱作为，尤其是未严格落实手机号码实名制，出现用户未登记、预警滞后、协作迟缓等问题，导致发生电信诈骗案件的，要追究相关人员的责任，并由其单位承担经济赔偿⑨。

参考文献：

[1]贺海辰.浅议以网络聊天工具为媒介的网络犯罪防治[J].科学大众（科学教育），2015，5.

[2]杨帆.浅谈诈骗罪[J].大江周刊（科学教育），2013，1.

[3]任延忠.关于网络诈骗犯罪[J].信息网络安全，2003，6.

[4]李建军.电信诈骗打防对策探究[J].辽宁警专学报，2014，6.

[5]邱超.论我国电信诈骗的特点及打击防范措施[J].电子世界，2014，22.

[6]王娟.电信业务系统安全监测平台设计与实现[D]，北京市：北京邮电大学，2012.

[7]杨燕.论远程操控诈骗犯罪及其防治对策[D]，北京市：对外经济贸易大学，2010.

[8]陈欢.诈骗罪探究[D]，广西南宁市：广西民族大学，2009.

作者简介：

梁晟1995.01，男，汉族，江苏无锡人，从事网络安全与执法学习与研究，南京森林警察学院信息技术系。

注释：

①梁晟，男，1995年1月生，南京森林警察学院网络安全与执法专业1302区队学生。

②顾伟.电信诈骗犯罪案件的规律、特点及打防对策[J].政法学刊，2010，111.

③白红杰，韩自源.关于短信诈骗案件的思考[J].投资与合作，2011，196.

④郭德香.网上银行金融犯罪法律防治措施新探[J].中国刑事法杂志，2013，108.

⑤李轩.网络诈骗犯罪浅析[J].信息网络安全，2006，19.

⑥邝军坤.电信诈骗的分析与对策[J].法制与社会，2010，36.

⑦冷斐.我国电信诈骗犯罪成因及预防对策研究[D].山东省青岛市：中国海洋大学，2011.03.

打击网络诈骗的重要性篇4

【关键词】法务会计；网络诈骗；电子证据

【中图分类号】F832【文献标识码】A【文章编号】1004-5937（2017）07-0065-03

引言

互联网技术的快速发展为网络股票、期货交易提供了便利条件，但与此同时也给网络诈骗提供了空隙。全国人大代表、中国银监会消费者保护局局长邓智毅在接受《法制晚报》记者专访时表示：近几年全国电信诈骗平均每年损失100亿元，年均受骗人数达40余万人。其中股票期货诈骗案件呈高发态势，网络股票、期货诈骗存在交易地点不确定、交易形式多样化以及交易时间不固定的特点，因此给网络股票、期货诈骗案件的证据收集造成巨大挑战，影响网络期货诈骗案件侦查工作的顺利开展。证据收集是对网络股票、期货诈骗立案和诉讼的重要依据，因此基于网络交易的特点，电子证据在网络股票、期货诈骗证据收集中具有重要的分量，本文立足于法务会计视角对网络股票、期货的电子证据进行系统研究，以此提高网络股票、期货诈骗案的侦查质量，形成有力的震慑力。

一、法务会计与网络股票、期货诈骗证据的关联

法务会计就是利用会计学和审计方法与调查技术，通过调查获取有关的财务资料，以此为案件侦查和诉讼提供证据的学科。法务会计应该遵循真实性、合理性以及独立性，以沟通、协调为主，诉讼为辅的原则为企业提供财务信息判断报告，为认定经济犯罪事实提供证据，从而保证企业财务信息的真实性，维护金融市场的健康发展。

网络股票、期货诈骗就是不具有股票期货交易的主体通过虚拟交易平台，以获取非法经济利益为目的进行的非法股票期货交易活动。网络股票、期货诈骗发生的原因主要是：一是针对投资者急于求富心理实施诈骗活动。在市场经济环境下，金钱成为人们生活中不可缺少的条件，部分股民抱着一夜暴富的心态参与到股市中。而不法分子则利用股民的贪婪心理，通过“内部消息”以及不提风险只提回报而实施的诈骗行为。二是现有法律惩治力度薄弱。“法律不存在根本性的空白，但在执行层面上，违法犯罪者成本太低。三是投资者维权成本太高。网络诈骗案的取证涉及跨省追踪诈骗电话，去深圳腾讯公司取得QQ和微信的证据，去工商和金融部门取得工商执照和期货经营资格的认定，哪个受害人只靠个人力量都无法得到相对完善和充足的证据，从而无法得到司法机关的受案和立案，因其维权成本太高实质上很难维权[1]。

