电信网络诈骗工作总结范文

尽管公安机关开展了持续不断地打击，但是受各种因素的影响，电信网络新型违法犯罪活动仍然快速发展蔓延，形势严峻，诈骗分子手段层出不穷。紧跟社会热点，精心设计骗局，针对不同人群量身定做步步为营。且每种骗术都在流行不久后就花样翻新，令人防不胜防。从目前公安机关所有了解及掌握的情况，已知诈骗手段高达270余种之多，根据2019年我区电信诈骗案件的发案规律，民警总结出7类当前多发的电信诈骗手法，婚恋、网络交友类诈骗(杀猪盘)、兼职刷单诈骗类(杀鸟盘)、网上投资、类诈骗、冒充公检法诈骗、QQ、微信冒充熟人诈骗、网络购物及网络退款诈骗、游戏账号类诈骗等。

1、婚恋、网络交友类诈骗

婚恋、网络交友类电信网络诈骗的犯罪嫌疑人通过伪造身份，虚构个人信息，将社交账号的头像换成美女或者帅哥，在婚恋网站把自己伪装成公司老板、银行领导、飞行员、律师等优秀人士，包装自己为“高富帅”、“白富美”、“女网红”等身份，或在社交平台上把自己伪装成“身世曲折、生活艰难、颜值较高”的女性，利用被害人追求优秀配偶或同情网友曲折经历等方式实施诈骗。在实施诈骗过程中，犯罪嫌疑人与被害人并不见面，只通过电话、社交聊天软件、网络等方式联系。当被害人要求视频聊天时，所看到的大都是模糊的图像或被各种理由拒绝，当被害人要求见面时，犯罪嫌疑人会以各种理由推脱。

防范提示：

交友时，可以查询其公司名称等信息，居住同城的还可以到其实际居住地居委去了解一下情况，认识境外的网恋对象最好能在国内见面以确认其身份。在与对方确认为“婚恋好友”后，如果对方提出借钱等要求，一定要慎重对待:“犯罪嫌疑人通常会以做生意急需资金周转、本人或其家人突发疾病住院急需金钱、本人获得职务提升急需“活动费＇等为借口，向被害人索要钱财。”但凡遇到要求使用网络APP贷款、抵押房产进行投资的“好友”，切勿轻信;更不要相信“网恋好友”提出的高回报理财投资、利用赂网站漏洞获利等违法犯罪行为，其实质仍为诈骗陷阱。

2、兼职刷单类诈骗

骗子随机向手机用户发送短信“你好，鉴于您的淘宝信誉好，聘请您来帮我店铺刷单(300元/每天现结)适合宝妈，学生，上班族，用手机就可以工作详情加QQ:XXXXXX或者在一些群内，微信群内类似消息。加对方为好友以后按照对方要求刷单，第一单会立即返现，套牢刷单者想赚钱的心理，继而要求对方刷连单，三到五单不等，金额相对较大，等到最后一单可以返佣金时骗子会以系统有问题，没办法立即返现，必须再刷三单才能返现，反复要求被害人刷单购物，最后将被害人拉黑。

防范提示：

收到陌生短信不要轻信，QQ和微信上的兼职信息均没有保障，特别是购买虚拟物品(点卡、电话卡)等的刷单均为骗子，务必不要贪图便宜，仔细甄别。所有的网络兼职、网络刷单一律不做，否则后悔莫及。即使真正的刷单也不要做，刷信誉本身就是违背诚信的事情。

3、网上投资、类诈骗

如今大家生活好了，手里都或多或少有点儿闲钱了，就开始想着怎么能让钱生更多的钱。这也使得各种投资市场都火爆异常，也正因为如此最爱蹭热点的骗子们又暗暗盯上了投资市场。骗子利用自己制作的虚假的网络投资平台传播、购买“外汇、贵金属、期货、指数”等，用所谓的“理财专家”“炒股专家”“金牌讲师”、“高额回报”等字眼诱惑受害人。先让投资人在第三方平台进行投资后，开始会让投资人获得些许利润，取得受害人信任。然后利用所谓的“内部信息”、“大行情”等虚假消息诱导其继续加大投资额度。最后谎称“账户异常”、“爆仓”等情况致使投资人血本无归，不仅如此，有的微信群一旦得手后就立即解散，销声匿迹。

