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一世界发达国家社保基金监管的经验借鉴

(一)根据国情,依照法律,确立行政、监管分立或统一的监管结构

社会保障基金监管较成功的国家在推进社会保险制度时,都首先注重法制建设,以其作为强制性监管的依据和行为规范。如英国1911年颁布的《国民保险法》、美国1935年颁布的《社会保障法案》、瑞典1962年通过并颁布实施的《国民保险法》、新加坡1955年7月通过的《中央公积金法》,都作为本国综合性社会保障法律确立了各自的社会保障体制。

在具体监管结构上,各国依据国情不同,分别建立起行政、监管分立或统一的监管结构。如美日等国实行行政与监管的分立。在美国负责社保基金监管的机构包括:劳工部、国内税务局、社会保障局、养老金收益保险公司、社会保障信托基金委员会等,其中,联邦社会保障计划的监管组织以财政部和独立的社会保障局为主,劳动部配合;作为第二支柱的私有养老计划的监管以劳动部为主,财政部等起配合作用。具体行政管理部门为联邦政府的社会保障署,在全国有1000多个分支机构,具体从事社会保障税缴纳情况记录、受益资格认定、咨询以及资金发放等工作。在日本,监管与具体执行机构分立,其监管机构包括中央和地方两级,中央行政管理机构为厚生省和劳动省,地方行政管理机构为都道府县,其国民年金课负责有关年金的行政管理工作,并对所辖市村町进行指导;保险课负责健康保险的实施及指导、监督工作。执行机构也分中央和地方两级。中央执行机构为社会保险业务中心,负责汇总、处理地方执行机构的投保人资料。地方执行机构为社会保险事务所(全国共304家),负责投保人加入健康保险和年金的资格认证、注册、档案记录和保险费收支手续等方面的工作。

英国、瑞典等国建立了行政、监管统一的监管结构,其监管主体具有较强的独立性。英国社保基金由社会保障部集中统一领导,并由各相关机构分级执行。就国民保险和社会救助而言,社会保障部不仅是其监管机构,亦是直接办理组织,从个人保障账号的管理、待遇资格的审查,到资金的发放,都由社会保障部负责,社会保障部既是规则的制定者,又是规则的执行者、监督者。在瑞典,社会保障基金统一由国家社会保障委员会进行管理,该委员会设在国家社会保险局。各级地方政府成立专门的社会保障管理机构,形成从中央到地方的独立、统一的专门网络。

(二)强化执法权威,确立监管主体独立性,加强垂直管理,加强各监管主体协调机制

社保基金是保障国民福利的重要公共基金,各国都建立了法律法规以确保基金的安全管理与运营。各发达国家社会保险基金的监管组织各具特色,但都表现出以下特点:社会保险行政管理部门都注重强化执法权威,确立监管主体独立性,加强垂直管理,并确立各监管主体的协调机制。

以美国为例,其监管结构中十分重要的社保和医疗统筹基金信托董事会,由财政部长任董事会主席,劳工部部长、医疗卫生部部长和社会保障总局局长为董事,另有两名独立董事,由总统任命,参议院批准。具有较强的独立性和监管权威,同时加强了各部门协调。社保局在1994年克林顿总统改组社保体系时,升级为独立的、直接向总统和国会汇报的机构,其各种具体的制度规定是全国统一的,各州不得与之相抵触。此外,1994年,克林顿总统创立常设的“社会保障咨询理事会”(SocialSecurityAdvisoryBoard)是一个跨党派的咨询机构,独立于行政部门,进行整体监督咨询和评估,保证了监管体系的独立、总体协调。

英国由社会保障部集中统一,各相关机构分级执行。瑞典社会保障基金统一由国家社会保障委员会进行监督、管理,该委员会设在国家社会保险局,各级地方政府也都成立了专门的社会保障管理机构,这些社会保障管理机构作为一个独立的行政部门或全额事业单位,不依附于任何别的部门,并按照行政区划分级设置自上而下的独立体系。