实现对网络股票、期货诈骗案件的侦查与诉讼关键在于证据的收集，网络股票、期货诈骗案件存在如下特点：（1）交易地点不固定。网络期货诈骗主体往往通过租赁某个场所作为办公地点，一旦实施诈骗之后，就会搬离办公地点，使得公安机关无法确定具体的犯罪场所。（2）交易对象不确定。网络给交易提供了广泛空间，尤其是交易对象不确定，诈骗犯罪嫌疑人通过网络可以对全国各地的投资者进行诈骗。例如某地的投资者相信犯罪分子的高收益虚假承诺，进而通过网络对其进行投资，投资者往往基于各种顾虑在发生诈骗之后选择沉默，给案件侦破造成影响。（3）交易手段的隐蔽性。网络股票、期货诈骗的主要手段就是利用网络实现交易。以金钱交易为例，网络诈骗最大特点就是实现了金钱交易的隐蔽化，受害者的资金往往通过支付宝第三方打入到犯罪分子指定的账户中，而且双方也没有签订有效的法律合同，造成交易的隐蔽性。因此基于网络股票诈骗案件的隐蔽性和网络化特点使得证据收集存在很多弊端，需要通过法务会计手段实现对网络诈骗案件证据的收集。

二、法务会计在网络股票、期货诈骗证据收集中的具体应用

由于网络股票、期货诈骗案件基于网络交易的特点存在侦查取C难的情况：一是网络股票、期货诈骗相关证据难以发现。网络犯罪分子利用网络技术操作诈骗行为，导致犯罪的现场与手段虚拟化，这样侦查人员很难发现相关的证据，尤其是对犯罪行为实施的证据收集造成巨大的影响。二是犯罪证据更加隐蔽。根据实践，网络股票、期货诈骗往往是不法分子为了骗取受害者的信任，他们会按照正规期货交易平台的模式虚构平台，以此诱导受害者上当受骗，他们的非法交易都是通过网络完成，如果受害人不报警，公安机关很难对其进行侦查。另外，网络股票、期货诈骗案件的分工越来越周密，这样给案件侦查证据收集造成巨大的阻扰。三是网络股票、期货诈骗的财务信息具有虚拟性。由于网络股票、期货诈骗是以非法占据他人财物为目的的，因此一般网络诈骗的财务信息难以记录。

基于网络股票、期货诈骗侦查阶段证据收集困难的现状，一般对于网络股票、期货诈骗案件的证据主要集中在电子证据的收集与应用上。最高法、最高检与公安部2016年10月了针对电子证据的新规，有效提高了电子证据的法律效力。“初查过程中收集、提取的电子数据”，“可以作为证据使用”。因此，法务会计在网络股票、期货诈骗中的应用具体表现为：

（一）法务会计为网络股票、期货诈骗电子证据收集提供了工具

在网络股票、期货诈骗案件中公安机关的侦查工作主要是根据诈骗行为进行证据收集，由于依托网络实施的诈骗活动具有隐蔽性与广泛性，因此支撑诈骗活动的会计信息发生了改变，最为突出的现象就是诈骗主体的会计信息不再依托纸质会计报表，而且受害者的金钱投资行为也是通过银行转账等互联网途径实现的，因此公安机关依靠传统的证据收集模式不能适应互联网诈骗案件的发展。通过法务会计可以为公安机关提供准确的会计信息，公安机关侦查人员通过借助法务会计人员实现对网络股票、期货诈骗行为过程中的财务数据信息的收集，以此为案件侦查提供证据。例如任何诈骗案件都是以获得金钱为目的的，都需要投资者通过银行或者第三方向诈骗主体进行转账[2]，因此公安机关可以通过法务会计对诈骗主体的账户进行财务信息核算，找出诈骗主体财务信息的账务往来信息，以此判断诈骗犯罪分子与受害人之间的财务交易往来事实，从而为公安机关的侦查提供财务数据证据。