防范提示：

网络投资平台类诈骗往往具有严密的角色分工，你以为自己是微信群中的普通一员，殊不知这个群除了你可能都是骗子。群里面一般有以下分工：1、“导师”：写一些所谓的行业分析，使人产生崇拜感。2、“小白”：假装懂股市，为老师做“捧哏”。3、“老股民”：伪装跟着老师赚了很多，烘托群内气氛。这些分工明确的诈骗团伙，往往还有自己的一套话术培训。整体模式基本为：拉客户——建群——谈股票——转群炒金——开课——分战队比收益——幕后操控——造成客户巨大亏损后解散群骗子集体隐匿。民警提醒：网络投资需谨慎，不要轻信所谓的“理财专家”，特别是说是能带你赚“大钱的”！再就是骗子们宣称所谓的“国外接轨大盘”均是后台可以操作的假平台，真正的国外大盘未经我国证监会等部门的批准，也是不能在我国大陆地区经营的。

4、冒充公检法诈骗

冒充相关单位工作人员，声称受害人有法院传票或购买了违禁药品、涉嫌各种案件，核实受害人身份，让受害人信以为真。并称，接下来会有公检法部门工作人员联系受害人或者为你转接电话。骗子通过网络改号软件，伪装成公检法单位的电话号码联系受害人，冒充XX外地公安机关(检察院、法院)工作人员，接着以涉嫌诈骗洗钱、法院伎票、邮包藏毒等方式恐吓受害人，并提供假的检察院网址或者传真假冒的逮捕令冻结令给受害人看，博取受害人信任。骗子要求受害人避开旁人，单独操作，对受害人银行账户进行核查，并要求受害人在电脑、手机、ATM机上进行转账操作，或者以保护受害人资产为由，要求受害人以最快的速度将资金全部打入公安内部的“安全账户”，等待进一步调查，也有部分骗子会直接套取受害人账号密码进行转账。

防范提示:

公检法机关、金融等部门的电话是不同的系统平合，不能直接相互直接转接。公安机关或人民检察院调查办案，工作人员均会上门或请当事人到执法办案场所进行会见，绝不会通过电话或者网络进行执法办案。公安机关或人民检察院绝不会要求受害人通过网络对其账户进行自己审查，更不会设立所谓的“安全账户”。公安机关或人民检察院、法院绝不会要求当事人汇款、转账。如遇以上情况，请及时拨打110进行核实。

5、QQ、微信冒充熟人诈骗

骗子通过网络技术手段先窃取QQ或者微信号，或者在企查查等APP内查询单位、法人、邮箱等信息后，在号码中物色对象，利用亲属、朋友、同事容易相信其身份这一点，取得受害人信任，再以各种理由(受伤，住院，买机票，报名辅导班等)向受害人提出借钱、汇款等要求，通过微信或支付宝转账完成诈骗。目前冒充子女，向家长索要钱财报名学校辅导班的案件数量剧增。

防范提示：

在使用QQ、微信等通讯软件时要注意保护个人隐私，不要填写过于详细的个人信息。如果遇到有人借钱，一定要打电话或见面核实是本人后再汇款。不要轻易相信对方提供的“即时视频”，这可能是骗子利用黑客技术预先录制下来的。对通讯软件中的可疑网络链接，不要轻易打开。凡是在QQ、微信、陌陌、支付宝等即时聊天工具上向你借钱的，而且先给你发“转账截图”的，全是骗子。

6、网络购物及网络退款诈骗

骗子利用网络技术搭建虚假的购物页面和钓鱼网站，当受害人与其交易时，骗子以“交易不成功需要退款、申诉”为由，诱使受害人按指示进入钓鱼网站，利用虛假网络将钱打入骗子账户。还有骗子冒充快递公司，以货物丢失为受害人赔付为借口，让受害人开通各种借贷软件确保购物信用度才能完成退款，并索要受害人的银行账户，反复以信誉或是系统问题为由让受害人提供尽量多的银行卡信息。

防范提示:

在网上购物时需要特别警惕某些特别低价优惠的信息，同时将常用的网银支付手段(支付宝官网、各大银行首页)记录下来，一旦对方提供的页面显示为支付宝，地址却与记录明显不符需要提高警惕。关于退货，你不主动申请，商家是不会给你退款的。

7、游戏账号类诈骗

电信网络诈骗工作总结范文篇2

陈伟才提供的资料显示，据公安部统计，2013年电话诈骗发案30万余起，群众损失100多亿元，比2012年分别上升77%、25%，其中使用网络改号电话作案的占90%以上。在这一系列数据的背后，陈伟才最想表达的其实是――电信运营商在这个“诈骗蛋糕”中获得10%的利益，银行则在这个“蛋糕”中获得3%的利益。

陈伟才认为，解决电话诈骗乱象无非要解决两件事――第一是把虚拟改号的电话拦截下来，不能让这些伪号接通电话用户。第二道“关口”是银行，钱被骗子骗进了账户，不要让骗子取走。银行应该“管好”银行卡，而非无限制地发放银行卡。

电话诈骗团伙如何炼成

跨境电话诈骗犯罪集团的“老大”是团伙总头目，以台湾人为主，一般的组成是“合伙股东”。团伙总头目分别“单联”以下几方：与网络电话技术保障组联系，获得通讯支持；与话务团伙窝点联系，并出资组建；与取款头目联系，监控诈骗款动向；与洗钱组联系，诈骗成功之后立刻获得分成。

根据公安部门提供的资料显示：电话诈骗犯罪已演化为3个相互依存、相互合作的产业链，团伙运作变成了体系运作。原来取款的发展坐大为地下钱庄，专门负责替若干个诈骗窝点转取赃款；原来做技术维护的发展坐大为电话线路“供应商”，专门负责租赁服务器，在互联网上搭建诈骗网络平台并与传统通讯网对接，提供任意改号、群呼群叫服务和线路维护，出租给若干个骗子使用；原来拨打诈骗电话的，专司骗术，负责设窝点，拨打电话诱骗百姓上当。也就是说，当前的电话诈骗犯罪一般由3个相对独立的犯罪主体组成，每实施一起诈骗案件都需这3个犯罪主体合作完成。3个团伙之间大多互不见面，以租金、提成等名目的金钱为连接纽带。

几通电话如何骗得受害人转账

为什么人们会将钱转到一个素不相识人的账户？陈伟才例举了目前最普遍的诈骗手法――“邮包涉毒”。诈骗过程大概如下：

事主接到一个固定电话号码呼叫，被告知“你有包裹，但是地址不详，无法送达，如有疑问，请回拨×××号咨询（一般是单号或固定电话号码）。”如果事主回拨，就会与诈骗团伙接上线。

然后，事主会被告知“资料不详，报上姓名以便核对”。接着，下一个话务员拨通事主电话，谎称是警方，称“发现包裹涉毒”。随后，“检察院”、“法院”的电话陆续拨入，最终告诉事主“如果你不是涉毒，就是个人信息被冒用”，以“你的账户已经被犯罪分子操控”等理由，说服事主将钱转到“国家银行管理局有公检法监控的安全账户”。这个“安全账户”，其实就是诈骗团伙收钱的账户。

通过连续五六个不同“角色”的电话接入，并且全部都是显示当地官方号码，事主通过拨打114“核实”之后，信以为真，于是将钱汇入指定的“安全账户”，最终上当受骗。

操办这个流程的是“话务团伙窝点”，这些窝点一般分布在东南亚各地。每个团伙一般由约20人组成，人员全部是团伙头目从中国各省份招聘，并经过统一培训。在每次诈骗中，每个人只扮演一个角色，可谓非常专业。如果事主回拨，会有电话录音自动回复，在通话过程中甚至有“情景配音”，比如如果是“公安”打过来的电话，背景音乐会听到其他“公安”也在打电话“处理警情”。

骗到钱后如何逃避银行冻结

当事主将钱汇到骗子指定的账户之后，骗子是如何以最快的速度，将这些账户上的钱拿到手的呢？

“你知不知道，现在电话诈骗3分钟钱就能去到美国和台湾。”陈伟才描述诈骗款被取走的“神速”。要完成“快速取钱”，需要两个环节。

第一个环节是要让洗钱组对“安全账户”的钱进行转账拆分，比如100万元，要拆分成50个账户，每个账户存2万元（因为银行ATM机每日取款额度是2万元）。洗钱组一般通过网银完成这些操作。