二、我国社会保险基金监管的有效性研究及政策建议

(一)我国社会保险基金监管现状

1997年,我国实行社会保障基金收支两条线管理模式,财政部介入社会保障基金的管理和运行并承担相应的财务监管职能。1998年,劳动和社会保障部设立了社会保险基金监督司,各地劳动和社会保障部门也设置了相应的基金监督机构,初步确立了我国社保基金监管体系。

在基金管理方面,存在着管理体制不顺畅和监管建设滞后等问题。地方政府违规现象频繁,部分地方没有将社保基金当做公共资金,对基金的重要性认识不够,将其作为地方性的资金。监管力量较薄弱、监督体制不顺。同时,由于立法层次较低,执法缺乏相应的权威性和稳定性。横向对有关部门,纵向对地方政府,都存在一些监督不力的问题。逐步搭建企业年金的制度构架和市场化管理运营的基本模式,亦日益成为提高社会保险基金监管有效性的重要课题。

(二)完善社会保险基金监管,加强监管有效性的政策建议

1.强化监管力量,适当集中,加强社保基金监管体系改革。

目前,每年五项社保基金的收支规模超过2万亿元,监管力量与当前监督工作的需要不匹配,监督力量薄弱。可适当强化相关监管力量,以满足社保基金运营、管理的需要。在监管组织结构方面,从社保基金监管组织结构的国际发展趋势、我国现实国情及长远的制度稳定出发,可采用以法制监管为核心、适当集中的综合模式,在现有制度的基础上加强监管的集中度,以构建一个主辅分明、多重监管的社保基金监管组织结构。当前,需要积极研究探讨基金监督独立于社会保障行政事务的设立。

2.提升统筹层次,加强垂直管理。

目前,大多数国家的基本社会保障采取由中央政府集中统筹的方式进行管理和运作。在这种模式下,中央政府负责统一制定重大的全国性社会保障政策,具体事务绝大部分由中央政府在各地的派出机构承担,地方政府只是根据自身财力大小提供一些补充性的、地方性的社会服务。在中国目前以县级统筹为主的条件下,社保基金的管理和运作更多地集中在地方政府的手里,如果制约和监管不利,就会为一些挪用和违规案件提供机会。因些,无论从防范化解风险的角度,还是从基金管理和监督的角度,提升统筹层次、加强垂直管理是下一阶段中国社保基金监管改革的重要方向之一。

3.推进社会保险基金监管的市场化。

目前,欧美发达国家社会保险基金监管向市场化发展,拉美、东欧国家社会保险基金监管市场化的步伐亦在加快。我国近年来相继颁布的企业年金法规和规章,已逐步搭建起企业年金的制度构架和市场化管理运营的基本模式。市场化运营以后,企业年金的管理体制发生变化,社保经办机构不直接参与管理,企业年金按照相关规定进入资本市场运作,金融机构成为社保基金管理运营主体。监管机构可综揽全局,强化各种制度,规范市场行为,加强监督检查,进一步推进社会保险基金监管的市场化。具体如:对原来建立的补充养老保险向企业年金制度过渡的指导意见,按照平稳、有序、合规、安全的原则,指导企业年金基金管理机构做好接收管理运营工作;总结第一批企业年金管理机构资格认定工作经验,对有关机构管理资格进行适当整合,适时进行第二批企业年金基金管理机构资格认定;继续完善企业年金配套政策,研究拟定企业年金集合计划管理办法,解决中小企业参加企业年金的实际问题;会同有关金融监管部门、组织中介力量,对企业年金基金管理机构内控制度、市场运营等情况进行监督检查。

【参考文献】

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完整版资金保障方案范文篇2

[关键词]人文社科电子资源文献保障

[分类号]G250.73

构建外文文献资源保障体系一直是我国高校学术型图书馆资源建设的重点课题。外文文献资源的匮乏状态由来已久，对于人文社会科学来说，复旦大学葛剑雄教授描述了中国学者曾经的窘境：“在历史、地理等方面，如果中国学者涉及到了国外的内容，却常常无法引用国外资料，便失去了与国外学界对话的资格。中国学者花了大量的时间在资料收集上，却很难做好。”