（二）法务会计为网络股票、期货诈骗证据提供会计鉴定

我国刑法明确提出电子证据可以作为诉讼的证据，但是由于电子证据存在合法性、真实性和关联性容易受到外界因素而影响证据的司法公正性。以电子支付为例，在网络股票、期货诈骗过程中，由于双方交易的不见面，使得支付往往采取银行转账，而且转账的银行卡多在非犯罪分子名下，因此给公安立案侦查造成巨大的影响。另外电子证据具有很容易被篡改等情况，使得证据的真实性受到影响，因此在具体的案例中电子证据需要经过会计鉴定才能为司法诉讼提供证据。对于电子证据的会计鉴定主要是依靠法务会计人员的操作完成。法务会计需要根据公安机关侦查的相关财务数据等，结合犯罪行为为法院审判等提供真实的会计数据证据。例如在某网络股票欺诈案件中，犯罪分子往往会利用受害人没有报案而降低自己的犯罪金额，以此达到降低罪行的目的。而法务会计人员则需要根据具体的账务往来信息判断诈骗金额，以此达到审批的公正性。

（三）法务会计提高电子证据的合法性与关联性

网络股票、期货诈骗案件证据收集一定要在合法的程序与规范下操作，法务会计人员没有调查取证权，因此法务会计人员在诈骗取证阶段的主要作用就是辅助公安机关调查取证：一是由于网络财务信息来源渠道比较多，关联性也比较强，例如有的财务信息能够反映犯罪的主要事实，而有的财务信息则只能反映部分犯罪事实，因此需要法务会计人员依靠会计专业知识理顺犯罪分子的财务信息链，以此为公安机关提供完整的证据链；二是将会计法务应用到证据收集中相比一般的司法收集要便捷的多，尤其是可以提高对电子证据完整性的审计。电子证据来源于多种会计数据的结合，法务会计人员可以通过专业的会计核算判断出相关财务信息的结果，以此为侦查诉讼提供全面的财务数据依据。

因此，法务会计人员运用法律证据学的相关理论来获取和确立法务会计证据以及运用这些证据为经济类案件的诉讼和非诉讼法律事务服务。由于网络股票、期货诈骗是经济领域出现的新型的违法犯罪，以法务会计视角来研究网络股票、期货诈骗证据就显得尤为必要。

三、完善法务会计视角网络股票、期货诈骗证据的对策

在我国，法务会计人员一般没有侦查权，不能直接参与经济犯罪案件的侦查活动，因此我国要通过强化侦查人员的法务会计意识、增强电子数据证据的真实性等举措构建完善网络股票、期货诈骗收集体系。

（一）加强对电子证据的会计鉴定，提高电子证据的公正性

网络股票、期货诈骗证据收集的关键是电子证据的收集，电子数据是网络交易的重要组成部分，也是体现网络交易的重要形式，由于电子数据存在被篡改、复制以及破坏等缺陷，因此在对网络股票、期货诈骗证据收集的过程中要加强对电子数据的会计鉴定。首先，加强对电子数据的会计审计。公安机关要加强对会计信息数据的审计，剔除与网络案件无关的财务数据信息，保证数据信息的真实性。例如在具体的案件调查中，法务会计人员要引导公安机关加强对资金流向的监测，沿资金的流向获取犯罪证据，掌握计算机取证的技术手段，通过电子数据司法鉴定与司法会计鉴定将有关的证据做实。其次，要提高法务会计人员的素质，明确具体的工作权限。在网络股票、期货诈骗案件证据收集中要提高法务会计人员的专业能力和职业素养，规范他们的工作内容，以此增强电子数据证据的全面性与真实性。

（二）加大宣传力度，提高群众防范风险意识

证监、工商、公安等部门要强化协作，充分利用电视、报纸、宣传册、手机、网络、微博等多种新型媒体，加强期货交易法律知识的宣传和教育，及时披露和曝光期货经济犯罪典型案例，让社会公众了解投资期货的正规渠道、相关专业知识等，正确认识期货投资的潜在风险，提升投资技能和水平，做到理性、科学投资。同时，提升投资者自我防范意识，增强识别正规、违法期货交易的能力，防止被不法分子诱骗，减少投资风险[3]。

（三）完善期货法律法规，强化主管部门监管力度

期货类经济案件的多发，暴露出我国在期货立法和监管方面的不足。如现行的《期货交易管理条例》属于行政法规，对变相期货交易的违法行为也有规定，但对于证监会、人民银行、银监会等部门在监管和查处方面的职责并不清晰，尤其是对非法期货交易的性质认定等，并未作出明确规定。应进一步完善期货交易管理法律法规，向立法机关建议将其上升为法律，明确各部门职责分工，防止推诿扯皮。各部门各司其职，运用多种手段，加强对期货市场的日常监管，形成强大合力，遏制非法期货的蔓延态势。