第二个环节是让“取款团伙”接手将钱取出。一个“有能耐”的团伙可以在1小时内取出2000万元，取款头目下面可能会有10个“车手组”分头作业，每个“车手组”会有若干个车手。台湾街头，团伙里的摩托车手，在各个有中国银联ATM机的银行网点前“飞车”取钱。由于每张卡只能取2万元，一个车手一般不能去太多的地方，否则会耽误时间。而且，他们基本只选择摩托车而非汽车等其他交通工具，因为这样才能“足够快”。万一未在规定时间将钱取出，事主报案后账户被冻结，取款团伙是要向团伙总头目赔偿的。

用于转账的银行卡从何而来

无论是诈骗分子向事主指定的“公检法安全账户”，还是取款团伙每次只能取2万元的银行账户，取款的“载体”全部来自中国大陆境内的银行卡。

如果骗取1000万元，需要500万张银行卡才能分拆账户并取出存款。而且取款后的卡一般都作废，这些巨量银联卡从何而来？

据参与侦查过这类案件的警察说，目前这种银行卡办理服务非常成熟。以北京为例，那些聚集在北京电影厂门口的群众演员也是办卡对象，办卡方式有两种：如果是本人自己去办卡再上交给买卡嫌疑人，大概获利200元；如果只是提供身份证需别人代办，收入约50元。

据称，这些提供“身份信息”的群体中，除了群众演员，还包括工地的建筑工人，甚至有大学生。而农村的提供者则更加“简单”，农民直接将身份证卖给收卡人，然后挂失身份证重新补办，收卡人则拿着“别人”的身份证去办卡，而银行对“是否本人来办卡”的识别是有限的。

骗子电话为何显示是“官方电话”

为什么诈骗电话显示出来的会是公检法部门的“官方号码”？

完成这项统筹工作的是“网络电话技术保障组”。这个保障组通过向掌控电话资源的团伙购买或承租电话网络资源，“资源”最初的源头来自运营商，一级运营商一路向下发展至二三四五级运营商甚至个人，最后“保障组”从他们手上购买“资源”，并向话务团伙窝点提供“资源”和技术支撑。

根据公安部门的统计，目前境外改号网络电话进入中国大陆的渠道有3个：

一是通过广州、上海、北京3个国际端口局落地进入我国程控网。如“9・28”专案，专案组共截获2400万条诈骗电话数据。这些改号的网络电话，就是骗子经新加坡电话公司、香港M800公司在广州国际端口局联通公司对接落地。

二是各地电话企业违法开办网络电话业务，将境外改号诈骗电话落地对接进入程控网。如“3・10”专案，专案组截获84万条诈骗电话数据。这些改号的网络电话，都是骗子经广东清远联通公司、广州国际端口局联通公司落地打进百姓家。

三是铁通香港公司非法落地境外改号电话并接入内地程控网。如“10・11”专案，专案组仅半年时间就截获2100万条诈骗电话。这些改号为境内公检法机关号码的网络电话，都是从铁通香港公司落地，通过各地铁通公司进入程控网。

取款团伙取款后如何分赃

整个跨境电话诈骗犯罪集团的利益链是这样的：

第一，话务团伙窝点的话务员收入一般是“底薪加提成”，有说法称是5000元左右的“底薪”，提成则按照“成功率”和诈骗额度等因素进行提成。

第二，洗钱组从“公检法安全账户”取钱后，一般自提5%的利润，然后将剩下的钱“传给”取款团伙。

第三，取款团伙其实要做两件事，一是要准备巨量的银联卡，所以他们会发展“下线”收集银行卡；二是要快速取款，如果取款速度慢，被骗事主报案后账户被冻结，“车手”不但取不出款，甚至有可能被警察逮住。因为风险大，所以回报也高，取款团伙会获得12%的利润。