中国高校从1998年开始陆续联合引进国外的电子资源，包括EI、UnCoverGateway、EBSCO、WebofSci-ence、OCLC、SDOS，从最初的引进看，还是偏重于自然科学和应用科学。为了保障文科文献信息资源的整体和可持续增长，教育部于2004年启动了“中国高校人文社会科学文献中心”(ChinaAcademicSocialSciencesandHumanitiesLibrary，CASHL)项目，除协调采购外文书刊外，CASHL还全部或部分出资购买了JSTOR、PAO两个期刊全文数据库，ECCO、EEBO两个电子图书数据库以及EAI(美国早期印刷品)档案全文库。2009年，CASHL管理中心又组织内地10所高校与香港地区高校一起联合购买了MyiLibrary电子书，首次购买了4000多本电子书，这种方式还将继续下去。

从现状来看，我国高校人文社科外文电子资源的布局与保障体系的建设应该说还处于刚起步的阶段。将电子资源纳入到文献资源保障体系中的历史还很短，目前的实践也仅限于几个数据库的联合购买，而如何从中国高校资源保障体系的整体战略高度来考虑人文社科电子资源的布局和保障是一个新课题。

1、人文社科电子资源的出版状况和发展趋势

在构建人文社科电子资源的保障体系之前，先要研究目前国际范围内电子资源以及人文社科电子资源的出版状况和发展趋势。已故伊利诺大学教授玛莎・威廉姆斯(1934-2007年)生前36年都在坚持不懈地从事数据库出版的统计和趋势研究，她每年在Gale公司出版的工具书GaleDirectory0fDatabases序言发表的关于数据库出版的统计分析的综述报告，是综合了解世界范围内数据库出版的发展历史、现状和趋势的很有价值的参考资料。下文的趋势分析主要是根据玛莎教授在2006年发表的“Thestateofdatabasestoday：2006”报告中的数据经过计算分析得出的。

1.1数据库出版状况和资源类型的发展趋势

根据2009年底GaleDirectoryofDatabases最新目录报道统计，全球范围内出版数据库的数量为25541个，数据库数量从1985年至2009年增加了8.4倍，1985年至2005年数据库发展的趋势，如图l所示：

按数据库类型所占比例大小排序，依次为文字型数据库、数值型数据库、图像多媒体数据库、音频数据库。图像多媒体数据库从无到有，发展迅速；其他类型的数据库出版比例分布没有明显变化。2005年文字型数据库约占出版总量的60％，文字型数据库中又可按照收录内容的类型细分为：书目文摘库、全文数据库、名录指南数据库。根据1985年-2005年的数据统计可以看出，文字数据库各类型比例分布发生了巨大的变化，全文数据库愈来愈占据主流。1985年书目文摘数据库占文字型数据库总量的56.8％，到2005年，下降到17.8％；与之相反，全文数据库比例则从1985年的27.8％增长到2005年的77.9％，如图3所示：

1.2人文社科类数据库出版状况和趋势

按学科类型来看，人文社科类学科数据库出版量占出版总量的比例基本稳定，经济管理、商业类数据库所占比例始终位居首位，但发展趋势有所下降，多学科综合学术数据库增长幅度较大，如图4所示：

1.3数据库出版地区分布状况

2009年12月的统计数字表明，美国数据库出版数量最多，约占总量的70％，后面依次为英国、德国、法国。如果按照出版地区划分：美洲地区为72.5％，欧洲地区为23.3％，亚洲、非洲、大洋洲仅为4.2％，如表1、图5所示：

如果按照语种划分，英文语种国家(美国、英国、加拿大、澳大利亚等)的出版量约为80％，欧洲其他语种国家(德国、法国、意大利、西班牙、俄罗斯等)出版量约17％，剩余约3％的数据库为亚洲、非洲、大洋洲国家的出版量。因此，从世界范围来看，以英文为主的西方语系的电子出版物占全世界出版总量的绝大部分。