（四）加强信息共享交流，建立“两法”长效协作机制

公安侦部门要加强与证监、银行、工商、反洗钱等部门的联系沟通，及时共享期货违法犯罪的情报信息，掌握期货行业违法犯罪动态。探索和建立办理证券期货违法犯罪案件“两法”衔接工作细则，对证券监管部门与公安机关在信息共享、线索移送、行政处罚认定、提前介入、协助配合、联席会议等方面行政执法与刑事执法衔接的具体问题进行细化规定，便于实践操作，为证监部门与公安机关联手打击期货违法犯罪提供工作指南[4]。

（五）提升情报线索的摸排经营力度，严厉打击期货类经济犯罪

公安经侦部门要高度重视期货类经济犯罪的查处工作，在期货领域和行业开展阵地控制工作，物色高质量的特情耳目，及时掌握犯罪内幕和动态，树立长线经营意识，摸清犯罪网络和组织架构，摸清犯罪嫌疑人的轨迹动态，待时机成熟后果断收网，通过信息技术手段获取后台交易数据及相关商信息[5]，及时固定网络和电子证据，严惩期货类经济犯罪分子。

（六）加强对上市公司信息披露监管

网络股票、期货诈骗的根本原因是我国资本市场信息不对等造成的。在实践中我国上市公司存在信息披露滞后的现象，这样就会给公众造成一些“内部人”知道小道消息的假象，给不法分子以可乘之机，为此我国要加强对上市公司信息披露的监管。一方面上市公司要制定严格的内部规章制度，规范信息披露的流程，增加企业信息的透明度。例如上市公司要严格按照先前的规定披露企业信息，并且保证披露信息的准确。另一方面要严厉打击违规信息披露的行为，对于故意隐瞒重要信息的上市企业要给予严厉制裁，以此净化资本市场。

【参考文献】

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[2]何芹.法务会计在上市公司财务欺诈案件中的应用研究[J].财务通讯，2010（10）：22-24.

[3]赵峰，朱金昊.网络诈骗案件中电子数据证据适用问题研究：以南京市公安局为实例[J].江苏警官学院学报，2014（11）：46-47.

打击网络诈骗的重要性篇5

1月20日，腾讯首次《雷霆行动网络黑色产业链年度报告》，解密网络黑产新动向，同时还联合公安部网络安全保卫局公布2014年度腾讯雷霆行动联合警方打击网络黑产的十大案例。据腾讯互联网犯罪研究中心秘书长、安全管理部总经理朱劲松透露，腾讯雷霆行动是专项打击网络诈骗、色情、恶意信息的专项行动，通过开放黑产数据库和大数据分析能力，与全国警方和互联网合作伙伴建立多层次联动机制，全方位打击网络黑色产业链。

数读2014网络黑产

所谓网络黑色产业链，就是指以计算机网络为工具，运用计算机和网络技术实施的以盈利为目的、有组织、分工明确的团伙式犯罪行为，主要可以分为技术类、社工类和涉黄涉非类三大类型。

腾讯各大安全平台提供的大数据显示，2014年网络黑产来势汹汹，全国日均54万部手机中毒，支付类病毒增长迅猛;网络社工类欺诈以广东发案量最大，男性及90后最好骗;四成恶意网站以的幌子行骗。

疯狂病毒：日均54万手机中毒，支付病毒猛增，绝大多数病毒都是针对安卓系统进行攻击。2014年移动端新增支付病毒包为13.7万个，共有1562万个移动设备被感染，通过支付类病毒感染用户移动设备，获取用户个人信息，进而控制手机、拦截短信验证码，以盗取财产，已成为网络黑产的新趋势。电子市场和手机论坛依然是支付病毒的主要传播渠道。

社工欺诈：广东举报最多，男性及90后最易上当。社工类欺诈是目前网络黑产的主要形式，所谓社工类欺诈，就是指利用受害者的信任、好奇心和贪婪等心理弱点，以冒充熟人或博取同情等社会工程学的方式进行网络诈骗和敲诈。2014年网络社工类欺诈举报主要可分为两大类：通过钓鱼链接盗取社交聊天账号，以及盗号后冒充好友实施诈骗，两项举报合计超过四成，主要呈现以下四个特征：多发生在移动端，占比达八成;男人比女人更易上当;90后上当受骗比例最高;财务人员、海外用户、游戏用户是骗子紧盯的三大人群。