第四，取款团伙取到“散钱”并且提取“利润”之后，将剩下的赃款重新“化零为整”传到统一账户，回到下一轮的洗钱组手上。洗钱组按此前的分赃方案，将赃款按照比例分别汇入团伙总头目、网络电话技术保障组、网络改号线路提供者的账户，前者占“利润”的40%，后两者则占10%。

（据《南方都市报》）

延伸阅读：近几年三起特大电信诈骗罪

2011年“3・10”特大电信诈骗案

从2010年12月份开始，重庆、陕西、湖南、福建等地相继发生多起数额巨大的电信诈骗案件，台湾也发生多起民众被诈骗案件。警方经过调查，发现了一个涉及两岸和柬埔寨、印尼等国的特大跨境、跨国电信诈骗犯罪集团。2011年3月10日，海峡两岸警方决定共同办案。

后经查明，诈骗犯罪集团幕后组织者在台湾，话务诈骗窝点和转账、洗钱窝点在柬埔寨、印尼等国以及中国广东、重庆等地。2011年6月9日上午，海峡两岸警方与柬埔寨、印尼、马来西亚、泰国等国警方开展统一收网行动，成功摧毁了这个特大跨境、跨国电信诈骗犯罪集团，一举抓获电信诈骗犯罪嫌疑人598名（其中大陆居民186名、台湾居民410名、柬埔寨居民1名、越南居民1名），捣毁诈骗窝点106处，涉案金额7000多万元。

2011年“9・28”特大电信诈骗案

2011年“9・28”系列电信诈骗案由台湾人组织策划，专门针对大陆居民实施诈骗，诈骗电话窝点设在印尼、柬埔寨、菲律宾、越南、泰国、老挝、马来西亚、新加坡8国，转取赃款窝点设在中国台湾及印尼、马来西亚、泰国，改号平台设在中国山东、福建、广西及台湾，总涉案金额高达2.2亿多元人民币。

2011年9月28日，公安部统一指挥大陆10省区市公安机关，联手台湾警方，与印尼等8国警方采取集中统一行动，成功摧毁了两个特大跨国跨两岸电信诈骗犯罪集团，抓获犯罪嫌疑人828名，其中大陆籍犯罪嫌疑人532名，台湾籍犯罪嫌疑人284名，其他国家犯罪嫌疑人12名；捣毁破获电信诈骗案件1800余起。

2012年“10・11”特大电信诈骗案

2012年10月10日下午1时许，受害人林某伟分别接到自称是“揭阳市公安局、深圳市罗湖公安局、深圳市检察院”的电话，威胁林某伟说其涉嫌诈骗，必须将其账户的钱划到指定的公证处账户自证清白。林某伟自10月10日下午至10月11日上午，共向犯罪嫌疑人指定的账户汇入293万多元。10月11日下午，林某伟报案。

揭阳市公安局榕城分局接警后，迅速成立“10・11”特大电信诈骗案侦破专案组，并将案情汇报揭阳市公安局相关部门，该案也被广东省公安厅列为督办案件。

电信网络诈骗工作总结范文

增强防范意识抵制不良网络贷款防止利益侵害

——学校落实风险防范预警工作小结

根据省教育厅《2022年学校安全风险防范4号预警》结合学校实际，我校针对学生的认知特点，进一步细化、实化工作措施，加强宣传，认真贯彻落实了全面防范电信网络诈骗和校园不良网络贷款。现将教育活动情况总结如下。

一、坚持强化防范教育，提高防护能力。

在做好各项防疫工作的同时，我校组织开展形式多样、内容丰富、针对性强的宣传教育活动，通过班级开展专题教育、专题讲座、专项宣传、典型案例警示教育等，教育引导学生掌握电信诈骗、不良网络贷款等诈骗的类型、危害及防范知识、技能，教育学生注意保护个人信息安全，帮助学生增强防范意识，提高防护能力。

二、坚持强化预警监测,净化校园及周边环境。

我校加强门卫和校园巡查和日常活动管控力度，值周领导负责，督促门卫加强门卫管理，严防任何组织和个人在校园宣传、推荐、不良网络贷款，对发现的违规现象和行为及时报告公安部门进行严肃查处。同时，结合校园及周边安全巡查工作，对发现的“校园贷”等借贷小广告及时进行清理，持续净化校园及周边环境。

三、大力开展线索摸排,切实减少损失。