2、国内外高校人文社科电子资源建设状况比较

2.1电子资源数量

对于电子资源计量，目前国内外还没有形成可执行的标准规范，因此精确比较电子资源数量存在较大的困难。本文的数据来源于不同大学的图书馆网站，在电子资源计量方面必然存在标准不一致的问题。笔者在整理过程中力求客观、统一，尽可能增加数据的可比性。国内外高校电子资源数量对比如表2所示：

从表2数据对比中可以看出，英美重点大学与国内重点大学的电子资源数量差距是显著的，大约为4-10倍。

2.2电子资源经费

根据ARL2009年12月的2007-2008年度财政统计数据和国内三个高校的调查数据，美国四校与中国大陆三所大学一年的电子资源购置费用情况如表3所示：

从表3可看出，表中列举的国内外重点大学的经费差距大约是7-10倍，另外，从ARL统计的电子资源经费发展趋势来看，ARL成员馆(美国家加拿大的111所大学)电子资源支出占平均文献资源购置费用的平均百分比，从2002-2003年度的25.02％快速上涨到2007-2008年度的51.46％。

建设人文社科外文电子资源保障体系，先要从引进重要的、经典性的人文社科外文电子资源开始，逐步实现核心资源全面的收藏。本项目完成英美六所一流大学图书馆人文社科类电子资源的目录整理。为了兼顾到地域和学科上差别，笔者选取英美六所一流大学：哈佛大学、牛津大学、哥伦比亚大学、耶鲁大学、剑桥大学、普林斯顿大学做电子资源数据的调研。首先从每个大学的网站上采集数据，主要包括电子资源名称、说明信息、URL、来源等。由于目前电子资源的书目信息还缺乏标准，各个大学电子资源的系统和平台各异。经过逐条分析、归并整理，六校联合收藏人文社科类电子资源共计2955条。下一步通过馆藏分析，筛选出六所名

校中三个和三个以上图书馆收藏的电子资源，作为外文人文社科核心电子资源的基础目录。此外，笔者还从OCLCWorldCat数据库中套录了馆藏量大于100个馆的外文人文社科电子资源，与上述基础目录进行比较和补充。最终形成了包含340个电子资源的六校人文社科核心电子资源目录(简称六校核心目录)。六校人文社科电子资源馆藏情况、六校核心目录的学科分布及六校核心目录数据库类型分布，如表4、表5、表6所示：

通过对国外六校电子资源收藏情况的分析，可以发现如下特点：

・通过对六校核心电子资源学科类型分布和全球数据库出版的数据库类型分布对比，可以发现：商业类数据库在学术图书馆中并非占据首位，而综合类学术数据库、语言学数据库、历史学数据库的占较大比例。这符合高校学术图书馆文献资源收藏的特点。

・在资源类型方面比较国内外差距，笔者发现国内学校引进综合学科的电子期刊类资源相对完善，这方面与国外差距较小，而六校收录的电子图书、参考工具类的数量远超过国内。尤其是百科全书等参考工具类资源在六校的资源收藏和揭示中普遍占较大比例。

・国外六校学科资源配置丰富，学科分布强的资源与本校的优势学科基本形成对应。综合类多学科数据库在本校学科中配置比例与国内高校相比要低，而专业资源或特色资源的收藏和揭示则相当丰富且专深。如哈佛大学的人文社会学科在专业排名中位居前列，与之相关的非洲研究、亚洲研究、拉丁美洲研究、斯拉夫学研究、犹太研究等都有相当数量的专业资源。

・非英语语种资源形成系统，以哈佛大学为例，除了英语资源，该系统收藏了中文、日文、韩文、法文、德文、意大利文、西班牙文等语种的电子资源。中文资源数量达到20多个，国内出版的重要资源基本尽数收藏，香港台湾出版的中文资源也是大陆地区所没有的。

・自有资源及机构合作共享等项目的开发资源也颇具规模并富有特色。哈佛大学自有资源的数字化项目达到近40个。其中影响较大广受关注的开放馆藏资源项目(OpenCollectionsProgram，OCP)是根据不同的主题，对哈佛大学图书馆各个分馆中的馆藏资源进行筛选，集中所有与该主题相关的图书、小册子、手稿、图片等各种文献类型的学术研究资料，并将其数字化。另外，还有开放学术论文库(DASH)是可以供全球用户受益的0A项目。