色情陷阱：四成恶意网站为涉黄网站。2014年新增的恶意网站中，恶意和色情欺诈类网站占比超过四成，显示大量恶意网站都打着色情的幌子，实则对用户个人信息和金融财产进行侵害。此外，虚假网站占比两成，虚假销售网站和恶意木马网站共占比两成。

网络黑产新变化

《雷霆行动网络黑色产业链年度报告》通过分析腾讯各大安全平台的大数据后指出，2014年网络黑色产业链主要呈现以下三个变化：

一是网络黑产已经从过去的黑客攻击模式转化成为犯罪分子的敛财工具和商业竞争手段，呈现出明显的集团化、产业化趋势。通过盗取多个网站数据库，获取网民个人信息和银行卡资料已成为黑产人员的惯用招数。

二是网络黑产人员更倾向于对手机进行攻击。2014年全国有接近两亿的手机用户感染病毒，日均54万手机中毒，这个数字比2013年几乎翻了一番。其中，利用伪基站发送诈骗短信，诱导用户下载和安装木马病毒，是2014年网络黑产团伙最爱用的犯罪手法之一。

三是随着大量网站数据库被盗取，越来越多网络犯罪分子倾向于在掌握网民个人信息后，以冒充熟人或博取同情等精准式诈骗场景对受害人进行欺诈。据雷霆行动大数据分析，此类网络诈骗人员主要分布在广西、广东、海南和福建等重点区域。

“雷霆“在行动

腾讯雷霆行动开展一年来，通过收集大量的网民举报，为深圳、北京、江苏、重庆、广西、浙江、山东等多地警方提供了强有力的线索，帮助警方破案。公安部网络安全保卫局副局长邓宏敏肯定了雷霆行动一年来的打击成果。2014年，腾讯针对各平台上的网络黑色产业链进行重拳打击，累计封停打击违规公众账号8.5万个，拦截各类恶意营销广告、恶意链接500万个。在打击网络色情上，处置LBS服务3000万次，删除色情和招嫖类信息500万条。后台数据显示，日均诈骗次数下降80%，欺诈类投诉较年初下降66%。

针对日益猖獗的网络诈骗和黑色链条，腾讯公司全面升级各安全平台。升级后的“安全云库”囊括了全球最大的风险URL网址数据库、全国最大的活跃电话号码库，以及全国首个恶意诈骗银行账号黑名单数据库。通过与“黑人库”和“高危群体库”两大黑产数据库结合，及时锁定网络黑产犯罪团伙，建成连接警方、金融机构、电子商务、运营商和安全厂商等多方平台的安全产业链。

链接：

网络黑产典型案例

作为雷霆行动一年来打击网络黑产的成果，腾讯公司与公安部从联合打击的200余起案例中，精选出“十大网络黑产典型案例”对外。

打击网络诈骗的重要性篇6

关键词：电信诈骗；公安情报信息主导警务；防控模式；防控平台

中图分类号：D631.2文献标识码：A文章编号：1006-3315（2012）07-158-002

电信诈骗是犯罪行为人利用现代电子通信方式，如电话、手机、互联网络、网络通信平台等实施的一种诈骗手段，对其加注“电信”定语，旨在方便民众从诸多诈骗方法中识别。

一、我国电信诈骗现状分析

1．电信诈骗的特点

随着我国信息网络技术的飞速发展，利用电子通信手段实施的电信诈骗日益猖獗，与传统的诈骗相比，电信诈骗更具智能型、集团性、跨域性，因此相比传统普通诈骗，其犯罪手段更具社会危害性，具体特点包括：

1.1作案过程是远程、非接触性的。在整个作案过程中，犯罪分子和受害人并不会面，犯罪分子使用伪装或冒充的身份，仅仅依靠现代通信技术和网络技术，在很短的时间内就可以完成整个作案过程。