4、关于高校人文社科电子资源保障策略的思考

研究电子资源保障问题，就要考虑电子资源保障的优势和弱势，在整个文献资源布局中取长补短，使资源配置做到最大程度地优化。

4.1电子资源在资源保障方面的优势

4.1.1电子资源系统性保障功能比较强

数据库是批量文献的集合，并且本身具有系统性。特别是学科专题数据库，大多是系统收录某一领域的学术成果，在时间的深度和地域及文献类型的广度上都具有保障作用。另外，引进电子资源，也是快速有效地改变国内高校与国外高校资源建设方面差距太大的方式。

4.1.2电子资源在补充文献类型方面独具优势

电子资源所包括的信息资料类型丰富，既有文献型数据库，也有数值事实型数据库、图像视频数据库；既有商业出版社正式出版的数据库，也有OpenAccess的网络资源，还有学术组织开发自建的数字化资源。有力补充了传统资源保障体系中只限于图书和期刊的不足。

4.1.3电子资源在补藏回溯性文献具有优势订购纸本期刊和图书可以很好地解决现刊和在版图书的问题，但是在解决回溯性的文献方面缺乏渠道，回溯性电子资源可以填补这方面的空白。比如JSTOR就是一个是对过期期刊进行数字化的项目，该项目以人文社会学科主题为中心，收录近50个领域的代表性学术期刊，所有期刊都回溯至创刊号。EAI、EBBO、ECCO等数据库则汇集了几十万的英美早期文献。实践证明，这些电子资源的引进为人文社科领域的学者提供了最好的科研食粮。

4.1.4电子资源在资源利用方面具有强大的功能首先是时效性强，保障用户获取最新的科研资料。其次，电子资源有强大的检索功能及其它增值服务功能，结合强大的网络技术不仅提供内容的检索、在线阅读、下载打印等基本功能，其他增值服务如知识链接与知识挖掘、文献管理调度、资源整合、用户化定制等功能已很普遍。电子资源在授权用户之间的共享性也很强，数据库商增加很多的平台功能使学术交流和研讨变得越来越方便。总之，伴随着数字信息的激增、数字化环境的形成，广大用户日益依赖数字资源和网络化服务。资源保障体系的建设目标不仅在于保障资源的拥有，还要保障资源有效率地利用。

4.2电子资源在资源保障方面的弱势

4.2.1电子资源需要经费连续投入且经费投入大除了小部分电子资源是一次性投入外，大部分电子资源只有连续的资金投入，才能获得使用权。外文电子资源一般都很昂贵，如果使用率不高的话，会大大增加使用成本，对资金的投入产出效益比影响较大。

4.2.2不适用小语种资源

目前在电脑和网络上使用小语种在技术上还有问题。另外从经济性的角度考虑，小语种电子资源适用面小、投入大，不适合作为资源保障的方式和手段。

4.2.3电子资源永久使用权、存档目前还不能得到根本保障

随着数字化信息和电子资源的大量增加，长期保存解决方案面lf缶的形势日益变得严峻。我国在这方面尚处于起步阶段，而在欧美、澳大利亚等国家，数字资源长期战略保存方面的研究和应用已经取得长足进展，国外出现了如LOCKSS，CLOCKSS，PORTICO等数字资源长期保存的实际项目。目前国内一些机构如清华、北大、科学院已经陆续加入CLOCKSS项目。但是作为“国家保障”为目标的电子资源保障体系需要一个整体解决方案。

4.2.4文献传递方面的限制，很多电子资源出版商在签订授权协议时，都订立了非常苛刻的文献传递的限制条款，这无疑给资源保障体系中的不同机构间的资源共享设置了很大障碍。

4.2.5检索与增值服务的共享很难实现，电子资源在授权用户之间共享性很强，但是从文献保障的全局来看，在授权用户和非授权用户之间，电子资源强大的检索服务和增值服务很难共享。

4.3电子资源保障的策略及方案

・从国内外高校电子资源建设情况的比较来看，两者之间首先是经费的差距，因此必须要加大资金投入，同时要提高资金的使用效益。外文电子资源引进工作与外文纸本图书、期刊引进工作要加强协调，优势互补，取长补短，既要避免重复建设，也要保障资源布局平衡，结构合理，兼顾长期拥有和有效利用等多方面保障功能。

・参照六校核心目录，结合用户调查和专家推荐的方式加强评估，逐个引进。电子资源引进比传统印刷文献采集要复杂，除要考虑内容、质量、价格等因素外，还需要考虑其它许多因素。如版权问题、并发用户数的问题、检索平台的使用问题、永久储存问题等。

・以第一手资料(档案、原始数据)、回溯性文献、一次性投入的资源为优先。国内的学者越来越意识到，掌握原始数据及第一手资料对于研究人文社会科学是何等重要，掌握第一手资料才能和国外的同行站在同一起跑线上做出独创性的研究，而不是永远跟在别人后面。回溯性文献和一次性投入的资源往往不需要经费的持续投入便可获得永久使用权，购买这样的资源从保障的层面上讲往往效益显著。

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【关键词】新农保；档案管理；研究

新型农村社会养老保险（以下简称“新农保”），是继农村地区取消农业税、开展农业直补、建立新型农村合作医疗等政策之后农村的又一项重大惠农政策。新型农村社会养老保险制度遵循的是“保基本、广覆盖、有弹性、可持续”的基本原则，根据党的十七大和十七届三中全会精神，国务院决定从2009年起开展新型农村社会养老保险的试点工作，至此，新型农村居民养老保险档案管理工作同步开始建立和开展起来。

一、新农保档案管理规范化的意义

1.有利于维护农村居民的合法权益

实施规范化的新农保档案管理，是保证全体参保农村居民利益的最好保障。农村居民参保新农保，需要提供个人相关证明资料并经审核通过才可参保，需要定期交纳参保费用并留存信息，参保资金合法使用计息并归入相应帐户，养老资金依法支付并核算收支状况，各环节管理均要制定规范化的程序和制度，才能维护参保农村居民的合法权益不受侵害。参保农民的档案信息是证明农民参保、付费并享有养老保险待遇的主要依据，是农村养老保险管理工作的重点，因此，在档案管理全过程中要严格遵照国家相关法律法规和规章制度开展工作，使新农保档案管理有法可依、有据可循，让参保农民放心，令参保农民信服，才能更好地保障全体农民的合法权益。

2.有利于城乡养老保险的统一和公平

开展规范化的新农保档案管理，是建立统一的城乡居民基本养老保险制度的基础和保障。2014年国务院《关于建立统一的城乡居民基本养老保险制度的意见》中提出，到2022年前，全面建成公平、统一、规范的城乡居民养老保险制度。我国三项养老保险制度的衔接合并，首先需要的就是信息资源的整合和完善，还需要详尽的档案信息资料、相似的档案管理方法、一致的档案管理模式以及相同的信息管理系统，这些都有利于城乡养老保险制度的统一。我国三项养老保险制度的同步推进，体现了国家对农村农民的重视，体现了在社会保障面前人人平等，体现了我国社会主义的公平正义。

3.有利于农村养老保险管理工作效率的提升

建立规范化的新农保档案管理，是提高政府管理效率的最好方法。规范化的资料采集收录、资料归纳整理、资料查询利用，大大降低农村基层档案管理的工作难度和强度，提高档案管理工作效率。同时规范化的档案管理工作反过来也促使农村养老保险资金的筹集、分配、使用更加科学合理，形成互相制约互相促进的机制，有利于农村养老保险档案管理整体水平的提高，有利于新型农村养老保险制度的可持续发展。