1.2作案对象具有随机性。犯罪分子通过编造虚假短信、电话的方式，地毯式的“偶遇”受害人，受害人对电信诈骗的手法不熟悉，防范意识薄弱，继而被犯罪分子引导其思维。

1.3作案手段隐蔽。犯罪分子作案时选择使用VOIP网络技术，不仅花费便宜，而且可以自动组合任意被叫号码，也可以显示任何一个希望显示的电话号码。

1.4作案手法繁多，形式多样，且每种方法蔓延迅速。

1.5作案人数众多，大多属于团伙跨境作案，团伙成员分工细致，多为单线联系，成员之间不熟悉，给公安机关的抓捕工作带来了很大的困难。

2．电信诈骗案件侦查过程中的难点与问题

2.1调查取证难。电信诈骗犯罪过程是在非接触式的情况下完成的，犯罪分子操作的VOIP网络电话的服务器大多在境外，使得警方难以追踪定位；因此类案件多为跨境作案，各国法律制度不一，给调查取证带来了障碍和困难。

2.2追缴赃款难。据办案民警介绍，经常发现被诈骗的几百万甚至上千万赃款在几分钟内就被转移到各地，并在ATM机上提现。

2.3电信、银行部门监管不力。电信、银行部门在追求商业利益的同时，缺乏业务工作的监管。如随处可见的无记名手机卡、银行开户审查不严、实名制不实等情况，给公安机关案件侦破过程带来了极大的难度。

2.4我国法律制度不健全。我国现行法律中没有专门规定电信诈骗犯罪，导致此类犯罪定性、处理难，往往处罚偏轻。

3．电信诈骗防控现状

3.1民众缺乏对电信诈骗的预防。通过以上对我国电信诈骗现状和电信诈骗侦查过程中的难点与问题的分析，我们发现唯有“打防结合，预防为主”，才是治理电信诈骗的基本方法。

3.2.电信诈骗案件信息没有有效整合。电信诈骗案件信息并没有进行有效的整合，电信诈骗案例信息多存在于互联网络中，没有进行统一规整，信息零、散、乱；缺乏数据关联和碰撞；信息资源共享不足。公安机关对电信诈骗案件信息的掌握情况往往是案发信息多，而预测电信诈骗犯罪态势的发展规律、特点和趋势的预警信息少；案件静态信息多，动态信息少；单一信息多，综合信息少。

二、电信诈骗防控思路与对策

基于电信诈骗本身的特点，预防电信诈骗最基本的做法包括：明确电信运营商、银行部门的社会责任；对短信业务加强监管；完善、落实通信行业监管法规；建立、完善公安部门侦查协作工作机制。但是，要从根本上遏制电信诈骗犯罪，更重要的是提高民众防范电信诈骗的知识和防范意识；提高公安机关对电信诈骗预警信息的掌握能力，唯有“打防结合，预防为主”，才是治理电信诈骗的基本方法。

1．情报信息主导警务

情报信息主导警务是指公安机关综合运用公开或秘密手段，广泛地收集违法犯罪相关信息，并对其进行加工、整理、存储、传递、分析、研究，进而准确地把握刑事犯罪与社会治安的发展变化规律、特点和趋向，全方位引导警务决策，优化警务资源、配置，提高警务效能，达到有效预防、打击和控制犯罪，维护社会秩序的活，其本质特点是一切战略决策与战术行动均以情报信息为依据[3]。情报信息主导警务，突出强调情报信息在警务工作中的导向作用，通过对犯罪信息、其他公安信息、社会信息的收集、加工、分析、利用，提升警务工作效能，推动警务工作信息的发展。

可见，现今公安机关要掌握主动，提高打击、防范电信诈骗的能力，就必须树立公安情报信息主导警务的理念，加强信息化建设，以情报信息平台为载体，在较大范围和更深层次提高情报信息决策的能力，提高利用情报信息打击、防范、控制电信诈骗犯罪的能力。

2．思路与对策

2.1构建基于公安情报信息主导警务的电信诈骗防控模式。针对电信诈骗案件的特点，以“情报信息主导警务”理念为导向，以区域、人群、案情为切入点，提出了基于公安情报信息主导警务的电信诈骗防控模式，主要包括以下内容：

2.1.1高发区域的重点防控模式。通过统计分析，对警情数进行排序评估操作可得出电信诈骗案件的发案区域具有一定规律，确定电话诈骗案件的高发区域，从而引导警务决策、指导基层防范、警务资源调配等。

2.1.2高发人群的重点防控模式。定期开展对电信诈骗案件信息的查询统计和分析研判，深入研究犯罪分子选择的侵害目标，探寻规律，调整防控和堵截的重点对象，提高打、防、管、控的科学性和准确度。