二、新农保档案管理中存在的问题

1.农村基层档案管理人员重视程度和专业程度不够

农村基层的档案管理工作一直是整个档案管理的薄弱环节，部分地区没有专职的档案管理人员，只是随意的安排人员处理档案工作，重视程度严重不足。个别地区的领导甚至没有档案管理的意识和观念，根本认识不到档案管理的重要性，无视上级部门对档案管理的要求和监管。注重直接利益、眼前利益、短期利益，完全是一种短视行为。对于档案管理这种不能直接创造收益的工作、不能立竿见影看到效果的工作或者认为只有投入没有任何产出的工作放任自流，任其发展。这种不规范的档案管理直接造成对参保人员信息统计不全面、不准确，影响正常养老保险工作的进展，也极大地影响了参保人员的积极性，阻碍了新农保的普及推广。农村地区养老保险档案管理人员专业能力差别很大，专业素质参差不齐。档案管理工作人员不固定，流动性太强，岗位调整频繁，普遍采用兼职人员，即使是专职管理人员也很少具有本专业知识，都是转行过来，缺乏档案专业人才。没有专业人才，很难胜任繁琐复杂的档案管理工作，随着农村养老保险参保人员不断增多，城镇养老保险的接续衔接，档案资料会越来越多，工作会越来越零散，管理难度会越来越大，没有很好的档案管理能力，没有统筹的管理思路，没有规范化的操作方案，档案管理工作只会拖累养老保险进程的推进，阻碍我国社会保障改革的发展。

2.农村养老保险档案资料损毁丢失现象严重

基础设施匮乏，基本办公条件不具备。有些农村地区养老保险机构自身办公场所很简陋，甚至没有独立的办公场所，都是和其他部门合署办公，专门的档案室更不具备，收集的参保人员资料随意放置，没有建档归档，没有整理梳理，损毁丢失现象时有发生。即使有档案室，档案资料摆放整理混乱，没有条理，一旦发生参保人员调入调出，资料变更情况、查询、改动都很困难。由于经常性的翻动查找，有些资料发生损坏，信息被破坏。个别农村地区养老保险档案管理还未完全实现电子化、信息化、网络化，甚至连基本的电脑都不具备，档案管理难度很大，档案信息很容易遗失。保障措施不到位。档案管理部门安全防范意识差，措施不得力，卫生条件不合格，档案资料容易发生受潮、霉变、虫蛀，甚至发生水淹、火灾、腐烂，偶尔还有失窃现象发生，资料受损、毁坏、丢失，造成无法挽回的损失。

3.缺乏统一的档案管理标准和规章制度

目前养老档案管理方法还不一致，管理程序还不明确，管理体系还不健全，管理制度还不规范，各个环节均存在不同程度的问题，致使档案资料管理效率低下。资料是否留存、是否销毁、是否归档、是否分类，农村居民养老保险跨地区转移如何延续，城乡养老保险如何转换，各地档案管理还处于各自管理、各自为政的局面，尚未形成统一的规范化的管理制度。档案管理标准的缺失，缺少相应的档案管理规章制度，就无法进行统一的约束和监管，档案管理的规范化就无法实现。即便很多地区制定了相应的管理标准和规章制度，但实际执行过程中仍然存在很多漏洞，缺乏管理的严谨性、高效性和规范性。管理中任何环节的疏忽和遗漏，都可能影响到参保农民利益，影响到保障资金公平公正的运行。比如，目前比较严重的问题主要体现在对参保农民的信息管理的更新不及时。每年都会有农民参保，每年都会有适龄人群达到补偿标准，也会有一部分逝去的老人，不能按照规章制度定期开展检查和核实，不能及时修改和完善信息，并将造成信息收集的错误，从而影响部分农民的利益和保障资金的分配使用。随着我国老年人越来越多，新农保档案管理难度会越来越大，各种新问题也必将不断出现。

三、提高新农保档案管理规范化的对策

1.加大农村档案管理的宣传教育，提高管理人员的整体素质和能力

对农村基层管理人员加强宣传教育，档案管理绝不是可有可无，让他们认识到档案管理工作的重要性，逐渐建立起日常资料留存归档的习惯，提高日常档案管理的意识，不断提高养老保险档案管理的质量和效率。农村参保人员人数众多，分布广泛，人口流动性大，这些都给养老保险机构带来很大困惑，档案管理起来愈发复杂繁琐，管理难度巨大，所以档案管理工作人员需要有细心认真、一丝不苟、高度负责的态度，看似简单枯燥，实则要求很高，需要农村养老保险机构配备合适人员从事此项工作，不能随意安排。档案管理工作需要有比较固定的专业人员从事，岗位人员调整不能过于频繁，谨慎使用兼职人员。养老机构还要统一对档案从业人员定期进行培训，并对培训效果进行考核，考核合格者方可从事档案管理工作。随着农村养老保险工作的不断深入，档案管理也要与时俱进，跟上养老保险改革的步伐，档案管理要统筹安排、整体梳理、细化分解，做到越来越规范化、专业化。专业人才是养老保险档案管理发展的基础，因此要加大人才培养力度，组建专业人才队伍，提高人才整体素质，为档案管理人才搭建学习交流的平台，共同研讨，共同提高。

2.加强档案管理软硬件建设，保证档案资料的完整

规范化的档案管理需要完善的基础设施作为保障，需要完备的软硬件条件作为基础。县乡村各级养老保险机构均要提供相应的办公区域，配置相应的办公条件，方便档案管理工作的顺利开展。办公场所要科学划分、分区明确，保证各项工作不受干扰。我国已进入大数据时代，先进的档案管理是电子化、信息化、网络化、自动化的结合，农村养老保险档案管理要跟上信息时展的步伐，所以要利用先进的档案管理技术，实现信息资源共享。个人信息个人可以通过网络随时调取查询，信息变动随时监控，使档案管理更加现代化和规范化。各级政府部门必须加大投入，全面采用电子网络化办公，使用统一的养老保险参保软件，整合城镇居民和职工养老保险各种信息资源，共同纳入我国社会保险子系统，为我国“金保工程”建设打好基础，全面提升社会保障各项业务的管理水平。养老保险档案信息关系到全体参保人的利益，必须高度重视，严格管理。档案信息的保存要求很高，无论是纸质版还是电子版档案材料，在保证空气通畅的环境下抓好各方面细节，房间温度湿度控制要适宜，需要做好防火、防盗、防水、防潮、防光、防虫、防鼠、防尘“八防”措施，电子版资料还要做好备份和日常检查工作，杜绝一切安全隐患，确保档案质量，避免损坏。

3.完善养老保险档案管理规章制度，保证管理方法的科学性

档案管理各地区要遵循统一的管理方法，明确的管理程序，制定完善的规章制度。档案管理的每一个环节都应该有科学的管理方法作为指导，明确的管理程序作为保障，规范的管理制度作为约束，管理人员按照标准管理体系按章办事、依法管理。如建立人员责任制度、收集制度、整理制度、存档制度、保密制度、统计制度、归档制度，等等。县乡村各级工作人员要分工明确，责任到人，制度上墙，按照制定好的工作程序和要求，科学有序的开展各项档案工作。档案管理是一项长期的持续性的复杂繁琐的工作，需要严格按照工作流程和规章制度办事，做到定期更新参保农民信息，及时调整档案归类，工作人员要深入农村基层，掌握参保农民的最新详细信息，相应的及时修改和补充档案资料，保证信息的准确性和时效性。在档案管理规范化的基础上，同时档案管理还要有一定的灵活性，面对复杂的工作要学会化繁为简，在工作中探索新的管理方法和手段，提高档案管理工作效率。新农保经过8年的发展，已经完成了初期建机构、保基本、广覆盖的阶段，进入可持续发展时期，所以必须对新农保进行规范化管理，才能保证和城镇居民养老保险的顺利合并，保证和城镇职工养老保险的衔接有序，最后实现全国养老保险制度的统一。

【参考文献】

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[2]赵敦芳．规范城乡居民养老保险档案管理[J]．中国档案，2015，（9）：40-41．

[3]龙桂珍．完善农民工群体社保档案管理[J]．档案管理，2014，（4）：92-93．